첫째, 회원 카드 충전과 불법 자금 조달을 구별하는 방법?
정상적인 경쟁 방식이라면 불법 자금을 모으지 않는다. 상가는 높은 이자 보답을 미끼로 대중의 한가한 자금을 흡수한다. 액수가 큰 것은 불법 모금으로 인정될 것이다.
실제 운영 중, 회소 등 고급 장소, 왕왕 한 번에 고객에게 저장가치 서비스를 제공하고, 금액은 1 인당 1 만원에 달할 수 있으며,' 카드 특별할인' 약속 (예:' 충전 1 만원' 을 하면 5000 을 받을 수 있다 이 계산에 따르면, 적어도 그는 수백만 달러의 자금을 흡수했을 것이다. 이때 기업의 행동은 불법 자금을 모으는 혐의를 받고 있다. 불법 모금의 상술한 특징과 결합해 기업이 불특정 고객에게 회원카드를 처리하고 고소익과 고소득을 미끼로 사회 한가한 자금을 흡수하고, 흡수자금액이 크고, 정부 관련 부서의 비준을 받지 않으면 불법 모금을 구성할 수 있다.
그러나 기업이 고객을 위해 회원카드를 취급하는 것은 단지 할인을 위한 것이고, 이런 행위는 단지 고객을 유치하기 위해서일 뿐, 실제로 동행이 약속한 할인보다 고객의 이익에 유리하다면 회원카드를 처리해도 합리적이고 합법적이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 회원명언) 이 시점에서, 그 기업의 행동은 불법 자금을 모으는 것을 구성하지 않는다.
불법 자금 모금의 특징은 무엇입니까?
"불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지에 관한 통지" 에 따르면 불법 모금이란 기관이나 개인이 법정 절차를 거치지 않고 주식, 채권, 복권, 투자기금증권, 기타 채권증명서 등을 발행하는 방식으로 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚거나 수익을 내겠다고 약속한 행위. 주로 다음과 같은 특징이 있습니다.
1, 모금자는 모금주체 자격을 갖추지 못했다.
2. 모금인은 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속했다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.
3. 모금자는 사회의 비특정 대상에 자금을 모은다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.
불법 자금 조달의 본질을 합법적 인 형태로 은폐하십시오. 어떤 사람들은 투자자와 계약을 체결하여 정상적인 생산경영 활동으로 위장하고, 자신의 자금 사취의 최종 목적을 극대화한다.
셋. 불법 자금 모금의 정의
불법 자금을 모으는 것은 사기 수단으로 불법 자금을 모아 액수가 큰 범죄를 구성하는 것이다.
불법 자금을 모으는 것은 독립된 범죄가 아니다. 실제로 불법 모금 활동에 종사하는 사람은 일반적으로 구체적인 상황에 따라 각각 공공 예금죄를 불법적으로 흡수하고 사기죄를 모금하여 처벌한다.
넷째, 불법 모금 범죄
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이, 권한있는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 것을 포함한다. 심사권이 있는 부서는 월권으로 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다
(b) 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속했다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.
(c) 사회의 비 특정 대상으로부터 자금을 모으는 것. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.
(4) 불법적 인 기금 모금의 본질을 합법적 인 형태로 은폐하십시오. 범죄자들은 불법적인 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.
(5) 책임 형식은 고의로 불법 점유를 목적으로 공공예금을 사취하는 것으로, 사기죄나 기타 상응하는 범죄론을 모으는 것이다.
법적 근거
중화인민공화국의 형법
제 176 조
공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수하여 금융 질서를 훼손하는 경우 3 년 이하의 징역 또는 구속, 병행 또는 단일 처벌을 받게됩니다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 10 년 이상 징역을 선고받고 벌금을 부과한다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.
처음 두 가지 행위가 있는데, 공소를 제기하기 전에 장물을 적극적으로 배상하고 피해 결과를 줄이는 것은 경량이나 처벌을 경감할 수 있다.