시간이 흘러가고, 영원히 멈추지 않고, 한동안 일은 이미 끝났다. 그동안 일을 돌이켜 보면 우리는 성적이 있지만 문제도 있다. 우리는 앉아서 자찰 보고서 한 부를 써도 무방하다. 자찰 보고서를 어떻게 써야 천편일률적이지 않을까요? 다음은 제가 정리한 은행 관리 자체 검사 보고서 샘플 (보통 5 편) 입니다. 참고하시기 바랍니다. 한번 봅시다.
은행 거버넌스 자체 조사 보고서 1 지점 개인 금융부와 함께 20xx 년 실사감독, 업무 운영 표준화, 위험 관리 강화, 규정 준수 관리 및 위험 예방 강화, 전원 규정 준수 관리 인식 강화, 사건의 잠재적 위험 감소, 안전하고 안정적인 경영 보장, 엄격한 규범적인 자체 검사 활동을 실시했습니다. 관련 검사 보고서는 다음과 같습니다. 검토하십시오.
첫째, 개인 대출 업무.
자찰일까지 우리 은행의 개인 대출 잔액은 xx 만원으로, 그 중' 임금 대출' 잔액은 XX 만원, 기타 개인 대출 잔액은 XX 만원 (불량대출 잔액 포함 1X 만원 포함) 이다. 불량대출 통제를 강화하기 위해 우리 은행은' 중국 XX 은행 신용업무관리방법에 관한 통지' 와' 중국 XX 은행 XX 지점 개인신용업무관리 시행세칙에 관한 통지' 의 요구에 따라 적시에 효과적인 조치를 취해 불량대출의 증가를 방지하고, 영업원들을 적극적으로 조직하여 현장 독촉, 전화 독촉 등을 통해 기존 불량대출을 줄이고, 자찰일 전에 불량대출 이자를 회수하고 있다. "유급대출" 업무는 수락, 감사, 발행에 이르는 전 과정에서 X 행 X (xx) 등 관련 규제에 따라 엄격하게 집행되며, 자금 발급 방식, 자금 사용 등 위반은 없습니다.
둘째, 고객 관리 시스템.
PCRM 및 CFE 관련 파일 요구 사항에 따라 새 사용자를 적시에 업데이트하고 불필요한 사용자를 정리합니다. 현재까지 고객 관리 시스템에는 * * * 4 명의 운영자가 있습니다. 우리 은행의 실제 상황에 따르면, 우리 은행은 운영자에 대한 목표 토론, 훈련 및 학습을 조직했다. 교육을 통해 모든 시스템 운영자는 관련 기능 모듈을 능숙하게 사용할 수 있습니다.
셋째, 고객 관계 유지.
나의 행인이 부족하여 전담 계정 관리자, 로비 매니저, 고객 유지 관리 인력이 없다. 이와 관련하여 "고객 관계 마케팅 관리 지침" 에 따르면 당사는 주요 고객 및 VIP 고객을 유지 관리하는 전담 시간제 직원을 배치했습니다. 모든 직원을 조직하여 고객에게 효율적이고 양질의 서비스를 제공할 수 있도록 교육을 실시합니다.
넷째, 펀드 위탁 사업의 규정 준수.
본 은행은 상급 제품 발행 서류와 제품 판매 서류에 따라 모든 직원에게 제때에 전달하고,' XX 은행 증권투자기금 대리 판매 업무관리방법' 에 따라 홍보와 판매를 적극적으로 조직한다. 그러나 펀드 시장 등으로 인해 XX 이후 매출이 성공하지 못했고 운영상의 위험은 없었다. 현재 우리 은행은 펀드 판매 자격을 취득하는 사람이 없으며, 현재 인력 학습 교육을 조직하여 관련 자격증을 취득하고 있습니다.
다섯째, 개인재테크와 귀금속.
이 은행은 자사에서 이전에 판매한 개인재테크 제품 중 일부 고객이 개인투자자 위험부담능력 평가 설문지 등을 작성하지 않은 것으로 밝혀져 호스팅이 미비한 것으로 나타났다. 이에 대해 적극적인 구제 조치를 취해야 한다. 귀금속 사업은 아직 시작되지 않았다.
자찰을 통해 개인재테크 관련 업무는 여전히 규칙과 제도가 제대로 시행되지 않고, 업무 접수가 불규칙하고, 위험관리가 미비한 등 많은 문제가 남아 있는 것으로 밝혀졌다. 이에 대해, 나는 제도의 요구에 따라 제때에 정돈하여, 앞으로의 업무에서 유사한 위반, 불완전, 허점, 위험을 근절할 것이다.
은행 관리 자체 조사 보고서 2 우리 현에서' 기업평의권위' 와' 직업윤리평론' 활동을 벌인 지 몇 달 만에 중국공상은행 고성지점은 자찰을 통해 사회 각계의 의견을 수집하여 서비스 환경을 더욱 개선해야 하고, 서비스 수준을 더욱 개선해야 하며, 대출 강도를 더 높여야 한다는 결론을 내렸다. 우리는 이러한 문제를 검사하고 수정할 것이다. 지금 자찰과 시정 상황을 아래와 같이 보고하겠습니다.
하드웨어 건설을 강화하여 서비스 환경을 개선하다. 최근 몇 년 동안 이 은행의 투자 100 여만원이 은성분할 지점 오피스텔을 개조했다. 올해 9 월 하순에 지점사무소는 시 최초의 귀빈재테크 센터를 짓고, 다른 아울렛은 표준화된' 종합재테크센터' 와' 금융민망점' 을 건설했다. 개조를 통해 * * * 는 260 여 제곱미터의 영업면적과 6 개의 영업창구를 늘렸다. 각 영업망에는 ATM 기계 1 대, 자동예금통장 1 대, 인터넷은행 컴퓨터 1 대, 자동예금기 1 대, 이탈식 ATM 기계 2 대가 장착돼 서비스 환경이 눈에 띄게 개선되었다.
세 가지 활동을 전개하여 서비스 품질을 높이다. 첫째, "서비스 가치의 해" 를 심도 있게 전개하여 서비스로 가치를 창출하는 것이다. 두 번째는 "서비스 스타", "서비스", "붉은 깃발 단위" 활동을 계속 선정하여 전형적인 길을 안내하는 것입니다. 셋째는' 표준화 서비스' 활동을 광범위하게 전개하여 직원 규범 운영을 조직하는 것이다. 이와 함께 이 지점은 양질의 서비스에 대한 교육, 검사 및 상벌력을 높여 전 업종의 서비스 수준을 높였다. 현재, 전행 일선 직원들은 복장 통일을 견지하고, 직호패를 걸고, 도트 직원들은 일반적으로 스마일 서비스, 양손 고객 증빙서비스 등' 5 가지 표준화 서비스' 를 실현하고 있다. 공행성 지점 3 분기' 신비인' 양질의 서비스 검사에서 우리 은행의 종합 득점은 공행양양지점 22 개 지점 중 2 위를 차지했다.
신용 혁신을 견지하고 대출 강도를 높이다. 우리 은행은 기업 담보대출을 잘하면서 일부 기업 대출금의 담보가치가 부족한 상황에 대해 대출 방식을 혁신했다. 기업강재, 밀, 면사 등 대량물자 담보에 대한 상품융자, 기업 외상 담보에 대한 무역융자, 기업이 담보신용장 판매자의 상대은행으로서 발급한 확인서, 일회성 담보회수를 한 소기업 인터넷 순환대출도 발급했다. 우리 현의 개인 사영경제 발전과 주민 취업을 지원하기 위해, 우리 은행은 상가 담보대출 등을 발급한다. 신용업무의 혁신은 대출 방식을 넓히고 신용자금의 용량을 늘렸다. 9 월 말 현재 우리 은행의 각종 대출 잔액은 이미 2 억 9500 만 위안에 달하며 연초보다 1. 1 억원을 증가시켜 시 금융기관 중 상위권을 차지하며 우리 시의 경제 발전을 강력하게 지지하였다.
현위 현정부는 우리 행이 심사 대상으로서 매우 관심을 가지고 있으며, 기업과 고객이 우리 은행의 작풍 건설에 대해 귀중한 의견을 내놓은 것은 우리 은행에 대한 신임이다. 우리 일행은 앞으로의 업무에서' 직업도덕평가' 와' 기업평가기관' 활동을 계기로 품질과 문명서비스를 더 잘 하고, 신용투입을 더욱 효과적으로 확대하고, 사회적 책임을 더욱 전면적으로 이행하며, 우리 시의 경제사회의 과학, 개척, 조화로운 발전을 위해 새로운 더 큰 공헌을 하기로 결심했다.
은행 관리 자체 조사 보고서 3 현 물가국의 업무 안배에 따라 당의 대중 노선과' 7 정리 7 정리' 활동의 요구를 심도 있게 관철하기 위해 우리 은행은 업무 요구에 따라 업무 경영에 존재하는 유료불규범 등의 문제를 진지하게 빗고 조사하여 현재 자찰 상황을 다음과 같이 보고하였다.
첫째, 업무 임무 이행을 보장하기 위해 자체 검사 조직을 설립하십시오.
조사가 질서 있게 진행되도록 지점에서는 행장을 팀장으로, 주관행장을 팀장으로, 운영부, 고객부, 재무부, 사업부 등을 회원으로 하는 조사지도기관을 설립하여 조사에 대한 감독, 지도, 추진을 강화했다.
둘째, 자찰의 내용.
1 .. 농업은행 유료 공시 제도를 진지하게 시행하다.
새로운 표준의 시행과 시행을 잘하다. 본사의 요구에 따라 4 월 1 일 20 10 부터 전국통일적으로 새로운 가격기준을 시행합니다. 개인 요금 항목의 경우, 가격 차별화 서비스 품목 외에 성 전체 농업은행이 통일가격 (기준가격 또는 기계 자동통제가격) 을 실시하여 부동이 필요한 경우, 지방 지점의 승인을 받아 집행한다. 은감회와 인민은행의 규정 준수 요금에 관한 기준에 따라 우리 은행의 기존 중간 업무요금 항목과 결합해 영업청에 공시를 걸어 고객 감독을 자각적으로 접수하고 본사가 통일적으로 발표한 가격표에 따라 요금을 부과한다. 무단으로 가격을 변경하고 유료 품목을 자체적으로 늘리는 것을 엄금하며, 모든 유료 서비스의' 정찰가격' 을 적시에 발표하여 금융 소비자들이 은행 서비스 요금 항목의 관련 내용을 실시간으로 충분히 이해할 수 있도록 함으로써 자신의 선택권을 행사하여 은행 유료 서비스 가격을 더 이상 조사할 수 없게 한다.
2. 직원을 조직하여 유료기준에 대해 자체 검사를 하고, 규칙과 제도를 준수하며, 함부로 유료하는 것을 금지한다.
규범적인 유료 범위 내에서, 유료 표준의 정확한 집행을 보장하기 위해 건전한 구속 메커니즘을 세우다. 우리 은행은 구체적인 작업 계획을 세우고, 직원들을 조직하여 상응하는 학습을 완성할 것이다. 직원들이 서비스 품질 요구 사항 및 표준화된 운영 프로세스에 따라 업무를 처리하도록 요구하여 빠르고 정확하며 오류율을 최소화할 수 있도록 합니다. 이번 자찰에 대해 은행도 조사팀을 설립하여 심사 증빙증을 포함해 전담자를 배정하였다. 서비스 요금 자체 검사 과정에서 층층 감사를 통해 불합리한 요금을 발견하지 못하고' 결산 업무비 통계표' 에 명시된 대로 서비스 업무의 질을 엄격하게 통제한다.
직원의 사상 교육을 강화하고 서비스 품질을 향상시킵니다.
은행 기관 관리자의 서비스 태도와 서비스 품질은 현재 고객 불만의 주요 내용 중 하나입니다. 따라서 직원의 자질교육을 강화하고, 서비스 의식을 강화하고, 서비스 수준을 높이고, 서비스 요금 수준을 제공된 서비스의 품질과 효율성에 맞게 해야 고객이 가치 있는 것을 느낄 수 있고 기꺼이 비용을 지불할 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
셋째, 자체 조사 요약.
이번 자찰 활동은 효과가 있다. 비록 우리 은행은 허위 유료가 있는 계좌를 발견하지 못했지만, 방미두의 역할을 했다. 앞으로의 업무에서, 나는 감독 부서의 요구를 진지하게 이행하고, 서비스를 지속적으로 개선하고, 사회적 책임을 이행하고, 내부 관리를 지속적으로 강화하고, 우리 은행의 서비스 가격 행동을 규범화하고, 우리 은행의 중간 업무 건강과 온건한 발전을 촉진할 것이다.
은행 관리 자체 검사 보고서 4 는 셀프 서비스 장비 안전 보호 능력을 전반적으로 향상시키기 위해 "비즈니스 라이브러리 안전 특별 검사 및 셀프 서비스 장비 안전 특별 검사 후속 정류 작업 수행 통지" (Shangrao 실버 감독 [20xx]20) 관련 문서에 따라 마을 은행의 실제 상황과 결합하여 마을 은행 셀프 서비스 장비 안전 예방 시스템에 따라 셀프 서비스 장비 자체 검사 작업을 수행했습니다.
첫째, 기본 정보
지금까지 마을은행은 자조 설비 3 대를 설치했는데, 그중 벽식 ATM 3 대는 각각 본점 영업부, 경운지점, 출발지점에 설치됐다. 오프라인 ATM 이 없습니다.
둘째, 자체 테스트 작업
(1) 사양으로 ATM 일순등록부를 작성해서 하루 3 일 조사를 합니다. "마을 은행 셀프 서비스 장비 현금 오류 등록부" 는 "마을 은행 셀프 서비스 장비 일일 운영 및 유지 보수 등록부" 를 정확하게 기입하고 일부 캐비닛 직원의 개인 인감이 누락되어 적시에 수정되었습니다.
(2) 마을 은행 셀프 서비스 장비에는 24 시간 비디오 감시 장치가 장착되어 있어 고객 거래 중 전면 이미지, 액세스 기간 중 이미지 및 현금 충전 프로세스를 기록하고, 이미지를 또렷하게 재생하고, 고객 비밀번호와 보안 암호 없이 이미지를 조작하며, 이미지 정보에는 날짜와 시간이 포함됩니다.
(3) 디바이스 관리자는 규정에 따라 비밀번호를 변경하고 기록하고, 정기적으로 비밀번호를 변경하고, 필요에 따라 백업 비밀번호를 저장합니다.
(4) 열쇠를 사용한 후 필요에 따라 보관하십시오. 예비 키는 밀봉하여 보관해야 한다. 인수인계는 요구에 따라 기록해야 한다.
(5) 현금신청은 회계책임자가 확인한 후 현금영용절차에 따라 운영되며, 설비에서 인쇄한 증빙과 조작전 테스트증빙은 전담자가 보관한다.
(6) 필요에 따라 가산 전 과정, 2 점 가산 지폐, 또렷한 영상을 감시한다. 외부 모니터링 데이터는 최소 1 개월, 내장 모니터링 데이터는 최소 3 개월 동안 저장됩니다.
(7) 외부인의 출입은 규정에 따라 등록하고, 운행 일지 설명란에 수리 상황을 표시한다. 설비를 수리할 때, 우리 직원들은 전 과정에 동행할 것이다.
(8) 회계 요구 사항에 따라 분개 어음을 적절하게 보관하다.
(9) 장비가 깨끗하고 주변에 의심스러운 장치와 스티커가 없다. 필요에 따라 고객 운영 팁과 안전용 카드 팁을 설치하여 사양을 깔끔하게 합니다.
(10) 동전을 추가할 때, 가산, 2 인용 작업을 멈추고, 암호 열쇠는 전담자가 책임진다. 현금 청산은 폐쇄 된 환경에서 수행되어야합니다. 필요에 따라 폐지폐 상자, 재활용함, 예금함, 인출함의 현금을 점검하고, 지폐를 추가한 후 인출 테스트를 실시한다.
셋째, 자체 검사 및 정류 문제.
(a) 등록부를 점검할 때, 개별 점원이 개인 도장을 빠뜨리고, 이미 제때에 즉석에서 바로잡았다.
(2) 검사에서 본점 영업부가 벽을 관통하는 ATM 기계에 약간의 누수 현상이 있는 것으로 밝혀져 즉시 원인을 밝혀내고 정돈했다.
(3) 검사에서 본점 영업부가 벽형 ATM 방폭등을 입고 장기 운행으로 파손된 것으로 밝혀져 사무실에 구매 설치를 통지했다.
이들은 마을 은행 셀프 서비스 장비 특별 안전 자체 조사입니다. 앞으로 마을은행도 자조 설비 전문 안전 자체 조사를 더욱 힘차게 전개할 것이다.
은행 관리 자체 조사 보고서 5 재정부, 국가발전개혁위, 공업정보화부 (재세 [20XX]45 호) 가 요구하는 통지정신에 따라 우리 국은 시 발전개혁국, 시공신국과 함께 시 20XX 관련기업 요금에 대한 전면적인 검사를 실시했다. 자체 테스트 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
첫째, 조직 리더십을 강화하고 업무 책임을 이행하십시오.
이번 특별검사를 마치기 위해 우리 국은 시발개국, 시공신국과 함께 분관부 시장 팀장, 각 부처 국장을 부팀장으로, 관련 기관은 검사팀 구성원의 업무지도팀을 담당하고, "전성에서 기업유료별 정리 규범 업무를 전개하는 것에 관한 통지" 를 발부했다.
둘째, 자체 검사의 기본 상황
통지서가 발부된 이후, 우리는 전 시 22 개 단위의 37 개 관련 기업 유료에 대해 전면적인 검사를 진행했다. 20XX 년, 우리 시 전문가의 비세수입을 행정사업성 요금과 기금 10878.37 만원으로 전액 국고에 납부했다. 검사 결과 우리 시에서는 행정사업성 유료 설립, 무단으로 유료 범위 확대, 유료 기준 인상, 월권 설정 등의 현상이 나타나지 않았다.
셋째, 관련 기업 수수료의 구체적인 관행을 규제한다.
(1) 각 부서는 징수인원에 대한 훈련을 강화하고 업무능력을 높여야 한다. 그리고 정기적으로 징수인원에 대한 훈련과 심사를 실시하여 비교적 안정된 직위를 유지하고, 아르바이트 인원은 유료 업무에 종사해서는 안 된다. 감사의 요구와 건의를 결합하여 교육을 실시하여 수취인의 업무 능력을 높이다.
(2) 관련 기업의 요금을 규제하는 규칙과 규정을 수립한다.
1, 각 징수 단위는' 옥문시 20XX 행정사업성 유료표준목록' 유료제도를 제정하고 엄격하게 시행해 각 징수 대상에 대해 상세한 조사를 하고 기록을 해야 한다. 각 비용을 꼼꼼히 점검하고, 징수 단위의 실제 상황을 제때에 보고하고, 진지하게 연구하고, 상황에 따라 다른 처리를 하고, 인간화 관리를 하고, 합리적으로 징수한다. 모든 비용은 공개, 공정성, 공정성을 달성하기 위해 집단 연구를 통해 청구됩니다. 투명성을 높이고, 엄격한 기준을 준수하며, 임의로 인하하고, 항목 요금이 누락되는 것을 방지한다.
2. 송장을 발행하고, 사양을 명확하게 작성하며, 송장 발행 요구 사항에 따라 지불 유형, 기간, 단가, 지불 금액을 명확히 합니다.
(c) 엄격히 표준에 따라 행정 사업성 요금을 실시한다.
1. 각 단위는 행정사업성 요금의 징수 단위입니다. 독립법인 자격을 갖추려면 성급 물가 부서에서 발급한 유료 허가증이 있어야 한다.
2. 각자 수거 단위는 유료 공시 규정에 따라 시 재정국이 설립한 비세입환납계좌를 제때에 전액 납부한 후 이 계좌에서 월별로 국고에 납부한다.
3. 각자 수거 단위는 규정에 따라 재정부에서 인쇄한 행정사업성 유료어음을 엄격하게 사용하고,' 단위 송장 발행, 은행 대행, 재무관리' 를 실시하고 행정사업성 유료어음 관리 제도를 수립해 재무인원이 어음 관리를 담당한다. 수료원은 물가 부문 훈련을 거쳐' 수료원 증명서' 를 처리하고 수증료를 받았다.
넷째, 다음 단계는
양심적 청소와 자찰을 통해 관리를 더욱 강화하고, 엄격히 관문을 하고, 행정사업성 유료의 징수 관리 절차와 유료기준을 엄격히 준수하며, 법에 따라 전액 징수하고, 규정에 따라 제때에 국고를 납부하고, 우리 시의 기업 유료업무를 개선하고 더욱 향상시킨다.
을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다