이 조치에서 말하는 법인 금융기관은 정책적 은행, 상업은행, 기업그룹 재무회사 및 기타 금융기관을 포함한다. 제 3 조 중국 인민은행은 법에 따라 금융채권 발행을 감독하고 관리한다. 중국 인민은행의 비준 없이는 어떤 금융기관도 제멋대로 금융채권을 발행해서는 안 된다. 제 4 조 금융채권 발행은 공정성, 정의, 성실, 자율의 원칙을 따라야 하며, 금융채권 발행인 (이하 발행인) 및 관련 중개기관은 관련 정보를 충분히 공개하고 투자 위험을 제시해야 한다. 제 5 조 금융채권의 투자 위험은 투자자 스스로 부담한다. 제 2 장은 제 6 조 정책적 은행의 금융채권 발행을 신청하고 비준하며, 매년 중국 인민은행에 금융채권 발행 신청을 제출해야 중국 인민은행의 비준을 거쳐 발행할 수 있다. 정책적 은행이 금융채권을 발행하는 신청에는 발행수, 기한배치, 발행방식 등이 포함되어야 한다. 조정이 필요하다면 중국 인민은행의 비준을 받아야 한다.
이 조치에서 정책적 은행이라고 부르는 것은 국가개발은행, 중국수출입은행, 중국농업발전은행을 가리킨다. 제 7 조 상업은행이 금융채권을 발행하는 것은 다음 조건을 충족시켜야 한다.
(a) 좋은 기업 지배 구조 메커니즘을 가지고있다.
(b) 핵심 자본 적정성 비율은 4% 이상이어야한다.
(3) 지난 3 년간 지속적인 이익;
(d) 대출 손실 준비가 충분하다.
(5) 위험 감독 지표는 규제 기관의 관련 규정을 준수한다.
(6) 지난 3 년간 중대한 위법 행위는 없었다.
(7) 중국 인민은행이 요구하는 기타 조건.
상업은행의 신청에 따르면 중국 인민은행은 전항에 규정된 개별 조건을 면제할 수 있다. 제 8 조 기업그룹 금융회사가 금융채권을 발행하는 것은 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 좋은 기업 지배 구조 메커니즘을 가지고있다.
(b) 자본 적정성 비율은10% 이상이어야한다.
(3) 위험 감독 지표는 규제 기관의 관련 규정을 준수한다.
(4) 지난 3 년간 중대한 위법 행위는 없었다.
(5) 중국 인민은행이 요구하는 기타 조건. 제 9 조 다른 금융기관이 금융채권을 발행하는 조건은 별도로 규정되어 있다. 제 10 조 금융기관 (정책적 은행 제외) 은 금융채권을 발행하고 중국 인민은행에 다음 서류를 제출해야 한다 (신청 자료 형식은 첨부 1 참조).
(a) 금융 채권 발행 신청 보고서;
(2) 발행인 헌장 또는 회사 헌장에 규정된 권력기관의 서면 동의서
(3) 규제 당국은 금융 채권 발행에 동의하는 서류를 발행한다.
(4) 발행인의 최근 3 년 동안 감사된 재무 보고서 및 감사 보고서
(5) 모집 설명서 (형식 요구 사항은 부속서 2 참조);
(6) 발표 공고 또는 정관 (형식 요구 사항은 부속서 3, 4 참조);
(7) 인수 계약;
(8) 발행인의 현재 채권 지급 계획 및 보장 조치에 대한 특별 보고서
(9) 신용 평가 기관이 발행한 금융 채권 신용 등급 보고서 및 지속적인 추적 등급 배치 설명
(10) 발행인 변호사가 발행한 법률 의견서;
(11) 중국 인민은행이 요구하는 기타 서류.
담보방식으로 금융채권을 발행하는 경우 담보계약과 보증인의 신용정보도 제공해야 한다.
필요한 경우, 중국 인민은행은 그 감독 부서에 관련 감독 의견을 낼 것을 요구할 수 있다. 제 11 조 정책적 은행이 금융채권을 발행하면 중국 인민은행에 다음 서류를 제출해야 한다.
(a) 금융 채권 발행 신청 보고서;
(2) 발행자가 최근 3 년간 감사한 재무 보고서 및 감사 보고서
(c) 금융 채권 발행 방법.
(4) 인수 계약;
(5) 중국 인민은행이 요구하는 기타 서류. 제 12 조 중국 인민은행이 금융채권 발행 신청을 승인하는 기한은' 중국 인민은행 행정허가 시행 방법' 의 관련 규정에 따라 집행된다. 제 3 장 발행 제 13 조 금융채권은 전국 은행간 채권 시장에서 공개적으로 발행하거나 방향성으로 발행할 수 있다. 제 14 조 금융채권은 한 번에 전액 발행하거나 한도 내에서 할부로 발행할 수 있다. 발행인이 할부로 금융채권을 발행하는 사람은 모집설명서에 각 호의 발행 일정을 설명해야 한다. 발행인 (정책적 은행 제외) 은 매 호 금융채권 발행 5 일 (영업일 기준) 전에 제 10 조 (5), (6), (8), (9) 항의 요구 사항을 중국 인민은행에 신고해 등록해야 하며, 중국 인민은행의 요구에 따라 관련 정보를 공개해야 한다.
정책성 은행은 매 호 금융채권 발행 5 일 (영업일 기준) 전에 제 11 조 (2), (3), (4) 항의 요구 서류를 중국 인민은행에 신고해 관련 정보를 공개해야 한다. 제 15 조 금융채권 발행은 채권 등급능력을 갖춘 신용평가기관이 등급을 매겨야 한다. 금융채권 발행 후 신용평가기관은 매년 금융채권에 대한 신용등급을 추적해야 한다. 금융채권 신용등급에 영향을 미치는 중대 사건이 발생할 경우 신용평가기관은 금융채권 신용등급을 제때 조정하고 투자자에게 발표해야 한다.