1. 선진적인 내부 통제 문화를 건설하려면 과학 발전을 지도하고 건강한 관리 이념을 세워야 한다. 내부 통제 메커니즘의 중요성을 정확하게 이해하고, 직원 직업 윤리 교육 및 경고 교육을 강화하고, 내부 통제와 직원의 가치 관련성을 높이고, 직원의 도덕적 위험으로 인한 위법 행위를 효과적으로 예방합니다. 금융기업의 규정 준수 문화를 육성하여 양호한 내통제 문화 분위기를 조성하고 교육과 관리, 인센티브, 규제를 결합함으로써 직원의 전반적인 자질을 높이는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 사람의 자각 행위와 제도가 사람에 대한 구속을 유기적으로 결합함으로써 도덕적 위험을 방지하는 데도 도움이 된다. 동시에, 업무 발전과 위험관리, 눈앞의 이익과 장기적인 이익 사이의 관계를 정확하게 처리하고, 선규범 후 발전하는 경영 이념을 확고히 세우고, 업무 위반 처리를 엄금한다.
2. 엄격한 직무 책임 관리, 위험 예방에 입각하여 위험 관리 문화를 육성한다. 직무는 각 부서, 각 직위 및 산하 지점의 내부 통제 책임을 명확히 해야 하며, 1 급은 1 급에 대한 책임을 져야 한다. 임무는 직책에, 책임은 사람에게, 사람, 일, 책임은 일치하고, 직무, 업무 범위, 책임, 권한은 명확하며, 내부 통제가 의사 결정, 집행, 감독의 전 과정, 중요한 직무, 중대 위험 고리는 상호 제한, 상호 균형을 이룰 수 있도록 모든 위험 지점을 포괄한다.
3. 기초 위험 관리 체계 건설을 강화하여 관리를 규범화하고 지속 가능한 발전의 기초를 다지는 것을 목표로 한다. 엄격한 직무 분리 제도를 통해 사전 예방을 강화하다. 관리 시스템을 엄격히 허가하여 위험 통제를 강화하다. 고위 경영진 및 중요한 직무 인원에 대한 통제를 강화하여 이임 감사를 실시하다. 예를 들어, 중국 농업은행 기층 지점의 관리 현황에는 여전히 많은 약한 고리가 존재한다. 관리 강화는 제도 건설을 강화하고, 완비된 제도를 더욱 세우고, 제도의 맹점을 정리하고, 제도의 공백을 메우고, 내부 통제 제 1, 제도 제 1 의 원칙을 고수하고, 각 경영 활동을 제도의 제약 하에 두고, 제도의 집행을 강화해야 한다. 특히 업무 운영 제도, 관리 제도, 처벌 제도를 실질적으로 시행하고, 통제를 각 기관에 통합해야 한다. 둘째, 직권 통제를 강화하고, 수직감독, 수평적 제약에 따라 업무 프로세스를 최적화하는 것부터 시작하여 기계통제와 인통제 메커니즘을 형성하여 업무 운영직의 통제력 상실 문제를 효과적으로 해결해야 한다.
4. 독립적인 내부 감사 관리 체계를 구축하고 감독을 강화하는 수단으로 기능부서의 역할을 발휘해야 한다. 업무를 규제와 분리하여 독립적인 내심 관리 체계를 수립하여 내심 업무가 진정으로 초탈과 권위를 갖추게 하다. 기능부는 자율감독을 진지하게 실시하고, 자율효과를 높이고, 자율감독책임제의 요구에 따라 감독력을 충실히 하고, 감독책임을 이행하며, 감독수단을 강화하고 혁신해야 한다. 중감독 경정정돈 사상을 극복하고, 감독에서 발견된 문제에 대해 끝까지 조사해 보고, 관계자의 책임을 엄중히 추궁하다. 감독 팀 간의 커뮤니케이션 조정을 강화하고, 감독 수단의 상호 운용과 감독 결과의 상호 활용에 초점을 맞추고, 각 감독 부서와 각종 감독 수단의 역할을 충분히 발휘하다.
5. 정보 기술 위험 관리를 강화한다. 현재 정보기술은 상업은행이 경영 전략 변화와 업무 운영을 실현하는 기초플랫폼과 금융 혁신의 중요한 수단이 되고 있다. 상업은행이 정보기술에 대한 의존도가 높기 때문에 정보기술 시스템의 보안, 신뢰성 및 유효성은 전체 은행업의 안전과 금융체계의 안정과 직결된다. 따라서 상업 은행은 가능한 한 빨리 정보 기술 보안 위험에 대한 인식을 확립하고 강화해야 하며, 위험 관리 지원의 신뢰성 향상, 금융 시스템 안정성 유지 등 정보 기술 위험 관리 강화의 중요성을 인식해야 합니다. 정보 기술의 운영 위험, 전략적 위험, 법적 위험 및 평판 위험 연구 및 예방에 중점을 둡니다. 한편, 정보 기술 건설과 업무 발전의 조화, 정보 보안 내부 통제 시스템, 정보 기술 시스템 변경 및 개발 관리, 정보 시스템 운영 및 운영 관리, 무중단 업무 운영 계획 연구 및 개발에 중점을 두어야 합니다.