은감발 [20 16]49 호
각 은감국, 정책은행, 대형은행, 주식제 은행, 우편저축은행, 외자은행, 금융자산관리회사 및 기타 금융기관:
당의 18 회 사중 전회 정신을 관철하기 위해' 법치정부 건설 개요 (20 15-2020)' 와 국무원 사무청에서' 법률고문제도와 공직변호사제도 시행에 관한 의견' 을 발표했다.
1. 은행업 감독관리기관은 은행업 금융기관 법률 고문의 업무를 감독하고 지도해야 한다. 은행업 금융기관은 본 지도 의견에 따라 법률 고문 제도를 건전하게 세우고, 법률 위험 관리 프레임워크를 보완하며, 법률 고문 업무를 전면적인 위험 관리 체계에 통합해야 한다.
둘째, 은행업 금융기관 법률고문은 은행업 금융기관에서 법률업무에 종사하는 전문가를 말한다. 은행업 금융기관에서 법률고문을 맡을 사람은 법률직업자격이나 변호사 자격을 갖추어야 한다. 은행업 금융기관에서 법률고문을 맡았지만 법률직업자격이나 변호사 자격을 취득하지 못한 사람은 법률고문 책임을 계속 이행할 수 있다.
셋. 은행 금융 기관의 법률 고문은 다음과 같은 권리를 누리고 있습니다.
(1) 은행업 금융기관의 경영관리와 의사결정에서 법률사무를 처리한다.
(2) 기구의 경영진이 결정한 관련 회의에 참석한다.
(3) 은행업 금융기관과 은행업 소비자의 합법적 권익 침해, 법률 위반, 행정규정, 규정 및 은행업 감독관리기관 및 기타 부서에서 발표한 규범성 문서의 행위에 대한 의견과 건의를 제기한다.
(4) 업무의 필요에 따라 본 기관의 관련 서류와 자료를 검토하여 관계자에게 문의한다.
(5) 다른 부서의 간섭없이 독립적으로 일한다.
(6) 법률, 행정법규, 규정, 은행업감독관리기관 등에서 발표한 규범성 문서 및 은행업 금융기관이 부여한 기타 권리.
넷째, 은행 금융 기관의 법률 고문은 다음과 같은 의무를 이행해야한다.
(1) 법률, 행정 법규, 규정 및 은행업 감독관리기관 등 부서에서 발표한 규범성 문서, 은행업 금융기관의 규칙과 제도를 준수하여 직업윤리와 집업 규율을 준수한다.
(2) 은행업 금융기관과 은행업 소비자의 합법적 권익을 보호하고 은행업 금융기관이 법에 따라 경영하도록 촉진하다.
(3) 법률의견 제출, 법률문서 초안 작성 등 법률업무의 합법성을 책임진다.
(4) 법률, 행정법규, 규정, 은행업감독관리기관 등에서 발표한 규범성 문서 및 은행업 금융기관이 규정한 기타 의무.
5. 은행업 금융기관은 규범적인 법률고문 업무제도를 확립하고 법률고문의 업무순서, 평가체계, 은행업 금융기관의 법률업무를 처리할 수 있는 권한과 절차를 명확히 하여 은행업 금융기관의 법률고문 업무가 순조롭게 진행되도록 해야 한다.
6. 각 정책은행, 대형은행, 주식제 은행, 우편저축은행, 금융자산관리회사는 전임 총법고문을 설립해야 하며, 전임 총법고문은 내부 이사, 감사, 고위 관리자 등 다른 직무를 겸임해서는 안 된다. 외자은행, 도시상업은행, 농촌상업은행, 신탁회사 및 은행업감독관리기관의 승인을 받은 기타 금융기관은 총법률고문을 설립해야 한다.
7. 은행업 금융기관 총법고문이 행장 (사장) 에게 책임을 진다. 은행업 금융기관은 총법고문제도를 본업 규제에 포함시켜 총법고문이 이사회와 직접 소통하는 메커니즘을 세워야 한다. 수석 법률 고문이 고위 경영진 관리에 포함되는지 여부는 은행업 금융기관이 자신의 경영 상황에 따라 결정한다. 고위 경영진 관리에 포함되면 본 지도 의견,' 은행업 금융기관 이사 및 고위 경영진 재직 자격 관리 방법' 등 은행업 감독기관 규정 및 규범성 문서의 은행업 금융기관 고위 경영진에 대한 요구 사항을 충족해야 합니다.
8. 은행업 금융기관 총법고문은 반드시 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 국내법, 행정 규정 및 규제 규정에 익숙하다.
(2) 은행업 금융기관의 법적 위험 관리 제도와 절차에 익숙하다.
(3) 은행 금융 기관의 경영에 익숙하다.
(4) 대학 본과 이상 학력이나 국가사법시험에 합격하고 금융업계 법률부서에서 6 년 이상 근무하며 법률업무 경험과 능력을 갖추고 있다.
9. 은행업 금융기관 총법고문이 고위 임원을 맡고 있으며 은행업 감독기관의 자격시험을 통과해야 한다. 자격 심사 과정에서 은행업 감독 규제 기관의 법률 부서의 의견을 들어야 한다.
X. 은행업 금융기관의 총 법률 고문은 독립적이고 객관적이며 공정하게 법률 업무를 수행하고 법률 의견을 제시하여 다음과 같은 책임을 이행해야 한다.
(1) 법률, 행정 법규, 규정 및 은행업 감독관리기관 및 기타 부서에서 발표한 규범성 문서의 요구 사항을 관철합니다.
(2) 은행업 금융기관의 법적 위험 관리를 담당하고 은행업 금융기관의 법률 업무를 조율한다.
(3) 은행업 금융기관의 중대한 경영 결정에 참여하고 관련 법적 위험에 대해 의견을 표명한다.
(4) 본 단위의 법제 업무 제도를 수립하고 본 단위의 법제 업무 부서를 관리한다.
(5) 지사의 법제 업무를 지도하고 조율하며, 지사의 법제 업무 책임자의 임면에 대해 건의합니다.
(6) 은행업 금융기관을 지도하고 조율하며 자회사를 관리하는 법률 업무를 표기한다.
(7) 은행업 금융기관 총법고문이 이행해야 할 기타 의무.
11. 은행업 금융기관은 매년 1 분기 말 은행업 감독기관 법률부와 기관감독부에 법률고문 업무보고를 제출해야 한다.
12. 은행업 금융기관 총법고문은 매년 행장 (사장) 에 법률위험 보고서를 제출해야 한다. 은행업 금융기관에 중대한 법적 위험이 발생할 경우 총법고문은 은행장 (사장) 에 보고하고 은행업 감독기관 법률부와 기관감독부에 보고해야 한다.
13. 은행업 금융기관 총법고문은 은행업 금융기관의 중대한 결정에 참여해야 한다. 의사결정기구가 심의하는 중대 사안 의안에 총법고문이 서명한 특별 법률위험평가 보고서를 첨부해야 하며, 총법고문은 독자적인 법률의견을 발표할 권리가 있다. 은행업 금융기관 총법고문은 은행업 금융기관의 중대 관련 거래에 대해 독립적 법률 의견을 발표할 권리가 있다.
14. 은행업 금융기관의 법률업무는 은행업 금융기관의 법률업무를 맡기 위해 설립된 은행업 금융기관을 말한다. 법제 기관 책임자는 총법률 고문에게 책임을 진다.
15. 은행업 금융기관은 업무 요구에 따라 법률 기관에 업무 규모에 적합한 법률 고문을 배치해야 한다. 은행업 금융기관의 본점 (회사) 은 독립법인을 설립해야 한다. 은행업 금융기관의 지사 (회사) 는 독립된 법인이나 직위를 설립해야 한다.
16. 은행업 금융기관 법인은 다음과 같은 의무를 이행해야 한다.
(1) 은행업 금융기관의 중요한 규제제도 초안을 작성하거나 참여한다.
(2) 정관 제정, 조직 구조 설계, 관리 기능 분업에 대한 법적 논증
(3) 은행업 금융기관 계약 초안 작성 또는 심사, 표준 계약 텍스트 작성
(4) 은행업 금융기관의 분립, 합병, 파산, 해산 등 주요 경제활동에 참여해 관련 법률사무를 처리한다.
(5) 은행업 금융기관의 제품, 혁신 및 업무행위에 대한 법률심사를 실시하고 법률의견을 제시한다.
(6) 은행업 금융기관의 법치홍보, 교육 및 훈련을 담당하고 은행업 금융기관 법률고문 교육제도를 조직한다.
(7) 은행업 금융기관과 그 지점의 법률 및 행정법규 위반에 대한 의견을 제시하고 관련 부서의 시정을 돕는다.
(8) 은행업 금융기관의 상표 특허 등 지적재산권 보호를 책임진다.
(9) 은행업 금융기관의 소송, 중재, 조정, 행정복의와 청문에 참가한다.
(10) 법치문화교육을 강화하고 직공에 대한 법치홍보교육을 책임진다.
(11) 변호사를 초빙하고, 변호사와 소통하고, 변호사의 업무를 감독하고 평가하는 책임을 진다.
(12) 중요한 법적 문제에 대해 은행업 감독관리기관과 소통한다.
(13) 은행업 금융기관을 대표하여 법률 조정 업무를 전개하다.
(14) 은행 금융 기관의 주요 법적 문제에 대한 연구를 책임진다.
(15) 은행업 금융기관 총법고문이 제출한 기타 법률업무를 처리하다.
17. 은행업 금융기관 해외기관은 독립된 법률기관을 설립하고 정기적으로 본점 (회사) 법률부에 업무를 보고해야 한다. 본점 (회사) 법률부는 해외 기관 법률 기관에 대한 지도와 감독을 강화해야 한다. 해외 기관의 법률 기관은 본 지침에서 규정한 책임을 져야 하며, 영토 감독 국가의 국가 위험 상황에 특히 주의를 기울이고, 영토 감독 국가의 법률 제도에 익숙하며, 영토 감독 국가, 경찰 당국 및 사법기관과의 소통 조정을 강화해야 합니다. (주:,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,)
18. 은행업 금융기관은 법률위험관리평가와 심사제도를 세워 법률위험관리를 지사, 영업부 및 책임자의 성과평가지표체계에 포함시켜야 한다.
19. 은행업 금융기관은 법률위험책임 추궁메커니즘을 세우고, 법에 따라 은행업 금융기관의 중대한 법률위험소유자와 직원의 책임을 추궁해야 한다.
20. 은행업 금융기관은 법률고문과 총법고문의 권리를 보장하고 그 일을 위한 조건을 만들어야 한다. 은행업 금융기관은 법제 업무에 필요한 조직, 제도, 물질적 보장을 제공하기 위해 특별 법제예산을 세워야 한다.
21. 은행업 감독관리기관은 은행업 금융기관 법률고문에 대한 감독검사를 강화하고, 은행업 금융기관 법률고문의 업무와 법률위험관리의 유효성을 정기적으로 평가하고, 평가 결과를 은행업 금융기관 감독등급의 중요한 요소 중 하나로 삼아야 한다.
22. 은행업 감독관리기관은 본 지침의 집행을 정기적으로 감독하고 은행업 금융기관 법률 고문의 업무 상황을 보고해야 한다.
23. 은행업 금융기관은 다음과 같은 경우 중 하나로 은행업 감독관리기관이 법률, 행정규정 및 규정에 따라 위법 상황에 따라 은행업 금융기관이나 직접 담당하는 이사, 고위 경영진 및 기타 책임자에 대한 규제 조치를 취한다.
(a) 규정에 따라 법률 고문 제도를 수립하고 개선하지 못한다.
(b) 주요 사업 활동은 법률에 따라 감사되지 않았거나 감사되었지만 올바른 법적 의견을 채택하지 않아 큰 손실을 초래했습니다.
24. 은행업 금융기관 총법고문과 법률고문은 다음과 같은 상황 중 하나로 은행업 감독관리기관이 법률, 행정법규, 규정에 따라 위법 상황에 따라 규제 조치를 취한다.
(a) 직권을 남용하고 사리사욕을 도모하며 은행업 금융기관에 중대한 손실을 초래한다.
(2) 은행업 금융기관이 위법행위를 하고 있다는 것을 알면서도 경고나 제지를 하지 않았다.
25. 은행업 금융기관은 법률 고문을 초빙할 수 있고, 법률 고문을 초빙할 수 있는 구체적인 관리 규칙은 은행업 금융기관이 자체적으로 제정한다. 이 가이드에 지정된 법률 고문에는 외부 법률 고문이 포함되지 않습니다.
26, 20 17 년 말까지 각 정책은행, 대형은행, 주식제 은행, 우편저축은행, 금융자산관리회사는 법률고문제도를 더욱 추진하고 건전한 법률업무메커니즘을 세워야 한다. 외자은행, 도시상업은행, 농촌상업은행, 신탁회사 등은 점차 법률고문제도를 세우고 2020 년까지 자신의 위험상황에 적합한 법률업무체계를 전면적으로 구축해 은행업 법률위험관리 수준을 실질적으로 높여야 한다. 본 의견집행에서 직면한 문제는 제때에 은행업 감독관리기관에 보고해야 한다.
20 16165438+10 월16
(이 사본은 은감지국과 현지 법인 은행업 금융기관에 보내진다)