질문 2: 기금 상환은 무엇을 의미합니까?

환매라고도 하는 도로 사는 것은 오픈 펀드를 겨냥한 것이다. 투자자는 직접 또는 대행사를 통해 펀드 관리회사에 펀드에서 투자의 일부 또는 전부를 인출하고 환매금을 투자자 계좌로 송금해 달라고 요청했다. 투자자는 환매 신청서를 작성해야 하며 환매 기금의 이름과 단위 수 (또는 금액) 를 명시해야 합니다. 환매금은 은행 계좌로 입금하는데 보통 3 ~ 4 일 (영업일 기준) 정도 걸립니다.

상환 펀드 점유율

첫째, 교환 장소

본 기금의 판매기관에는 펀드 매니저와 펀드 매니저가 위탁한 대리기관이 포함됩니다. 펀드 투자자는 판매 기관에서 펀드 판매 업무를 처리하는 사업장이나 판매 기관이 제공하는 기타 방법으로 펀드 점유율을 요청서 상환해야 합니다.

둘. 개업일과 환매 시간

펀드의 요청서와 상환은 펀드 계약이 발효된 지 3 개월 이내에 시작되어야 하며, 펀드 매니저는 요청서와 상환을 시작하는 구체적인 날짜 2 일 전 하나 이상의 지정된 미디어 및 펀드 매니저 인터넷 사이트 ("사이트") 에 공고해야 합니다.

셋째, 상환 한도 제한

1. 펀드 공유 보유자가 보유한 펀드 공유 잔액이 상환으로 인해 1000 보다 작을 경우 잔액의 모든 펀드 몫을 함께 상환해야 합니다.

2. 펀드 매니저는 시장 상황에 따라 법률법규가 허용하는 경우 상술한 가입액과 상환점유율에 대한 수량 제한을 조정할 수 있습니다. 조정이 발효되기 전에 펀드 매니저는 적어도 하나의 지정된 미디어 및 펀드 매니저 웹 사이트에 공고하고 중국 증권감독회에 신고해야 합니다.

넷. 상환비용

본 기금의 환차비는 투자자가 펀드 점유율을 되찾을 때 부과되며, 마케팅, 등록 등의 비용을 공제한 후의 잔액은 펀드 재산에 속한다. 본 기금의 25% 의 환차비는 본 기금의 재산에 속한다. 본 기금의 상환율은 0.5% 를 넘지 않고 보유 기간이 늘어나면서 낮아진다.

보유 기간 상환율

1 연내 0.5%

1 년 이상 (포함) -2 년 0.25%

2 년 이상 (포함) 0

참고: 환차비의 경우 1 연도는 365 일, 2 년은 730 일입니다.

동사 (verb 의 약어) 상환 금액 계산

본 기금은' 공유 환매' 방식을 채택하여, 환매 가격은 T 일 펀드 점유율 순액으로 계산한다. 계산 공식은 다음과 같습니다.

상환 총액 = 상환 점유율 ×; 상환일의 순 펀드 점유율

환차비 = 총 환차액 ×; 환매율

상환 금액 = 총 상환 금액-상환 비용

여섯째, 거대한 상환 및 처리 방법

거액의 환매가 있을 때 펀드 매니저는 당시 펀드의 포트폴리오 상황에 따라 전액 환매를 결정하거나 부분 환매를 연기할 수 있다.

(1) 전액 상환: 펀드 매니저가 투자자의 전체 상환 신청을 지불할 능력이 있다고 생각할 때 정상적인 상환 절차를 따라야 합니다.

(2) 부분 상환 연기: 펀드 매니저가 투자자의 상환 신청에 어려움이 있다고 생각하거나 투자자의 상환 신청이 펀드 순자산에 큰 변동을 일으킬 수 있다고 판단한 경우, 펀드 관리자는 당일 접수된 상환 비율이 전일 펀드의 총 점유율의 65,438+00% 를 넘지 않는 한 나머지 상환 신청을 연기할 것이다. 단일 펀드 공유 보유자의 상환 신청의 경우, 단일 펀드 공유 보유자가 당일에 처리한 상환 점유율은 당일에 신청한 총 상환 점유율의 비율에 따라 결정됩니다. 투자자가 그 부분을 되찾지 못하면, 투자자가 상환 신청을 제출할 때 당일 처리되지 않은 부분을 취소하기로 선택하지 않는 한 다음 개방일로 순연한다. 상환 가격은 다음 개방일의 가격이다. 상술한 규정에 따라 다음 개방일로 전입한 구속은 환매 우선권을 누리지 않는 등 모든 환매가 완료될 때까지 계속됩니다. 부분 지연 상환은 단일 상환의 최소 점유율에 의해 제한되지 않습니다.

환매 절차

1. 기관 투자자:

(1) 완전한 오픈 펀드 상환 신청서를 작성하고 도장을 찍습니다.

(2) ** 펀드 관리 유한 회사 펀드 계좌 카드;

(3) 대리인의 신분증 원본.

2. 개인투자자는 다음 자료를 직판점에 가지고 가서 환매 업무를 처리해야 합니다.

(1) 본인 또는 대리인 신분증 (신분증, 군인 신분증 또는 여권) 원본

(2) ** 펀드 관리 유한 회사 펀드 계좌 카드;

(3) 완전한 오픈 펀드 상환 신청서를 작성하십시오.

3. 예방 조치

(1). 투자자는 기금 모집 설명서에 명시된 절차에 따라 관련 사항을 처리해야 한다.

(2) 투자자는 한 펀드 관리 회사에서만 펀드 계좌를 개설할 수 있다.

(3) 일반 직판점의 초기 최소 가입액은 고정 한도 (인민폐 단위) 가 있고, 최소 추가가입액도 한도가 있으며, 등급차이 한도는 없다. (그러나 이미 어느 판매점에서든 본 펀드의 몫을 구독한 투자자는 초기 최소 가입액에 의해 제한되지 않습니다.)

(4) 일반적으로 상환되는 최저 점유율에는 고정 한도 (인민폐 단위) 가 있으며 차등 한도는 없습니다. 펀드 보유자는 펀드 점유율의 전부 또는 일부를 환매할 수 있다. 그러나 어떤 도트의 어떤 펀드 점유율 잔액이 어떤 환매로 인해 어느 몫보다 작을 경우, 나머지 펀드 몫은 함께 환매해야 한다.