첫째, 단일 객관식 질문 (이 큰 질문 * * 20 작은 질문, 65438+ 각 작은 질문 0 점, * * 20 점) 각 작은 질문에 나열된 네 가지 옵션 중 하나만 제목 요구 사항을 충족합니다. 질문 뒤의 괄호 안에 올바른 옵션 앞의 문자를 기입해 주세요.

1.A 은행은 고객에게 6 년 기간 대출을 발행하고, 대출이 만료되면 고객은 연장을 요구한다. 규정에 따르면, 대출의 누적 연장은 초과해서는 안 된다 ().

1 연도 B.3 년 C.6 년 D.4 년

2. 와하하 회사는 와하하 상표권을 담보로 은행에서 10 만원을 빌렸다. 이 보증은 ()

A. 동산 담보 B. 권리 담보 C. 부동산 담보 D. 권리 담보

우리나라가 국민 저축 업무를 관리하는 기관은 ()

A. 중국공상은행 B. 중국인민은행 C. 중국저축협회 D. 재정부

4. 개인 저축예금의 경우 상업은행은 () 를 제외한 모든 단위와 개인 조회, 동결, 공제를 거부할 권리가 있다.

A. 법에 달리 규정되어 있다. B. 행정 법규에 달리 규정되어 있다.

C. 법률, 행정 법규의 기타 규정 D. 중앙은행의 기타 규정

5. 갑이 ATM 기에서 돈을 인출할 때 기계가 고장이 나서 300 원에서 더 많은 돈을 뱉었다. 갑은 응당 () 해야 한다.

A. 모든 돈을 은행에 돌려주다. B. 공안국에 돈을 건네주다.

C. 희망 프로젝트에 돈을 기부하고 돈을 소유하십시오.

6. 갑은 외국인 투자기업으로 외국 은행으로부터 대출을 받아야 한다

A. 국가외환관리국 승인 B. 지방외환관리국 승인

C. 업계 주관부의 승인 D. 외환관리국에 보고하여 등록하다.

7.A 회사는 중국 기업이다. 외환을 얻기 위해 미국의 한 회사 C 와 협의를 달성했고, C 중국지사의 비용은 갑이 인민폐로 지불하고, C 는 갑이 미국에서 구매한 화물에 대해 동등한 금액의 달러를 지불했다. 갑의 이런 행위는 () 이다.

A. 도피 B. 금융시장을 교란하다 C. 차익 거래 D. 합법적인 교환 행위

8.2000 년 7 월 24 일 중국은 달러화 대 위안화 환율을 100: 829 로 발표했다. 이런 가격 책정 방법은 () 이다.

A. 복합 가격 책정 방법 B. 직접 견적 방법 C. 간접 가격 책정 방법 D. 단일 가격 책정 방법

9. 소호는 증권회사가 위탁주식 거래를 할 때 A 가 연간 투자수익률 20% 를 보증한다. A 의 행동은 무엇입니까?

()

A. 사기 고객 B. 신뢰 C. 허위 진술 D. 보증

10. 모 상장회사가 파산을 선언했고, 다음 인원 중 () 는 회사 재산에 대한 가장 높은 우선권 보상권을 누리고 있다.

A. 국유 주주 B. 사회 공공 주주

C. 회사채 보유자 D. 우선주 주주

1 1. 모 상장회사 주가는 3 개월 연속 15 원보다 높았고, 그 전환 사채 전환 주가는 10 원이다. 회사는 다음 중 어떤 조항을 행사할 수 있습니까 ()?

A. 상환 조건 B. 이자율 조건 C. 재판매 조건 D. 가격 조정 조건 전환

12. 증권 투자 펀드 매니저 1 명 * * * 상장 회사 주식의 총 비율이 해당 회사의 발행 주식을 초과할 수 없는 3 개 펀드를 관리합니다 ().

10%C.5%D.30%

13 년 8 월 7 일 월요일, 한 상품선물거래소에서 회원 A 의 보증금 계좌 잔액이 유지보증금 금액보다 작다고 계산했다. 시장을 열기 전에 갑은 언제 보증금을 추가해야 합니까?

A. 8 월11B. 8 월10c. 8 월 9 일 D. 8 월 8 일

14. 중국 중앙은행의 직접지도자는 ()

A. 전국 인민 대표 대회 B. 중국 인민 은행

C. 국무원 D. 재무부

15. 상업은행이 중국에서 어떤 업무를 할 수 있습니까?

A. 신탁투자 B. 주식 매매 C. 투자은행 D. 매각을 위한 투자

16. 중국 외자은행의 총자산은 실제 자본과 충당금의 합계를 초과해서는 안 된다 ()

A. 10 회 B.20 회 C.50 회 D. 100 회.

17.A 회사와 독일 제조업체가 독일 기중기 구매의 공급 조건을 협상한 후 D 금융리스 회사는 임대 계약을 체결하기로 동의했다. D 회사는 독일 공장에서 주문하여 독일에서 직접 갑에게 발송하고, 갑은 화물을 검사한 후 입고한다. 실례합니다. 어떤 금융리스 행위가 () 에 속합니까

A. 재임대 B. 재임대 C. 직접 임대 D. 자영업세

18. 주효는 그가 보유한 개방형 증권투자기금을 팔고 싶어한다. 그는 할 수 있다

A. 증권사에 증권거래소에서 시장가격에 따라 팔도록 의뢰하다

B. 시장 가격으로 증권 회사에 판매

C. 펀드 관리 회사에 펀드 견적에 따라 상환하도록 요청하십시오.

D. 시장 가격 계약에 따라 제 3 자에게 이전.

19. 선물시장에서 거래자는 선물계약 가격의 일정 비율에 따라 일정 금액의 자금을 납부해야 선물계약 이행에 대한 자금 보증으로 선물계약 거래에 참여할 수 있다. 이런 돈을 () 라고 합니다.

A. 선물 거래 결제 자금

C. 선물 거래 마진

20. 왕군이 보유한 안순증권투자기금의 수익은 () 형식이어야 한다.

A. 주식 B. 현금 C. 현금 및 주식 D. 현금 및 기금 단위

둘째, 객관식 질문 (이 큰 질문 * * 10 작은 문제, 작은 문제당 2 점, ***20 점) 각 작은 문제에 나열된 5 가지 옵션 중 2 ~ 5 개 옵션이 제목 요구 사항을 충족합니다. 질문 뒤의 괄호 안에 올바른 옵션 앞의 문자를 기입해 주세요. 다중 선택, 적은 선택, 잘못된 선택은 모두 점수가 없다.

2 1.D 회사는 A 은행장이 출자하여 설립했고, A 은행은 D 회사에 300 만원의 대출을 제공하여 미승인 부동산 프로젝트를 건설하고 D 회사에 보증을 요구하지 않았다. 은행 A 의 행위가 위반되었다.

()

A. 은행이 관련자에게 대출을 발행할 수 없는 규정

B. 은행은 승인되지 않은 건설 프로젝트에 대출을 할 수 없습니다.

C. 은행은 관련 당사자에게 신용 대출을 발행 할 수 없다.

은행 대출 금액은 2 백만 위안의 규정을 초과해서는 안 된다.

E. 은행은 비 자체 사용 부동산에 투자 할 수 없다.

22. 갑방은 을측이 은행에서 대출한 담보를 제공하고, 담보계약은 갑측의 담보를 일반보증으로 약정하므로 ()

A. 만기가 되면 은행은 직접 갑에게 상환을 요구할 수 있다.

B. 대출이 만료되면 은행은 먼저 을 측에 서면 요구를 해야 하며, 을 측이 아직 대출금을 상환하지 않았을 때 은행은 갑 측에 담보책임을 맡길 권리가 있다.

C. 갑은 은행이 을측에 소송이나 중재를 제기하고 강제집행 후에도 채무를 이행할 수 없을 때만 담보책임을 져야 한다고 생각한다.

D. B 거주지 변경으로 은행이 B 를 찾을 수 없는 경우 A 에게 직접 책임을 지도록 요청할 수 있습니다.

E. A 국은 법률에 규정된 보증의무 이행을 거부할 권리를 서면으로 은행에 포기한다. 은행은 직접 A 국에 대출이 만료되면 B 국이 채무를 이행하지 못할 때의 책임을 맡길 것을 요구할 수 있다.

23.a 는 한 달에 한 은행에 100 원을 예금하고 3 년 후에 한 번 인출하기로 약속했다. 이것은 () 입니다.

A. 정기 예금 B. 본 이자를 예금하는 정기 예금.

C. 장기 보존 저축 D. 정기 저축의 전체 예금.

E. 정기 양방향 저축

24. 모 상업은행이 올해 대액 예금을 흡수하려면 반드시 () 해야 한다.

A. 예금금리를 발표하고 중국 인민은행이 규정한 예금금리의 상한과 하한에 따라 확정한다.

B. 예금을 흡수한 후 중국공상은행에 예금준비금을 납부하다.

C. 예금을 흡수 한 후 충분한 예비비를 남깁니다.

D. 예금 금리를 대폭 인상하고 고금리로 예금을 흡수한다.

E. 자금을 흡수 한 후 중국 인민 은행에 예금 준비금을 납부하십시오.

현재 우리나라 외환관리체제의 기본 내용은 ()

A. 인민폐는 자유롭게 환전할 수 있는 화폐가 되었다

B. 인민폐는 경상 항목에 따라 자유롭게 환전할 수 있다.

C. 인민폐는 경상 항목에 따라 조건부 환전을 실현했다.

D. 자본 프로젝트에 따른 인민폐는 여전히 외환 통제를 받는다.

E. 자본 프로젝트에 따른 인민폐는 조건부로 자유롭게 환전할 수 있다.

26. 은행은 a 카드 계좌를 취소한다. 은행의 행동은 다음과 같은 경우에만 합법적이다 ()

갑이 사정으로 사망하자 신용카드가 카드 발급 은행에 회수된 지 45 일이 되었다.

B. 갑측 신용카드 계좌 1 년 무거래.

갑의 신용카드 계좌는 3 년 동안 아무런 거래도 없다.

D. 갑의 신용불량으로 지불중지 명단에 올랐고, 카드 발급 은행은 이미 45 일 동안 신용카드를 회수했다.

E. 당사자 a 보증인은 보증을 해제한다.

27. 거인회사는 상해증권거래소를 통해 상장회사가 발행한 주식의 30% 를 보유하고 있으며 () 이어야 한다.

A. 모든 주주에게 견적

B. 인수가 계속되면 모든 주주에게 제안을 합니다.

C. 인수가 계속되면 인수는 협의를 통해 진행된다.

D. 인수가 계속될 때마다 2% 증가할 때마다 상장회사 주식을 보유하는 비율을 공개한다.

E. 인수를 계속할 때 중국증권감독회는 제안 의무를 면제하고 주식을 인수할 것이다.

28. 주식유한회사는 회사채 발행을 신청하는데, 반드시 다음 조건을 충족해야 한다: ()

A. 순자산은 3 천만 위안 이상이다.

B 최근 3 년간 평균 분배가능 이익은 회사채 1 년의 이자를 지불하기에 충분하다.

C. 채권 만기 일회성 원금 상환 이자

D. 누적 발행 채권의 총 액면가는 순자산의 40% 를 초과할 수 없습니다.

E. 채권이자는 국무원이 정한 금리 수준을 초과해서는 안 된다.

29. 선물거래회사가 다음과 같은 행위를 하는 것을 금지한다 ().

A. 고객과 함께 위험 부담 * * * B. 고객을 위한 영업 비밀 유지

C. 고객의 전권 위탁 거래를 수락한다. D. 고객이 거래소 밖에서 위탁한 거래를 헤지하다.

E. 자영업 선물 거래 사업

30. 상업은행이 경영부실로 폐쇄됐고, 중국 인민은행은 다음 중 어떤 방법으로 처리할 수 있습니까?

()

A. 추가 자본 B. 대출

C. 호스팅 D. 인계

E. 청산 절차에 직접 접근

2 부 객관식 질문

셋째, 간단한 답변 (이 큰 질문 ***4 작은 질문, 작은 질문 당 5 점, ***20 점)

3 1. 중국 중앙은행 감독의 목적을 간략하게 기술하다.

32. 중국의 예금 인출 및 조기 인출에 관한 규정과 관행을 간략하게 기술하다.

33. 우리나라가 경내 기관에 대한 경내 기관의 경상 항목 외환 관리의 주요 내용을 간략하게 기술하다.

34. 상장회사가 전환채권을 발행하기 위해 충족해야 할 조건을 간략하게 기술하다.

넷째, 논술 문제 (본 대제 ***2 소소한 문제, 소소한 문제 10 점, ***20 점)

35. 중국 상업 은행과 고객 간의 관계 원칙.

36. 주식 발행 및 거래법제도에서 공개성 원칙의 구현과 중국 주식시장에 대한 의의를 논하다.

다섯째, 사례 분석 문제 (이 큰 문제 ***2 작은 문제, 작은 문제 10 점, ***20 점)

37.A 는 B 은행에서 개인 신용 카드 한 장을 처리한 후 여러 차례 특약 기관에서 소비한다. 1999 7 월 15 일, 누군가가 B 은행에 카드 소지자 이름이 A 인 신용 카드 분실을 신고했다. 은행은 즉시 지불 중지 통지를 보냈다. 16 년 7 월 A 는 특약 기관에서 약 20,000 위안의 가전제품을 구입했다. 카드를 뽑을 때 특약 단위는 거절하였다. 조사를 거쳐 누군가가 가명으로 분실신고를 했다는 지적이 나왔다. 조사에 따르면 B 은행은 분실 신고시 분실신고인에게 신분증 발급을 요구하지 않았다. 갑은 이에 따라 법원에 소송을 제기하여 을은행에 이 일을 조사하는 왕복 출장비에 대한 배상을 요구했다.

질문: (1) 신용카드 분실신고는 어떤 수속을 해야 합니까 (3 점)

(2) 특별 기관이 a 추출 카드를 거부하는 것이 합법적인지 여부 (3 점)

(3)B 은행이 a 의 손실을 보상해야 하는지 여부 (4 점)

38.65438+ 1997 년 8 월 2 일, 갑은 을은행에 C 측에 대출 10 만원, 대출 기간 1 년을 지급하도록 의뢰했다. 만기 상환을 보장하기 위해 C 방향 B 은행은 두 가지 보증을 제공합니다. 정측이 연대 보증을 제공하고, 또한 C 방향 B 측은 1998 년 2 월 5 일 만기가 되는 예금증서 한 장을 담보하고, 1998 년 2 월 6 일 을은행에 제출하며, 기업은 지금 자금이 절실히 필요합니다. 을은행은 병환이 예금증을 철회하는 것에 일방적으로 동의했다. 1998 년 8 월 2 일, 대출이 만기가 되어 C 측은 상환할 힘이 없다. 따라서 갑은 을측이 병방을 대신하여 전체 대출금 원금을 상환할 것을 요구하며, 을측은 보증인이 모든 책임을 져야 한다고 생각한다.

Q: (1) 이 요구 사항이 합리적인지, 왜 (3 점)

(2) 딘이 모든 책임과 이유를 책임져야 하는지 여부 (4 점)

(3) 이 사건의 책임을 나누는 방법 (3 점)

전국 200 1 1 고등 교육 자습 시험

금융법 (1) 시험 참조 답안

강좌 코드: 00256

첫째, 객관식 질문 (이 큰 질문 20 문제, 65438+ 매 문제 0 점, 20 점 * * *)

1.B2

6.D7.C8.B9.A 10. C

1 1.A 12. B 13 입니다. D 14 입니다. C 15 입니다. C

16.B 17. D 18 입니다. C 19 입니다. D20.B

둘째, 객관식 질문 (이 큰 질문 * * 10 작은 문제, 작은 문제당 2 점, ***20 점)

2 1.B C22. 제 23 회. D24 한 대. C E25 1 개. B D

26. C D27 한 대. E28. 서기 29 년. 서기 30 년. C D E

셋째, 간단한 답변 (이 큰 질문 ***4 작은 질문, 작은 질문 당 5 점, ***20 점)

3 1.( 1) 금융 보안의 목적

(2) 예금자와 투자자의 합법적 이익을 보호한다.

(3) 국유 상업 은행의 신용 자산의 질을 향상시킨다.

32.( 1) 인출: 정기 예금증서, 예금자 신분증, 위탁대리인 신분증. 당좌 예금은 통장에만 의존한다.

(2) 사전 인출: 예금자는 예금증이나 통장 및 본인 신분증을 제시해 은행에서 점검해야 합니다. 일부 정기예금을 미리 인출하면 미리 한 번 인출할 수 있고, 남은 예금은 여전히 원예금 기간과 이자율로 계산한다.

33.( 1) 현재 계정 정의.

(2) 중국은 경상수지 하에서 인민폐의 자유환전을 실시한다.

(3) 경내 기관의 경상수지 외환 수입은 반드시 경내로 이전해야 한다.

(4) 경내 기관의 경내 기관의 경상 항목인 외환수입은 반드시 외환지정은행에 팔거나 외환지정은행의 비준을 거쳐 외환계좌를 개설해야 한다.

(5) 국무원 규정에 따라 국내 기관은 유효한 증빙서류와 상업 문서로 외환지정은행에 송금하여 지불해야 한다.

34.( 1) 최근 3 년간 지속적인 이익, 최근 3 년간 평균 순자산 수익률은 10% 이상이다.

(2) 전환 사채 발행 후 자산 부채율은 70% 를 넘지 않는다.

(3) 누적 채권 잔액은 회사의 순자산의 40% 를 초과해서는 안 된다.

(4) 기금 모금은 국가 산업 정책에 부합해야 한다.

(5) 전환채권의 이율은 같은 기간 은행 예금 이율을 초과해서는 안 된다.

(6) 전환 사채 발행 금액은 인민폐 65,438+0 억원 이상이다.

넷째, 논술 문제 (본 대제 ***2 소소한 문제, 소소한 문제 10 점, ***20 점)

35.( 1) 평등의 원칙은 은행과 고객이 동등한 법적 지위를 가지고 있음을 의미합니다.

(2) 공평원칙은 은행과 고객 간의 계약이 공평함을 반영해야 한다는 것을 의미한다.

(3) 자발적 원칙은 당사자가 자발적으로 합의에 도달하는 것을 의미합니다.

(4) 신용원칙은 상업은행과 고객이 금융캠페인에 참여하는 기초이다.

(5) 중국에 연락하여 실제 토론을 하다.

36.( 1) 공개 원칙은 증권법 (증권법) 의 핵심이며, 상장회사가 주식 발행 및 거래에서 진실하고 정확하며 완전하며 시기 적절하게 정보를 공개해야 합니다.

(2) 주식 발행 시 공모설명서를 공개해야 한다.

(3) 주식 상장시 상장 공고서를 공개해야 한다.

(4) 연간 보고서, 중간 보고서 및 중간 보고서를 포함한 출시 후 지속적인 정보 공개 의무

(5) 개방원칙은 중국 증권시장, 투자자 보호 및 감독제도의 의미에 대해 모두 점수를 매길 수 있다.

다섯째, 사례 문제 (이 큰 문제 ***2 작은 문제, 작은 문제 10 점, ***20 점)

37.( 1) 신용 카드 분실 신고는 카드 소지자가 본인 신분증이나 기타 유효증명서를 가지고 카드 발급 은행이나 대리은행에 신청하고 규정에 따라 관련 자료를 제공하여 분실 신고 수속을 밟아야 한다.

(2) 합법. 신용카드가 지불 중지 명단에 포함되는 경우 특약 단위는 접수를 거부해야 한다.

(c) 손해 배상. B 은행은 분실 신고시 잘못이 있기 때문에 그 잘못으로 인한 손실에 대해 배상 책임을 져야 한다.

38.( 1) A 의 요구 사항이 불합리하다. 위탁 대출에서 은행은 사용을 감독하고 대출 회수를 돕는 책임만 있을 뿐 대출 회수를 보장하지는 않기 때문이다. 위탁 대출의 위험은 위탁 기관이 부담하고, 은행은 대리인일 뿐, 대출이 회수될 수 없는 위험을 감당하지 않는다.

(2) 땡은 모든 책임을 져서는 안됩니다. 우리 법에 따르면 같은 채권은 사람과 물담보를 동시에 하고, 보증인은 물건 이외의 채권에 대해서만 담보책임을 져야 하기 때문이다. 채권자가 재산 담보를 포기하는 보증인도 채권자가 권리를 포기하는 범위 내에서 책임을 면제한다.

(3) 본 사건의 책임은 두 부분으로 나누어야 한다. 은행은 예금증서 담보를 포기하고 A 손실을 초래하므로 담보범위 내 손실을 부담해야 한다. 총 600 만원에 예금이자를 더해야 한다. 정 보증 범위 내의 책임은 원금 및 이자 654.38+00 만원에서 600 만원 및 예금 이자를 공제한 부분이다.