첫째, 주관적인 인식을 종합적으로 판단하고, 행위자가 신용카드나 이체를 제공하는 행위가 정당한지 중점적으로 심사한다. 행위자가 정당한 이유가 있는지 여부는 진술과 변명만으로 결정할 수 없으며, 행위자의 인지능력, 과거 경험, 거래 대상, 도움 대상과의 관계, 도움을 제공하는 시간과 방식, 이익 상황 등을 결합해야 한다. 행위자가 제공한 신용카드 등 인터넷 결제 수단을 예로 들자면, 행위자의 인지 수준과 과거 경험 등을 보면 행동인이 20 대 이상 학교를 정상적으로 졸업하면 신용카드의 일반적인 용도에 대해 완전히 이해할 수 있다. 행동면에서 행위자는 휴대전화 카드를 전문적으로 처리하고, 대형 이체 기능이 있는 신용카드를 묶고 개통했고, 은행 직원들은 신용 카드 대여, 매매가 허용되지 않는다고 분명히 통보했지만, 행위자는 계속 처리했다. 신용 카드 사용자와의 관계로 볼 때, 행위자는 상대방을 본 적이 없고, 익숙하지 않으며, 실제 이름과 집 주소에 대해 아무것도 모르고, 신용 카드의 용도에 관심이 없다. 개인 이익의 관점에서 볼 때, 행위자가 자신의 신용카드를 다른 사람에게 제공하는 것은, 다른 사람이 그에게 한 번에 또는 한 달에 수백 위안, 심지어 수천 위안의 사용료를 주겠다고 약속했기 때문이다. 위와 같은 경우 행위자는 정당한 사유로 신용카드를 제공하지 않는 것으로 나타났다. 일반인이 은행에서 신용카드를 신청하는 것은 어렵지 않기 때문이다. 은행에 가서 신용카드를 신청하는 것보다 돈을 내는 것이 상식이 아니기 때문이다. 그러나 행위자가 나이가 어리거나 지적 장애가 있거나 학교에 다니지 않고 신용카드를 사용하지 않고 속인 상황에서 신용카드를 제공하면 범죄 고의가 부족하다. 또 다른 예로, 행위자의 인지능력과 과거 경험이 정상이라면 친지들의 요청에 따라 신용카드를 제공했고, 수익이 거의 없거나 거의 없었다. 신용카드가 정말 범죄에 쓰이더라도 행위자가 범행 의도를 가지고 있다는 것을 인정하기는 어렵다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언) (윌리엄 셰익스피어, 오셀로, 믿음명언) 일상생활에서 친척과 친구들이 서로 신용카드를 빌리는 것은 흔한 일이다. 친족, 친한 친구는 서로 신용카드를 대여하는 정당한 이유가 될 수 있으며, 법률은 행위자가 이런 상황에서 제공을 거부할 것으로 기대할 수 없다.
둘째, 주관적인 인식과 객관적인 행동이 일치하는 범위 내에서 행동의 성격을 인정해야 한다. "조신" 이든 "숨기기" 든, 위의 유류 행위가 범죄를 구성하는 것을 전제로 한다. "도움 편지" 와 "숨기기" 의 객관적 측면은 상류 범죄에 어떤 도움을 주는 것이고, 범죄 행위는 겹친다. "도움 편지" 죄는 객관적으로 기술 지원, 광고 홍보, 지불 결제를 제공하는 반면, "은폐" 죄는 객관적으로 숨기기, 이전, 구매, 대리 판매 또는 다른 방식으로 숨기고 숨기는 것이다. 통신 사이버 사기 범죄에 대한 광고 홍보, 결제 결제 또는 은폐, 은폐를 위한 기술 지원을' 대행, 대채, 대리 판매' 방식으로 제공하면 범죄 행위가 중복될 수 있다. 그러나 행위자가 상류 범죄와 공모하고 있다는 것을 증명할 수 있다면, 모든' 조신' 과' 진실을 숨기는' 객관적 행위는 사기죄의 객관적 행위로 분류될 수 있다.
행위자의 주관은 고의로 행위의 성격에 직접적인 영향을 미치며, 행위가 사기죄를 구성하는지, 편지를 도우는지, 죄를 숨기는지를 결정한다. 주관적 인식에서 다른 사람이 정보사이버 범죄를 저지르도록 돕는 범죄, 정보범죄를 숨기는 것은 범죄 소득과 수익이다. 상류 행위는 정보망을 이용해 망명죄를 실시하는 경우, 신죄와 망명죄의 고의적인 내용이 부분적으로 일치하며, 주관적으로 뻔히 아는 정도가 두 죄를 구분하는 관건이 된다. 이에 따라 행위자가 상류 범죄의 행위와 성격을 뻔히 알면서도 자발적으로 도움을 제공했는지, 또는 행위자가 통신 사이버 사기 범죄와 미리 공모를 했는지 여부를 밝혀야 한다. 행위자는 다른 사람이 신용 카드, 통신 도구 등을 가지고 있다는 것을 알고 도움을 주거나, 계좌 이체 또는 현금화를 돕는다. 또는 행위자와 상류 통신망 사기단이 일정 기간 동안 비교적 안정된 협력 관계를 형성하고 신용카드, 통신도구, 이체를 제공하고 현재 행위와 사기행위가 번갈아 반복되는 주기를 취할 때 사기죄를 인정할 수 있다.
증거가 행위가 사기죄를 저질렀다는 것을 증명할 수는 없지만, 행위자가 상류 범죄 소득과 그에 따른 소득이라는 것을 알면서도 계좌 이체, 현금 인출, 기술 지원 등의 도움을 제공한다는 것을 증명할 수 있다면' 은닉죄' 로 인정될 수 있다. 사기죄임을 증명할 수 없고, 범죄 소득과 그에 따른 이익을 증명할 수 없을 때, 행동인은 상류가 정보망을 이용하여 범죄를 실시하는 것을 알고 있어야' 부신' 으로 인정된다. 그렇지 않으면 범죄를 구성하지 않을 수도 있다.
셋째, 몇 가지 일반적인 범죄 상황을 분석합니다. 실제로 흔히 볼 수 있는 범죄 행위 (예: 제공, 임대, 신용 카드 판매, 이체, 현금 인출, 현금 인출 등) 는 행위자가 사기죄를 구성한다는 것을 증명할 수 없으며 다음과 같은 상황에 따라 처리할 수 있다. 첫 번째 경우, 행위자는 자신의 신용 카드를 친척과 친구들에게 빌려 주는데, 정당한 이유가 있더라도 돈, 현금 또는 현금을 이체하는 것은 주관적으로 범죄가 없기 때문에 어떠한 범죄도 구성하지 않는다. 두 번째 경우, 행위자가 정당한 이유 없이 신용 카드나 통신 도구를 제공, 임대 또는 판매하는 경우,' 도움 편지' 를 가진 범죄가 고의적이라고 판단할 수 있다. 행위자가 다른 사람의 신용 카드를 5 장 이상 구매하거나 불법으로 소지하면서 동시에 신용 카드 관리를 방해하는 범죄를 구성한다면 중죄를 택한다. 세 번째 경우, 행위자가 자신의 신용카드를 팔거나 임대한 후, 신용카드를 이용해 불법 자금을 이체하는 과정에서 상류범죄는 은행 풍조에 의해 동결되고, 행위자는 상류범죄자의 요청에 따라 은행 카운터에서 동결된 신용카드를 해동하고 현금을 인출하거나 지정계좌로 전입하는 등 합리적으로' 보조서' 로 인정된다. 그 이유는 행위자가 자신의 신용 카드를 판매하고 다른 사람에게 임대하여 사용하는 것이 다른 사람에게 지불 결제 도구를 제공하기 때문이다. 결제 수단이 파손된 후, 도구 안의 돈을 꺼내서 돌려줄 수 있다. 다른 사람이 신용카드를 사용하는 것이 결제용이냐, 아니면 범죄 소득을 옮기는 데 쓰냐는 것은 행위자가 모르는' 보조편지' 의 명도와 일치한다. 네 번째 경우, 행위자가 신용 카드를 대여하고 판매한 후 카드 내 자금을 불법으로 점유하는 것을 목적으로 분실 카드 (일반적으로' 흑먹흑' 이라고 불림) 등의 수단을 취하여 카드 내 자금 액수가 크고 절도죄에 부합되며,' 조신' 과 절도죄 수죄 및 처벌을 받아야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 절도죄, 절도죄, 절도죄, 절도죄, 절도죄, 절도죄, 절도죄 등) 훔친 돈은 절도죄의 범죄 객체이며, 행위자는 임대나 매각한 신용 카드의 자금을 소유하지 않는다. 만약 그가 상류 범죄의 뜻을 어기고 장물을 차지한다면, 이미' 부신' 의 범죄 구성을 넘어섰다. 다섯 번째 경우, 행위자는 상류 범죄의 위탁이나 배정을 받고, 여러 장의 신용 카드를 사용하여 이체, 현금화 또는 이체를 돕고, 고액의' 수수료' 를 받거나 카드 내 자금을 점유하는 것을' 은닉죄' 로 인정할 수 있다. 행위자는' 달리기' 와 가상화폐라는 이름으로 돈과 현금을 이체하지만 자금의 구체적인 출처는 분명하지 않다. 범죄의 소득과 이익을 옮기는 행위일 수도 있다. 즉, 주관적으로 범죄 소득을 옮기는 간접적인 의도가 있지만 객관적으로는 범죄 소득과 그 수익에 속하기 때문에 행위자가 은닉죄를 구성한다고 생각하는 데는 아무런 장애물이 없다는 것이다. 실제로 상류범죄는' 흑먹흑' 을 막기 위해 이체할 때 개인의 자유를 제한하거나' 보증금' 을 받는다. 그럼에도 고액의 수익을 얻기 위해 상류 이체와 현금을 위해 신용카드를 구입하고 임대하는 사람들이 많다. 자발적인' 간수' 도 있고, 성시 상류 이체도 있고, 다른 사람의 이체를 전문적으로 조직하는 경우도 있다. 이 사람들에게는 여전히' 보우' 로 인정된다. 죄형법은 분명히 부적절하고' 숨기기' 로 정의하는 것이 더 적합하다.