규정 준수 관리는 상업 은행의 핵심 위험 관리 활동입니다. 상업은행은 규정 준수 위험과 기타 위험 간의 상관 관계를 종합적으로 고려하여 각 관리 정책 및 절차의 일관성을 확보해야 합니다.
2. 규정 준수는 상업은행의 공동 책임이며 상업은행부터 시작해야 한다.
3. 이사회와 고위 경영진은 규정 준수 기조를 정하고' and' 와 같은 규정 준수 이념을 세우고, 직업윤리와 가치관을 전행에 보급하여 전체 직원의 규정 준수 의식을 높이고 상업은행 자체의 규정 준수와 외부 감독 간의 효과적인 상호 작용을 촉진해야 한다.
4. 감사회는 관리 책임의 이행을 감독하고 준수해야 한다.
5. 상업은행은 관리원 규정 준수 성과 평가 시스템을 구축해야 한다. 상업 은행의 성과 평가는 조화로운 가치를 반영해야 한다.
6. 상업은행은 직원들이 신고나 신고행위를 장려하고 신고자를 충분히 보호할 수 있도록 신용보고 제도를 세워야 한다.
7. 상업은행 내부 감사부는 상업은행의 각 업무활동에 대한 규정 준수 감사를 담당한다. 내부 감사 계획에는 규정 준수 관리 기능 및 감사 평가가 포함되어야 하며 내부 감사의 위험 평가 방법에는 쌍이 포함되어야 합니다.
8. 상업은행의 자본 적정성 비율은 8% 이상이어야 하며 8% 이상이어야 한다.
둘째, 객관식 질문 (20 점, 65438+ 질문 당 0 점)
1.' 상업은행 신용 실사지침' 에 따르면 고객 정보가 변경되면 상업은행은 고객에게 추가 확인 후 서류에 다시 기록하도록 요청해야 한다.
A. 정관 b, 구두 설명을 제공한다.
C, 서면 신청서 제출 d, 서면 보고서 제공
2. 상업은행의 각 업무 라인과 지점은 본 라인과 자체 업무 활동의 규정 준수에 대한 주요 책임을 진다.
A. 규정 준수 관리자 B. 책임자
C, 임원 d, 모든 직원
규정 준수 책임자의 책임에는 포함되지 않습니다.
A. 상업 은행의 규정 준수 위험 식별 및 관리를 종합적으로 조정합니다.
B. 규정 준수 관리 부서가 규정 준수 위험 관리 계획에 따라 책임을 수행하도록 감독합니다.
규정 준수 위험 평가 보고서를 고위 경영진에게 정기적으로 제출합니다.
D, 서브 파이프 라인
4. 규정 준수 관리 건설에서 상업은행은 직원들이 법률 위반, 직업윤리 또는 의심스러운 행위를 신고하고 제보자를 충분히 보호하도록 장려하기 위해 세운 제도는 다음과 같다.
A. B. 규정 준수 책임 시스템
C, 정직보고 시스템 d, 독립적 인 관리 시스템
5. 상업은행은 규정 준수관의 이직 후 영업일 이내에 은감회에 이직 원인 및 기타 관련 상황을 보고해야 한다.
A, b 5 개, b 10 개
C, 15 d, 20
6. 다음 중 상업은행이 해당 규정 준수 관리 부서를 설립하는 직접적인 근거가 아닌 것은 무엇입니까?
A. B. 지점의 사업 범위
C, 지점 비즈니스 규모 d, 직원 수
7. 다음 중 상업은행이 제때에 은감회에 신고해야 하는 내부 제도에 속하지 않는 것은 무엇입니까?
A. 규정 준수 위험 관리 계획 B. 규정 준수 정책
C. 규정 준수 관리 절차 D. 규정 준수 가이드
8. 상업은행은 규정에 따라 은감회에 중대한 위반 행위를 보고해야 한다.
A, 주요 사고보고 시스템 b, 주요 사건보고 시스템
C, 주요 사례보고 시스템 d, 주요 사고보고 시스템
9. 다음 진술은 틀렸다.
A. 상업 은행은 규정 준수 위험 보고 방법 및 규정 준수 위험 보고서의 요소, 형식 및 빈도를 명확히 해야 합니다.
B. 상업은행 해외 지사 또는 자회사는 규정 준수 관리 기능을 강화해야 하며, 규정 준수 관리 기능의 조직 구조는 현지 법률 및 규제 요구 사항을 준수해야 합니다.
C. 규정 준수 책임자는 규정 준수 관리 부서의 아웃소싱을 담당하고 법률, 규정 및 지침을 준수합니다.
넷째, 은감회는 상업은행 규정 준수 위험 관리의 유효성을 정기적으로 평가해야 하며, 평가 보고서는 분류 감독의 중요한 근거가 되어야 합니다.
10, 다음 중 규정 준수 관리자가 갖추어야 할 직무와 일치하는 요구 사항에 속하지 않는 것은 무엇입니까?
A, 자격 b, 경험
C, 전문 기술 d, 인맥
1 1. 상업은행이 자율적으로 운영하고, 위험을 부담하고, 스스로 손익을 부담하고, 자율적으로 운영한다.
보안, 이동성 및 효율성
B. 보안, 비즈니스 및 효율성
C. 안정성, 유동성 및 효율성
D. 안정성, 상업성 및 효율성
12. 상업은행은 고객과의 업무 왕래에서 원칙을 따라야 한다.
첫째, 고객 거래 정보의 기밀 유지 원칙
B. 자발성, 평등, 정직한 거래의 원칙
평등, 자발적, 공정성 및 정직과 신용의 원칙
D. 평등, 자발성 및 공정성의 원칙
13. 다음은 법적 위험이 아닙니다.
첫째, 상업은행은 고객의 위약으로 인해 부실 대출의 위험을 형성할 수 있다.
B, 상업은행의 경영활동이 법률이나 행정법규를 위반하면 법에 따라 행정책임이나 형사책임의 위험을 부담할 수 있다.
C. 상업은행이 위약, 침해 또는 기타 이유로 기소되거나 중재를 신청한 경우 배상 책임을 질 수 있습니다.
D. 상업은행이 체결한 계약은 법률, 행정법규 위반으로 인해 법에 따라 무효한 위험을 철회하거나 확인할 수 있습니다.
14, 다음은 운영 위험 이벤트가 아닙니다
A. 내부 및 외부 사기 B. 고객, 제품 및 비즈니스 활동
C. 고용 시스템 및 직장 안전 d, 의사 결정 오류
15, 금융 혁신은 중심에 위치해야 한다.
A, 시장 b, 이익
C. 고객 D. 위험
16, 핵심 자본 적정성 비율은 핵심 자본과 위험 가중 자산의 비율이며
A, 4% B, 6%
C, 8% D, 10%
17.' 반돈법' 에 따르면 고객 신분 정보는 최소한 업무관계 종료, 고객 거래 정보 종료 후 보관해야 합니다.
A, 5 년 b, 10 년 c, 15 년 d, 영구
18. 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 시스템에 대한 다음 진술이 정확하지 않습니다.
A. 고객 id 정보는 업무 관계 종료 후 최소 5 년 동안 보관해야 합니다.
B. 고객 거래 정보는 거래 후 최소 5 년 동안 보관해야 합니다.
C. 금융기관이 파산하거나 해산할 경우 고객 신분 정보 및 고객 거래 정보를 집중적으로 폐기해야 합니다.
D. 비즈니스 관계 기간 동안 고객 ID 정보가 변경되는 경우 고객 ID 정보를 적시에 업데이트해야 합니다.
19, 재산권에 대한 다음 진술은 정확하지 않습니다
A. 물권은 절대권리 b 이고 물권은 세계에 대한 권리이다.
C. 재산권은 인권이고, 재산권은 통제권이다.
20. 국유상업은행과 주식제 상업은행이 지사 설립을 신청했습니다. 신청인은 영업자금 배치 능력을 갖추어야 합니다. 배정된 영업자금은 1 억 위안 또는 동등한 자유환전 화폐보다 적지 않습니다. 각 지사에서 배정한 영업자금 총액은 신청자의 순자본을 초과하지 않습니다.
A, 20% B, 30%
C, 60% D, 80%
객관식 질문: (20 점, 질문 당 2 점)
1. 은감회' 상업은행 규정 준수 위험 관리 지침' 의 규정 준수는 상업은행의 경영 활동이 서로 일치한다는 것을 의미한다.
A, 법률 b, 규정
C. 표준 D. 규칙
상업 은행 규정 준수 위험 관리의 목표는 다음과 같습니다.
A. 규정 준수 위험 관리 프레임 워크 구축 및 개선
B. 규정 준수 위험을 효과적으로 식별하고 관리합니다.
C. 포괄적 인 위험 관리 시스템 구축 촉진
법률 법규를 철저히 준수하다.
3. 상업은행 규정 준수 위험에 대한 은감회의 현장 검사는 주로 다음을 포함한다.
상업 은행 규정 준수 위험 관리 시스템의 적합성 및 효과
B. 규정 준수 위험 관리에서 상업 은행 이사회 및 고위 경영진의 역할
상업 은행 성과 평가 시스템, 책임 시스템 및 성실보고 시스템의 적합성 및 효과
D. 상업 은행 규정 준수 관리 기능의 적합성 및 효과
4. 중화인민공화국 경내에 설립된 다음 중' 상업은행 규정 준수 위험관리 지침' 을 적용할 수 있는 기관은 무엇입니까?
A. 중국 상업 은행 B. 외국인 소유 은행
C. 중외 합자 은행 D. 외국 은행 지점
5. 은행 규정 준수 관리 과정에서 이사회의 책임은 다음과 같습니다
A. 상업 은행의 규정 준수 정책을 검토 및 승인하고 규정 준수 정책 시행을 감독합니다
B. 고위 경영진이 제출한 규정 준수 위험 관리 보고서를 검토하여 상업 은행 관리 규정 준수 위험의 유효성을 평가합니다.
C. 이사회에 설립된 위험관리위원회, 감사위원회 또는 특별히 설립된 규정 준수 관리위원회가 상업은행 규정 준수 위험관리를 매일 감독할 수 있도록 권한을 부여한다.
D. 규정 준수 책임자를 임명하고 규정 준수 책임자의 독립성을 확보합니다.
6. 규정 준수 위험은 상업 은행이 법률, 규칙 및 표준을 준수하지 않아 발생할 수 있는 위험입니다.
A, 법적 제재 b, 규제 처벌
C. 주요 재정적 손실 D. 명예 손실
7. 상업은행은 자신에게 적합한 규정 준수 위험 관리 시스템을 구축해야 한다.
A. 업무 범위 B. 직원 수준
C. 조직 구조 D. 사업 규모
8. 위험 기반 규정 준수 관리 프로그램에는 다음이 포함되어 있습니까?
A. 특정 정책 및 절차의 구현 및 평가 B. 규정 준수 위험 평가
C, 규정 준수 테스트 d, 규정 준수 교육 및 교육
9. 상업은행은 규정 준수 위험 보고 경로 및 규정 준수 위험 보고 방법을 명확히 해야 합니다.
A, 요소 b, 형식
C, 특정 내용 d, 주파수
10. 상업은행의 외부 마케팅 업무와 관련하여 다음 중 올바른 진술은 무엇입니까?
A. 외부 마케팅에서 홍보하는 제품과 서비스는 본업의 경영 범위 내에 있어야 한다.
B. 노점이나 로드쇼 설치, 상대적으로 고정장소 임대로 대외마케팅활동을 하는 지역 범위는 본업 등록 주소가 있는 도시의 행정구역으로 제한된다.
C. 한 분기 내에 부스를 사용하거나 임대하는 대외 마케팅의 총 시간은 20 일을 초과할 수 없습니다.
D. 외부 마케팅 담당자는 은행 이외의 기관에서 아르바이트를 할 수 있습니다.
넷째, 옳고 그름 문제 (10 문제, 문제당 1 분)
1. 규정 준수는 상업은행 최고 경영진의 책임이며 다른 직원과는 무관합니다. ()
2. 본 라인 규정 준수 관리 부서는 본 라인 직원과 의사 소통하고 직무 수행에 필요한 기록 또는 기록 자료를 얻을 권리가 있습니다. ()
3. 본 은행의 고위 경영진은 서면 규정 준수 정책 개발을 담당하고, 규정 준수 위험 관리 상황 및 법률 규정 기준의 변화에 따라 제때에 규정 준수 정책을 개정하여 감사회의 심의를 거쳐 모든 직원에게 전달한다. ()
규정 준수 책임자는 동시에 비즈니스 라인을 배포 할 수 있습니다. ()
5. 상업은행은 효과적인 규정 준수 책임제도를 수립하고, 위반책임을 엄격히 인정하고 추궁하며, 효과적인 시정 조치를 취하고, 업무관리 프로세스를 제때에 개선하고, 관련 정책, 절차 및 운영 지침을 적시에 개정해야 한다. ()
6. 상업은행의 규정 준수 관리 부서도 내부 감사의 기능을 가지고 있다. ()
7. 은행업협회는 법에 따라 상업은행 규정 준수 위험관리를 감독하고 상업은행 규정 준수 위험관리의 유효성을 검사하고 평가합니다. ()
8. 규정 준수 책임자는 상업은행 경영 활동의 규정 준수에 대한 최종 책임을 진다. ()
9. 상업 은행의 운영 위험에는 법적 위험, 전략적 위험 및 평판 위험이 포함됩니다. ()
10. 신용 직원은' 중화인민공화국 상업은행법' 규정에 따라 관련자 신청을 피하는 고객 신용 업무를 신청해야 한다. ()
다섯째, 간단한 답변 (30 점, 질문 당 15 점)
1. 은감회가 발표한 상업은행 규정 준수 위험 관리 지침에서 규정 준수 및 규정 준수 위험은 무엇입니까?
2. 은행 직원으로서 은행 규정 준수 문화 건설에 어떻게 참여해야 한다고 생각하십니까?