핑안 축복입니다, 규정 준수는 기초입니다;
매일 규정 준수 운영, 하루 더 행복하게 일하십시오.
유도 1 분, 규정 준수 60 초;
5. 위법위반으로 사람을 해친다.
규정 준수 운영, 이익 자기 이익;
위험에 대한 인식 부족이 가장 큰 위험입니다.
8. 저는 제 자신의 안전을 책임지고, 저는 다른 사람의 안전을 책임집니다.
9. 규정 준수를 최우선으로 하고, 저부터 시작합니다.
10. 준수는 마음속으로 항상 경종을 울린다.
1 1. 규정 준수는 가치를 창출합니다.
12. 위험 1 위, 내부 통제 1 위;
13. 내부 통제가 개발을 촉진하고 규정 준수가 가치를 창출합니다.
14. 변화는 생존을 결정하고, 위험은 취사 결정을 내리고, 규정 준수는 미래를 결정한다.
15. 규정 준수는 은행의 입체이다.
2. 모든 직원에 대한 내부 통제 규정 준수 시스템의 집행 능력을 어떻게 향상시킬 수 있습니까? 규정 준수 문화의 건설은 점진적이고 긴 과정이며, 관리자들이 오랫동안 견지해 온 제창과 육성이 필요하다.
농촌 신용사는' 삼농' 을 지지하고 서비스하는 지방 농촌 금융기관으로서, 포인트가 광범위하고 인원이 많아 관리가 어렵다. 인원의 자질이 들쭉날쭉하기 때문에, 위반 현상이 수시로 발생하여 각종 위험을 초래하기 쉽다. 따라서 규정 준수 문화 건설을 강화하고, 내부 통제 관리를 강화하고, 업무 운영을 규범화하고, 학습 교육에 세심한주의를 기울이고, 직원의 자질 향상을 기업 발전의 전 과정에 관통하고, 업무를 이해하고, 관리하고, 경영할 수 있는 높은 자질 팀을 구축하고, 내부 통제 관리 수준을 전면적으로 제고하고, 신용사가 좋고 빠르게 발전할 수 있도록 해야 한다.
첫째, 기업 지배 구조를 개선하고, 규범적인 견제와 균형 운영 메커니즘을 형성하며, 의사결정자의 집행력을 높인다. "3 회 1 층" 의 역할을 충분히 발휘하려면 먼저 완벽한 "3 회 1 층" 책임과 절차 규칙을 제정하여 "3 회 1 층" 이 헌장에 규정된 직책 범위 내에서 직권을 행사하고 의사 결정 절차의 과학화, 규범화를 추진해야 한다.
둘째, 이사회에서 회장, 회장의 이사에 대한 인가제도를 엄격하게 하여 회장과 이사의 직책을 명확히 해야 한다. 공장장은 권한 범위 내에서 업무 활동을 전개하여 단계적으로 권한 관리를 진행해야 한다. 셋째, 감사회의 역할을 충분히 발휘하고 감사회는 이사회와 고위 경영진의 직무 수행, 경영 의사 결정, 재무 활동 및 내부 통제를 효과적으로 감독한다.
직무가 명확하고, 분업이 합리적이며, 상호 제약이 있고, 과학적으로 효율적이다. 둘째, 관리 책임을 명확히 하고, 규정 준수 의식을 키우고, 경영진의 집행력을 높이다.
(a) 조직 리더십을 강화하고 관리 책임을 명확히한다. 각급 경영진의 지도와 추진은 규정 준수 문화 건설의 질에 직접적인 영향을 미칠 것이다.
따라서 우리는 내부 통제 업무의 "최고 책임자" 책임 시스템을 준수하고 "1 차 관리, 1 차 책임" 관리 모델을 구현해야합니다. 사장들은 솔선수범하여 규칙을 준수해야 한다. 모든 수준의 관리 부서는 책임 분담과 제도 규정에 따라 내부 통제 관리를 규범화하고, 항상 업무의 모든 재통제 고리와 위험 포인트에 초점을 맞추고, 내부 통제의 모든 고리와 세부 사항을 파악하고, 본직, 본 부서의 내부 통제 업무의 유효성에 대해 책임을 지고, 위반 조작으로 인한 중대한 손실에 대해 책임을 져야 한다. (2) 규정 준수 경영 의식을 대대적으로 키우고 일상적인 경영 행위를 규범화하다.
모든 것을 포괄할 수 있는 내부 통제 시스템은 없다. 사람 중심적은 도덕 교육의 핵심이고, 성실한 도덕 교육은 규정 준수 문화를 확립하는 기초이다. 따라서 가장 기본적인 업무부터 교육 관리자와 직원들이 내부 통제 위험을 적극적으로 노출하여 내부 통제 위험을 전방으로 이동하고 내부 통제 관리 비용을 절감하며 내부 통제 관리 효과를 높일 필요가 있습니다.
신뢰로 관리를 대신하고, 습관으로 제도를 대체하고, 본연의 애정으로 규율을 대신하는 악습을 단호히 근절하고, 사회 전체에서' 수순제, 신뢰제, 습관제' 를 형성하는 규정 준수 문화 이념을 육성하고, 규정 준수 관리 이념을 일상적인 경영 관리 및 의사 결정의 각 부분에 효과적으로 침투시켜, 위반 행위에 대한 고도의 민감성을 형성하여 규정 준수 의식을 자각하게 한다 (3) 과학은 평가 방법을 제정하고 인센티브 지향 평가를 실시한다.
과학적이고 합리적인 규정 준수 관리 상벌 제도를 제정하고, 규정 준수 품질상을 설립하고, 목표 인센티브, 성과 인센티브, 물질적 인센티브 등의 조치를 취하여 직원들의 규정 준수 경영을 장려해야 한다. 내부 통제 제도를 잘 시행하는 도트와 부서에 대한 표창과 장려를 통해 우수한 내부 통제 관리자들에게 성취감을 부여하고 방사선을 촉진하는 역할을 하며, 관리자의 진취적인 내적 동력을 자극하여 직원들이 높은 수준의 내부 통제를 추구하도록 유도하고 독촉한다. (윌리엄 셰익스피어, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제)
동시에 모든 관리자와 직원을 포괄하는 책임 제도를 세우고' 규정 준수 관리 및 운영' 이 모든 직원의 의무라는 점을 강조합니다. 내부 통제 관리의 효과와 평가 메커니즘을 결합하여 내부 통제 관리의 유효성을 경영진의 평가, 사임 및 책임 감사에 포함시키고 간부 사용 및 보상 분배와 연계합니다.
내부 통제 평가 결과를 각 부서의 목표 평가와 각급 경영진의 성과 평가와 연계하는 방법을 적극적으로 탐구하여 농촌 신용사 내부 통제 관리 목표 달성을 유도하고 촉진한다. 셋째, 제도 건설을 강화하고, 업무 운영 절차를 규범화하고, 일선 직원의 집행력을 높인다.
(a) 시스템을 적시에 개선하고 비즈니스 운영 프로세스를 규제합니다. 차세대 핵심 비즈니스 시스템이 성공적으로 온라인 상태가 된 후' 산둥 성 농촌신용사 회계업무규범 (시범)' 을 발표하자 농촌신용사의 업무관리와 경영이 크게 달라졌다.
이러한 변화에 대응하여 첫째, 시스템 관리 모델, 운영 프로세스 및 비즈니스 다양성 혁신의 변화에 초점을 맞추고, 관련 규제를 적시에 빗질하고, 개정하고, 보완하여 규제가 각 업무 통제의 중점과 위험 지점을 포괄할 수 있도록 하는 것입니다. 특히 현금 및 증빙 관리, 계좌 관리, 승인 업무, 은행 간 송금 업무, 은행 간 교환 업무, 대출 업무, 인력 이전, 도장 관리 등 중요한 부분을 재편하고 규범화하여 각 부분이 공백 지점과 위험 지점을 남기지 않도록 해야 한다.
두 번째는 동적 관리 모델을 구현하는 것입니다. 회계 업무의 규정 준수 및 유효성을 보장하기 위해 캐비닛 직원의 할당 및 설정은 "상호 감독, 상호 제약, 전방 및 후방 분리, 동업 및 결제 분리, 신용 및 핵심 분리" 원칙을 따라야 합니다. 시스템 범주, 특성 및 비즈니스 품종 분석에 따라 통일된 규범의 비즈니스 운영 프로세스를 개발하고, 비즈니스 운영의 위험 지점을 분석하고, 핵심 직책을 명확히 하고, 직무와 통제를 상호 제약해야 합니다.
셋째, 각종 규제와 위험 예방 조치를 모든 운영직과 고리에 통합해야 한다. 모든 직원들이 자신의 직무의 의무와 운영 내용과 요점을 잘 알 수 있도록 해야 한다. 결국 통일되고 규범적이며 완벽한 업무 운영 프로세스를 형성하여 농촌 신용사의 내부 통제 관리의 규범화, 절차 수준을 높여야 한다. 넷째, 동적 위험 모니터링 및 정기 분석 보고 시스템 구축, 내부 통제 정보 전달 메커니즘 개선, 종합적인 위험 관리 능력 향상
각 업무의 중요한 운영 절차와 위험점에 대한 예측, 식별, 분석 및 해결 능력을 높이고, 운영 위험에 대한 통제 초점을 적시에 제시하고, 내부 통제 관리 순위를 성과 평가의 보상과 처벌의 근거로 삼고, 문제 장부를 세우고, 제도와 관리에서 중복 조사 및 위반 문제를 해결하고, 위반 조작 위험을 효과적으로 억제하기 위해 노력합니다. 다섯째.
3. 오해, 조롱, 조롱, 100 명언에 직면하여 오해에 직면하다.
목표가 가까울수록 난이도가 커진다. 별처럼 정해진 목표를 따라 차분하고 여유롭게 자신의 여정을 완성할 수 있기를 바랍니다. 저자: 괴테는 이런 사람만이 생명과 자유를 받을 자격이 있다. 만약 그가 매일 그것을 위해 분투한다면. 저자: 괴테
언젠가는 최종적으로 실현될 궁극적인 목표를 향해 한 걸음 내딛는 것만으로는 충분하지 않다. 또한 각 단계를 목표로 삼아 한 단계로 작동하도록 해야 한다. 저자: 괴테
실현되지 않은 원대한 목표는 이미 달성한 작은 목표보다 더 소중하다. 저자: 괴테
목표가 가까울수록 난이도가 커진다. 별처럼 정해진 목표를 따라 차분하고 여유롭게 자신의 여정을 완성할 수 있기를 바랍니다. 저자: 괴테
언젠가는 최종적으로 실현될 궁극적인 목표를 향해 한 걸음 내딛는 것만으로는 충분하지 않다. 또한 각 단계를 목표로 삼아 한 단계로 작동하도록 해야 한다. 저자: 괴테
가장 느리게 가는 사람은 목표를 잃지 않는 한 목적 없이 돌아다니는 사람보다 빨리 걷는다. 저자: 레신
자신의 행복을 추구하는 것을 목적으로 하는 사람은 누구나 나쁘다. 타인의 칭찬을 받는 것을 목표로 하는 사람은 누구나 연약하다. 남을 행복하게 하기 위해 고안된 사람은 도덕적이다. 작가: 레프 톨스토이
한 사람의 목표가 높을수록 그의 재능이 빨리 발전할수록 사회에 더 효과적이다. 저자: 골키
야망은 너로 하여금 높이 오를 수 없는 목표를 설정하게 할 것이다. 목표를 추구할 때, 힘써 행동하고, 자신의 노력을 중시해야지, 결과만 생각하지 마라. 저자: 알리 키프
그 걸출한 사람들은 생명 초기부터 자신의 방향을 분명히 하고, 항상 자신의 능력을 이 목표에 조준하는 사람들이다. 저자: 에드워드
너의 목표를 너의 능력보다 크게 해라. 작가: 그럼, 오늘 네가 한 일이 오늘보다 더 좋아질 거야. 저자: 아민 레하니
하나의 목표를 겨냥하고, 확고부동하며, 목숨을 바쳐 전력을 다하다. 그래야 성공의 기회를 점차 확대하고 예상치 못한 사업까지 이룰 수 있다. 저자: 덕전 호웅
우리의 삶에서, 우리는 다음 소원을 빌어야 하고, 그것을 위해 분투하는 목표가 있어야 한다. 그렇지 않으면 네가 만일 어리둥절하게 산다면, 평생 헛되이 살지 않겠는가? 작가: 파나소닉의 행운의 도움
생활의 진정한 즐거움은 위대한 목표를 위해 헌신하는 것이다. 저자: 버나드 쇼
너의 길을 가라. 다른 사람이 어떻게 말하는지 신경 쓰지 마라. 저자: 단테
하루를 일하면 좋은 잠을 잘 수 있다. 만약 네가 일생동안 노력한다면, 너는 행복한 수면을 얻을 수 있을 것이다. 저자: 다빈치
어제의 가능성은 오늘의 가능성이 될 수 없다. 지난 세기의 환상은 오늘 이미 현실이 되었다. 놀라운 것은 인간의 노력의 위대함이다. 저자: 마르코니
풍자 (미안, 조금 덜)
나는 눈썹을 가로챈고 천부에게 손가락질을 했다. 나는 머리를 숙이고 기꺼이 유자우로 삼았다
풍자는 일종의 힘, 일종의 부정적인 힘이다. 칭찬도 힘이지만, 그것은 긍정적인 힘이다.
웃음 (찾기 어려워요, 정말 죄송합니다)
인생은 바로 이렇다. 영원히 절대적인 선두를 차지하고 있다. 수많은 어리석은 사람들이 자신의 삶을 통제하고 자신의 운명을 장악한다고 외쳤을 때, 그들은 인생이 더 높은 하늘에 서서 조롱의 얼굴을 드러내는 것을 보지 못했다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 인생명언)
규정 준수 관리, 내부 통제 및 포괄적 인 위험 관리의 차이점은 무엇입니까? 첫째, 규정 준수 관리는 광의와 협의로 나뉜다. 좁은 의미에서 규정 준수란 외부 법률 및 규정을 준수하는 것을 의미합니다.
좁은 규정 준수는 주로 은감회가 발표한' 상업은행 규정 준수 위험 관리 지침' 에 근거하며,' 규제' 는 주로 은행 외부의 법규를 가리킨다.
제 3 조이 지침에서 언급 된 "법률, 규칙 및 기준" 은 은행 업무 활동에 적용되는 법률, 행정 규정, 부서 규정 및 기타 규범 문서, 비즈니스 규칙, 산업 표준, 자율 조직 행동 규범 및 직업 윤리를 의미합니다.
본 지침에서 규정 준수라고 부르는 것은 상업은행의 경영 활동이 법률, 규정 및 기준에 부합한다는 것을 의미합니다.
본 지침에서 규정 준수 위험은 상업 은행이 법률, 규칙 및 표준을 준수하지 않아 법적 제재, 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 및 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 의미합니다.
규정 준수의 넓은 의미의' 규제' 에는 은행 내부의 규제도 포함되어 있다.
둘째, 내부 통제는 외부 법규와 내부 제도를 모두 고려해야 한다. 이런 의미에서 내부 통제는 넓은 의미의 준수와 비슷하다.
제 4 조 상업 은행의 내부 통제의 목표는 다음과 같다.
(a) 국가의 관련 법률, 규정 및 규정의 시행을 보장한다.
(2) 상업은행 발전 전략과 경영 목표의 실현을 보장하다.
(c) 상업 은행 리스크 관리의 효과를 보장한다.
(4) 상업 은행 업무 기록, 회계 정보, 재무 정보 및 기타 관리 정보의 진실, 정확성, 완전성 및 적시성을 보장합니다.
셋째, 위험 통제는 규정 준수 관리 및 내부 통제의 공통 목표입니다. 그러나 내부 통제의 목표는 위험 통제뿐만 아니라 내부 운영 효율성, 프로세스 최적화 및 기업 문화에 대한 평가도 포함합니다.
넷째, 위험을 통제하는 수단 중 하나는 행동 규칙을 제정하고 규칙 내에서 행동하는 것이다. 제도가 규칙이다. 하지만 제도를 지키면 위험을 통제할 수 있을까? 분명히 아닙니다. 이것은 또한 은행의 내부 통제 관리 및 규정 준수 관리의 어색함입니다.