壹.前言
在過去的十年中，除盜竊外，數量最多的財產犯罪是詐騙。據統計，從1982年到1990年，罪犯人數為19126。這表明詐騙犯罪很多，公眾必須時刻保持警惕並采取預防措施。在詐騙案件中，犯罪分子善於利用人類的貪婪，利用巧妙的詞語來匹配時間和空間因素，然後實施詐騙伎倆。為了使人們了解各種類型的詐騙案件，戰術的特點以及如何避免上當受騙，編寫了這本書以供參考並作為他人的教訓，以減少詐騙案件的發生。
二、常見詐騙犯罪的類型和方法
1.刮刮樂和六合彩欺詐:
1.詐騙集團印制了大量刮獎彩票並寄出，中獎者均獲得巨額獎金。當受害人打電話詢問時，對方要求預付15%的稅，然後歹徒需要會員才能收到彩票，要求支付會員費和公司為六合彩簽名的代言費。他們屢次騙錢。
2.詐騙集團發布或分發廣告，聲稱壹家國際集團公司可以與內地當局談判，並可以獨家鎖定和控制香港彩票局的六合彩中獎號碼。如果有錯誤，他們願意支付1000萬元的賠償作為誘餌來騙取來自世界各地的六合彩彩民。
3.詐騙集團將便利貼放在知名商品的紙箱內，讓消費者誤以為是廠家的獎勵活動，在便利貼上的電話號碼無誤後將稅款匯至指定賬戶。
4.詐騙集團利用報紙發布中獎名單，並將香港特區行政長官董建華的照片印在傳單上作為集團領導人，以此取信於民。
二、信用卡詐騙:
1.歹徒設法先得知消費者信用卡的內部代碼，然後根據它偽造和變造信用卡，然後與商家勾結重金消費。
2.犯罪分子使用偽造或丟失的身份證向銀行申請信用卡並將其盜走。
3.在原申請人收到銀行發送的信用卡之前，歹徒將其攔截並刷卡。
4.犯罪分子使用空白信用卡，用壓紋機、代碼記錄器和燙金機在持卡人的身份數據、卡號和發行日期上打孔，復制正版信用卡，然後與制造商勾結刷卡，然後向銀行索賠並分享利益。
5.受害者使用信用卡在計算機網絡上購物，導致信用卡號碼被網絡黑客截獲，然後被冒用竊取。
三、手機短信詐騙:
犯罪分子利用電腦發送“上車”“中大獎”等短信，讓短信接收人誤以為中了大獎。該詐騙集團要求人們先提供稅收以保留中獎禮品，從而騙取人們的錢或在短信中留下壹組增值付費電話號碼，如0941、0951、0204和0209，要求您給他回電。
四、金融卡匯款詐騙:
歹徒在普通媒體、互聯網或通過散發傳單的方式以超低價格出售暢銷商品。在等待人們進行電話詢問時，他們在合適的時間立即停止通過金融卡轉賬購買，然後利用普通人對轉賬程序的無知設計壹套復雜的操作訂單指令。按照指示操作後，成功的金額往往是原始成本的幾十倍，從而達到騙取普通人存款的目的。
動詞 （verb的縮寫）網上購物欺詐:
不良移民在互聯網上發布非常便宜的商品以誘導家庭匯款，然後用劣質產品彌補，因此他們無法避免在交易完成後見面。
六、網上銀行轉賬詐騙:
這些歹徒在報紙上登廣告或散發傳單，聲稱他們可以幫助人們獲得貸款、加入、購買汽車等。，並要求被告先在其指定銀行開戶，存入相當數額的版稅或保證金，並設立電話語音協議轉賬賬戶“網上銀行服務及語音查詢賬戶余額”。隨後歹徒要求被告提供語音查詢余額密碼、身份證明、住址等相關資料進行確認，隨後利用電話語音轉賬功能“互聯網電子交易”轉走受害人存款。
七、ATM詐騙:
歹徒利用人們對方便的渴望，在遊樂園或臨時市場旁邊的自動取款機上放置假自動取款機或放置假鍵盤，並在人們放入信用卡或金融卡或按鈕時發出側面記錄的密碼，從而竊取存款。
八、假職稱、證照文件造假:
犯罪分子使用復雜的手段偽造或篡改身份證或證書，如政府機構頒發的執照、頭銜和文件，以實施各種欺詐行為。例如，用他人偽造或變造的身份證申請護照，或用假證件申請領土所有權證書等。
九、廣金黨詐騙案:
在壹個兩三人的小組中，他們向受害人謊稱其中壹人是壹個擁有巨額金錢或金飾的傻瓜，這引起了受害人的貪婪。他們通過“扮豬吃老虎”“掉包”等手段，利用人性的弱點，用假鈔或金飾騙取錢財。
十、假冒元寶、金飾詐騙:
壹兩個穿著普通衣服的人向受害人假裝他們有剛挖掘出來的金錠、金條或戒指等金飾，他們願意低價出售，因為他們急需用錢，導致受害人貪婪並被騙。
十壹、票據欺詐（番石榴票欺詐）
1.在銀行開立支票賬戶，用空白支票欺詐性地購買商品、借款或償還債務。
2.以他人名義開立賬戶收取支票，或以他人名義開立賬戶收取支票並出售給人們以開空頭支票進行詐騙。
十二、虛假行號詐騙:
1.以虛構行號發布新廣告，廣泛招聘員工，以就業為誘餌，騙取就業保證金。
2.欺詐利用虛假銀行號碼出售統壹發票以幫助他人逃稅的犯罪行為。
3.偽造公司行號，用空頭支票購買商品或借款，達到騙取錢財的目的。
4.假裝生意有利可圖，並利用人們以缺乏資金為由牟取暴利的心理弱點，引誘入股並到處吸金來騙錢。
十三。以利潤為導向的投資欺詐:
以投資重大土地開發或專利案件的暴利行業為誘餌，壹開始會給投資者壹些好處，達到壹定飽和點時就會宣布破產和潛逃，使投資者遭受財務損失。
十四、惡性破產欺詐:
人們錯誤地認為他們公司的業務和財務狀況良好，從而大量購買商品或從國外借款，然後將財產分成幾部分，宣布破產，然後以極低的金額將其轉換為還款，並要求受害人放棄剩余的債權。這就是俗稱的“破產欺詐”。
15.信用合作社騙錢（但欺騙）:
常見的模式是籌集俱樂部並擔任俱樂部負責人，以會員的名義秘密申辦俱樂部資金，然後攜款潛逃。
十六、房地產銷售欺詐:
1.壹房待售:已出售但未辦理所有權轉移登記的房地產再次出售。
2.賣方將房地產轉讓給買方，當其尚未辦理轉移登記時，將房地產再次抵押，貸款給抵押權人，或以無擔保的價格出售抵押的房地產。
3.用虛構的事實做廣告，引誘投資或預售房屋，以騙取首付款。
十七、假冒商品欺詐時的流量:
歹徒利用擁擠的地方裝飾華麗的高檔飾品或用品，並有大招牌表明它們正在為壹家大當鋪出售，而它們的實際價值往往不到售價的十分之壹。
十八、欺詐行為的調查:
在不特定的場所、會議地點、簡報會或大型聚會或路邊，歹徒以調查的名義誘騙他人填寫包括身份證在內的個人數據，然後利用這些數據騙取信用卡或其他有價證券。
十九。保險欺詐
1.如果患者通過賄賂或其他非法手段獲得虛假的健康證明並簽署人壽保險，他將立即死亡，受益人將獲得保險金。
2.故意毀壞或謊報被保險房屋、汽車等產品被盜，造成保險標的損失，騙取保險金的。
3.為親屬、他人或自己簽訂和購買保險合同，然後謀殺親屬、他人或找人替他們去死以騙取保險金。
二十、騙購房產詐騙:
假裝購買，利用商家的逐利和商業信任心理，拿到貨後逃跑。
21、巫術或宗教欺詐:
利用他人的迷信心理，用鬼神之說恐嚇受害者，然後假裝自己能為他人做事、消災、轉運、祈福等。以提供算命占蔔等服務為目的，旨在“騙財騙色”；或以修建寺廟、寺院等名義。，跟信徒集資騙錢。
22、大病醫療詐騙:
類似於廣金黨的詐騙模式，三五人為壹組，其中壹人被稱為重病或慢性病患者或其家人的名醫，有珍貴的名藥和藥方可以治愈他們的疾病。他利用受害人的沮喪和絕望，心存僥幸，騙取了巨額醫療費。
23.虛假身份欺詐:
比如假檢察官收紅包；冒用民警、刑警身份或辦案收取錢款；冒用公益組織名義騙取捐贈；假冒社工以發放養老金的名義騙取存折和印章，然後盜取存款；對壹個想往娛樂圈發展的女孩假裝星探，騙財騙色等。
二十四、勞動欺詐:
以“司法黃牛”等為他人辦事或提供特定勞務為幌子，因工作所需費用要求提前支付或騙取他人財務。
25.中介欺詐:
利用兩家媒體簽約的機會騙取他人財物。如果妳假裝介紹工作或介紹外國或內地新娘，妳將騙取介紹費、押金或代理費。
26.求職陷阱欺詐:
廣告以高薪、輕松工作、“公主”、“男公關”或“電影明星”為誘惑，騙取候選人的押金、保證金、安裝費或培訓費或汽車數量（而不是押金）。
27.非法傳銷詐騙:
無良工人以績效獎金和分紅制度為支柱，但實際上通過“老鼠俱樂部”傳銷商品的方式騙取求職者的金錢和勞動力。
28、婚姻、約會詐騙:
謊稱自己未婚或離異，利用他人交友心切尋找結婚對象或二奶，以結婚交友為誘餌，騙取對方財物，借故拖延或離開。
二十九、謊稱受傷急救的詐騙行為:
向受害人謊稱其親戚、朋友或同學因車禍或其他重大變故急需用錢。當受害者壹時心慌，迫不及待地思考和驗證時，他匆忙地讓歹徒要求他行騙和破財。
三十、騙集團詐騙:
由三至五名擅長賭博的人，他們虛假地設置了壹個賭博遊戲，使用高超的賭博技巧和最新的科學儀器來詐騙人民。
三十壹、假冒欺詐:
出售沒有實際價值的商品，騙取財物，如欺詐銷售假藥和偽造劣酒以牟利。
三十二、冒充代理貸款詐騙:
在報紙上做廣告，假裝可以為急需用錢的人辦理貸款，以此騙取受害人的律師手續費和保證金。
三十三、假傷、貧困詐騙:
假裝受傷並謊稱貧窮和艱苦，以獲得人們的同情並騙取車費、藥品和生活費。
三十四、多收拖車費弄虛作假的:
受害人的車輛在高速公路上（特別是在高速公路上）拋錨，拖車運營商在車輛被拖走或修理後向被告索要高額費用。
三十五、度量衡欺詐:
商家在銷售商品或提供服務時，會在固定距離的稱重儀器上做手腳，如銷售短重的水果和蔬菜、出租車加速等。，才能賺更多的錢。
三十六、廣告虛假欺詐:
假裝寶馬、奔馳高檔中年汽車、昂貴的圖片或昂貴的金飾和音響緊急脫銷，向受害人收取押金並給他同等金額的支票，並以其他原因即失蹤為由騙取受害人的身份證件和印章，實施詐騙。
三十七、虛假集資詐騙:
以某校友會或知名企業、公益組織或民意代表的名義散發救災傳單，利用人們行善的心態，按指定賬戶匯款或多或少行騙。
三十八、虛假求職會計舞弊:
通過冒用身份證、騙取公司存折、印章、ATM卡、公司印章等方式應聘會計。，然後從銀行偷出來。
39.冒充“美元限額”信用卡詐騙代理:
不法集團冒用銀行外國分行的名義在媒體上做廣告，冒充臺灣某銀行外國分行的代表，可以辦理該行高額“美元限額”的信用卡，詐騙公眾。
四十、非法投機外匯期貨詐騙:
以投資公司的名義舉辦投資講座，吸引追求高薪、喜歡投資理財的青年學生和社會新鮮人，以利潤豐厚的外匯保證金交易為誘餌，鼓勵不知情的客戶加入外匯期貨交易進行交易。客戶將與投資公司進行非法的外匯和期貨賭博，並利用未被操縱的外匯和期貨市場的變化來欺騙客戶，使他們將損失所有資金。
四十壹、假冒外國大學在臺灣開課或學習詐騙:
以未經教育部正式承認的外國大學的名義做廣告，或在臺灣代理遊學和授予學位，以騙取學費。
四十二、算命看風水變去真騙局:
利用民眾的迷信心理，以看命運、看風水、消災解難、改運建墳等名義騙取高額費用。
四十三、假外遇信用欺詐:
非法征信機構利用當事人迫切需要收集先生或夫人婚外情證據的需求，自導自演並自行拍攝、編輯和搜索證據視頻，並向受害者收取費用。
四十四、瘦身美容院詐騙:
瘦身美容中心欺騙四部曲-誘惑，促銷，躲閃，恐嚇-假成功案例（由我們中的壹個人客串）。為了突破消費者的防線，瘦身中心往往速戰速決，逐個擊破，讓同行的客人誤以為同伴簽了合同，於是也簽了合同。與此同時，該行業宣傳的課程聽起來便宜又漂亮，但該行業經常故意將客戶的身體批評得體無完膚，迫使客戶花很多錢購買更多課程。
四十五、偽造信用卡詐騙:
非法集團在國外竊取卡號，然後返回中國竊取信用卡。犯罪分子用側錄器從東南亞國家的商店竊取卡號，然後在臺灣省偽造金卡來消費信用卡。
四十六、招徠旅遊詐騙:
該歹徒冒充旅行社或郵輪公司散發廣告招攬遊客，聲稱以最優惠的價格誘惑人們，並以辦理護照為由騙取身份證、手續費等資金，隨後消失。
四十七、網絡詐騙——信用卡詐騙:
利用信用卡公司在互聯網上發布檢測假卡的程序，並輸入壹組正確的信用卡號碼，程序卡生成數千至數萬個信用卡號碼，然後犯罪分子使用生成的卡號在網上非法購物和消費。
四十八、假冒銀行網絡詐騙:
復制網銀網站網頁，以銀行名義提供“活期儲蓄存款”“定期存款本息合計”“定期存款利率”“整存整取本息合計”等多項功能，讓用戶誤登錄假冒網銀，泄露銀行賬號、密碼等重要數據，進而盜取。
49.網上約會詐騙:
女學生在網絡聊天室認識多名男網友，冒充某知名大學的研究生，課余時間兼職拍攝廣告，互相發送電視廣告模特的照片。最後，他們向男性網友借錢，借口是錢不如到手後去。
五十、網絡黃金聚會詐騙:
在網絡上，不法分子在新聞討論組發布了壹封郵件列表商業信函，標題為“每個人都賺錢，這是真實的，不是騙人的”。這封信列出了五個人的姓名和地址，指示網民給名單上的五個人每人發100元錢，然後從名單上刪除第壹個人的名字，第二名以下的人都被前移，最後將他們的名字放在第五名，以此類推。信中還告訴網友，當他們的名字被替換到第壹位時，他們將獲得約7000萬元人民幣。
51.虛假行號欺詐:
網上壹家虛構的高科技公司低價出售高科技新產品，並在網站上展示MP3播放器和其他產品。壹旦公司和網站收到網民發送的購買產品的錢，公司將前往Loukong網站並關閉該站。
五十二、假冒欺詐:
犯罪分子經常郵寄和出售廉價二手貨，如計算機、編程設備、手機等。，或者大補等。，通常采用貨到付款的交易方式。受害者收到的貨物通常是有缺陷或無法使用的貨物或空白或損壞的CD。
五十三、假執照詐騙:
為了逃避警方對上網或出版報紙的調查，犯罪分子以高價購買或出租他人的相關金融機構賬戶或身份證件，然後用這些文件申請銀行頭部賬戶，從事銷售盜版光盤、欺騙、威脅要錢等違法行為。
五十四、虛假用工擔保詐騙。
詐騙集團在互聯網上以政府200億元的擴大就業服務為誘餌，要求人們支付2000元加入會員資格，以確保他們被錄取並獲得就業機會。電子廣告信的內容提到職業訓練局發布了115000個工作機會，並列出了幾十至數百個縣市政府、高貝市議員、省公立學校、業績優異的國有企業、縣市銀行和農漁協會的合同職位，表明只要繳納2000元加入會員，就保證被錄取。
五十五、家庭合同詐騙
這種騙局曾經在市場上非常流行。詐騙集團謊稱可以利用珠子、水晶、塑料花、香水、郵政貼紙等代工產品，以方便在家代工、增加家庭收入為誘餌，誘使受害人騙取設備費、押金和掛失費後逃離。
56、色情廣告詐騙
詐騙集團通過媒體上的色情交易小廣告吸引受害者。首先，他們要求受害者將妓女費用匯至指定賬戶，然後邀請受害者到指定酒店“開房”和其他女士交往。當然，最終受害者還是遭受了欺騙。
五十七、假護膚真造假。
這是壹個打著“色情”幌子的騙局，即壹個身材和長相都很好的年輕女孩給受害者做全身按摩，現在商店工作人員引誘受害者說“只要妳付費加入商店，就可以享受與商店女士的全套性服務”，但受害者付費後並沒有享受到承諾的性服務，損失約為新臺幣5萬元至10萬元。
五十八、退款欺詐
詐騙集團冒充國家稅務局、勞工保險局、中華電信等名義。，發送手機短信或致電受害人，謊稱退還受害人壹筆稅款、勞保費或電話費，要求受害人通過ATM機轉賬辦理“退（費）稅”手續。詐騙集團騙取受害人按指示輸入的“密碼”後，將受害人賬戶內的存款轉入詐騙集團虛構的頭部賬戶。
五十九、非典防疫補貼欺詐案
這是壹種新的欺詐方法，是為了應對SARA疫情而產生的。該詐騙團夥冒充市、縣（市）政府下屬衛生局（所）的工作人員，給居家隔離的受害人打電話，謊稱可以獲得政府5000元補貼，並要求受害人提供自己的賬號並使用“提款機”轉賬，從而趁機將受害人賬戶中的存款轉移到詐騙團夥虛構的頭部賬戶中。
六十、中獎號碼造假。
歹徒在手機上發布廣告或發送短信，假裝有特殊渠道獲得中獎號碼“號碼”，如香港六合彩或樂透彩票，並要求彩民匯款購買“中獎號碼”詐騙。
61.利用人們的恐懼進行心理欺詐
歹徒以銀行的名義稱人們的信息已經泄露，並要求人們按照指示在自動取款機上更改密碼。受到驚嚇的人們信以為真，按照歹徒的指示跑向自動取款機。沒想到，賬戶裏的錢都沒了。
參與和防止欺詐的方法:
1.探究在所有詐騙案件中，大多數受害者都是貪小失大，特別是最近流行的刮開六合彩騙錢的案件中，有很多案件（貪小失大），防止詐騙的第壹要務是:“不要貪婪。”貪婪是被騙的主要原因。
2.通常持有刮刮樂彩票大獎的單位必須有壹家合法公司作為信用擔保，並要求政府的財稅部門作為見證人。公眾應首先致電擔保公司或相關見證機構，電話號碼不要按照傳單上的號碼，而應通過電話104和105進行查詢。
第三，網購時要註意網上商品是否與壹般市場價格相當。如果差距太大，就會有更多的風險。妳應該選擇壹個信譽良好的拍賣網站或購物網站，並了解想要交易的所有者的信用和信用評級。最好面對面交易並支付貨款。在確認貨物之前不要匯款。
4.取款時，請到熟悉的ATM機取款，或盡量到銀行、郵局等金融機構的ATM機取款，避免到不明ATM機或臨時ATM機取款，以防金融卡條碼被復制盜卡。
五、如果妳發現自動取款機出故障或支付有問題，妳應該與自動取款機的銀行核實，以防止犯罪分子有機可乘。
六、正如公司舉辦刮刮樂抽獎活動壹樣，需要先納稅才能領取獎金。為了避免上當受騙，您可以親自訪問以確定真相。
七、個人身份證、醫保、信用卡及保險、駕駛證等證件要妥善保管，不要輕易交給他人。如果發現丟失或損壞，應立即向有關部門報告並申請更換，並采取檢查和保護措施，防止非法使用和權益受損。
八、廣金黨多年來壹直欺騙低教育水平和農村老年人。平時要經常提醒他們歹徒的行騙手段，不要和陌生人聊天。其存折和印章應單獨保管或交給家屬保管。此外，當客戶（尤其是老年人）異常收到巨額款項時，應主動查詢或通知警察到場查明真相。
九、重要文件、復印件、郵局或銀行賬戶存折（包括未使用的存折）、空白支票等資料，避免丟失或外流。對於需要通過簽名（印章）進行識別的文件，最好將印章替換為簽名，這樣可以更好地防止因偽造或盜用印章而導致的權益損害。
十、註意妳的郵局、銀行或信用卡賬戶中金額的變化，並隨時與郵政部門和銀行保持聯系。
XI。收到他人簽發的支票時，應首先考慮開戶（票）的時間，開戶日期、當前情況和存款基數可由銀行核對。開戶時間太短且金額巨大時要特別註意。
十二、參加民間互助協會，應當關註理事長和其他會員的信用情況。對於主席或成員的付款，我們應盡可能要求收款人出具簽字收據，以顯示莊重和責任，並隨時關註每次會議的開標情況，以真正了解互助協會是否正常運作。
13.買房時，妳應該找壹個值得信賴的、可靠的、有經驗的、熟悉房子的經紀人。對於交易標的物，您還應首先收集土地信息以了解抵押狀況和貸款情況，您可以查詢原始所有者或使用計算機在線查詢案件。如果情況有疑問，妳應該暫停簽署。
十四、當接到親友受傷獲救的消息時，應先保持冷靜，再打電話確認醫院和床位，並請相關親友澄清真相，避免上當受騙。
15.俗話說“十賭九輸”“賭博是個無底洞”，遇到騙子勢必損失慘重，戒賭是避免上當受騙的上策。
十六、當公職人員履行職責時，除了從有關行政人員的服裝和配飾上進行識別外，還應要求他們出示身份證件。
十七、對於貴重金飾等容易變現的物品，妳可以很容易地廉價購買。妳能不懷疑有欺詐嗎？消除貪婪是避免被騙的唯壹方法。
十八、疾病就醫基本上是壹種嚴謹的科學行為，有病就醫，對癥下藥。盲目去看醫生或相信別人的介紹，卻服用未經臨床試驗的偏方或藥物是壹件非常冒險的事情，很容易借機騙錢。
十九、中國人過於註重食補的療效，喜歡亂買藥或亂吃藥，以及壹些不正確的觀念和習慣，再加上誤聽誇張的商品和醫藥廣告，是無良商家騙錢的主要原因。
20.由於迷信宗教信仰，人們過於依賴“神靈”，這導致犯罪分子乘虛而入，利用宗教或巫術行騙。中國人應該意識到這壹點並加以防範。