제 1 장: 은행 규정 준수 경험은 최근 성행에서' 나부터, 규정 준수 경영' 특집 교육 학습 활동을 펼쳤다. 학습 활동에서, 나는 성 () 에서 발부한 의견에 근거하여 평상시 업무 중의 실제 상황과 결합해 직업 윤리, 규정 준수 경영 의식, 감독 방범 의식에 대해 더욱 깊은 인식을 갖게 되었다. 지금 나는 이번 학습 활동에서 몇 가지 경험을 총결했는데, 이것도 이번 교육 학습 활동에 대한 나의 이성적인 인식이다.
첫째, 직장을 사랑하고 직업에 충실하며 사심 없는 헌신
평범한 중의 헌신, 보초를 좋아하고 직업에 충실하는 것은 각 업종에서 가장 보편적인 헌신정신이다. 평범해 보이지만 사실은 위대하다. 큰 방면으로 볼 때, 하나의 사업, 하나의 직업은 한 사람의 생존 발전의 기본 보장이다. 어린 시절부터 우리 농업은행과 같은 모든 사람의 일은 개인의 생존과 발전을 보장하는 것이며 농업은행의 존재와 발전의 필요성이기도 하다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 농업은행, 농업은행, 농업은행, 농업은행, 농업은행, 농업은행, 농업은행, 농업은행) 모든 동지의 사심없는 헌신이 없다면, 농행은 이 경쟁이 치열한 금융업계에서 발전하여 무패의 땅에 설 수 없다. 농행인이 되고, 농행의 미래와 명예를 위해 직장을 사랑하는 사람이 되는 것은 우리가 행위의 질을 규범하고 선악을 평가하는 직업도덕에 의해 가장 인용되는 행동 규범이다.
재무 단위로서 직원들은 직업상 도덕과 품행에 더 많은 관심을 기울여야 한다. 만약 그들이 길을 잘못 들었다면, 그들은 실수를 하고 길을 잃을 것이다. 덕행이 없다면 국민을 위해 봉사하기가 어렵고, 자신의 사업도 말할 수 없고, 기관의 번영도 없고, 개인사업의 발전도 없고, 개인의 사회적 가치도 없다. 저는 현재 중국 농업은행의 일에 종사하고 있습니다. 이것은 제 직업이자 제 직업입니다. 나는 일에 참가한 이래로 이 직업에 종사해 왔으며, 줄곧 이 직업을 사랑했다. 나는 중국 농업은행의 일에 대해 강한 흥미와 깊은 감정을 가지고 있어서 줄곧 매우 성실하다. 오직 나의 헌신적인 직업만이 내가 국민을 위해 봉사하는 정신의 구체적인 표현이다.
직업도덕에 대해서도 성실하고 신용을 지켜야 한다. 성실이란 충직하고 성실하다는 것이다. 신용을 지키는 것은 약속을 지키고, 신용을 중시하고, 신용을 중시하고, 의무를 다하는 것이다. 그래서 이번 학습을 통해 나는 한 농행 직원의 근본, 행동, 언행, 책임에 대해 더 깊은 인식을 갖게 되었습니다. 즉, 직장에서 끊임없이 학습을 강화하고, 항상 직업규범에 따라 자신을 요구하고, 열심히 일하며, 자신을 무패의 땅에 세우게 하는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 직업명언)
두 번째는 업무 지식 학습을 강화하고 규정 준수 경영 의식을 높이는 것이다.
"규칙이 없으면 어떻게 광장이 있을 수 있지?" 아울렛 일선 직원으로서 업무 자질과 위험 예방 능력을 실질적으로 향상시키고, 캐비닛 마케팅과 캐비닛 서비스를 전면적으로 강화하는 것은 우리 캐비닛 직원의 가장 현실적인 임무이다. 카운터 직원으로서 카운터 업무의 중요성을 잘 알고 있습니다. 고객이 우리 은행을 직접 이해하고 고객과 은행 사이에 다리 역할을 하는 창구이기 때문입니다. 그래서 카운터에서 일하는 동안, 나는 줄곧' 마음가짐 있는 사람' 이 되는 것을 견지해 왔다. 겸허하게 업무를 배우고, 열심히 기술을 단련하고, 인내심을 가지고 업무를 처리하고, 고객을 열정적으로 대하다. 은행업이 갈수록 치열해지는 경쟁에서 우리 모두는 더욱 인내심 있고 주도면밀하며 빠른 양질의 서비스만이 우리 은행에 더 많은 고객과 더 나은 사회적 이미지를 얻을 수 있다는 것을 잘 알고 있습니다. 우리가 매일 직면하는 것은 각기 다른 수준의 다양한 고객, 여러 가지 일들, 즉 일선 직원들이 고도의 사상 각오를 가져야 한다는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언)
규정 준수 운영 인식 강화는 빈말이 아니다. 때때로 어떤 규칙들은 우리의 업무를 구속하고, 우리의 업무 발전을 제약하고 있다고 느낄 때가 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 자세히 생각해 보면, 사실은 그렇지 않다. 각종 규칙과 제도의 수립은 상상의 산물이 아니라 많은 실제 업무 경험 교훈의 총결산이다. 각종 규칙과 제도에 따라 일을 처리해야 자신의 권익을 보호하고 고객의 권익을 보호할 수 있다. 우리의 각종 규칙과 제도는 마치 거대한 기계와 같고, 각 제도는 기계의 일부이다. 절차대로 유지 관리하지 않으면 꽹과리 못 하나가 없어도 헤아릴 수 없는 손실을 초래할 수 있다. 모든 제도의 유지 보수와 집행은 반드시 우리 직원들이 엄격히 집행해야 한다. 규율 경고 사례 3 에 언급된 위반과 마찬가지로, 장원 황qiqin 의 부주의도 없고 출납원의 독단적인 행동도 없었다면, 이후 대무지점의 방임과 비호는 광명위반 행위의 확장으로 이어졌다. 우리는 때때로 규칙과 규정의 집행은 한 사람이 집행하는 것이 아니라 상호 제약적이고 상호 감독하는 집단이 집행하는 것을 볼 수 있다.
셋째, 규칙과 규정의 집행을 강화하고 예방 의식을 감독한다.
은행은 "삼철:" 철제도, 주판, 철장부 "라고 부른다. 바로 은행의' 삼철' 이 있어야 은행이 백성들의 마음속에서 신뢰를 얻을 수 있기 때문이다. 규칙과 제도의 집행 여부는 많은 직원들이 각 규칙과 제도에 대한 명확한 이해와 숙련도에 달려 있다. 어떤 장은 따르지 않고, 어떤 장은 피하지 않는 것은 모든 업계의 금기이다. 규칙 및 규정의 시행을 위해, 일선 카운터의 경우, 나부터 시작하여 모든 업무를 정확하게 처리하고, 모든 장부를 꼼꼼히 검토하고, 승인 업무 합법적인 규정 준수를 감독하고, 업무 운영 체제의 안전 예방 조치를 엄격히 집행하고, 각종 위반 조치를 보이콧해야 한다. 처음부터 끝까지 규칙을 견지하다. 그래야만 우리의 제도가 시행될 수 있고, 우리의 자금 안전이 보장될 수 있다. 아무리 좋은 제도라도 집행이 잘 되지 않으면 반대로도 갈 수 있다. 후회하지 마! 모든 권리 보유!
최근 몇 년 동안 금융시스템에서 발생한 경제사건은 경제금융질서를 교란하고 파괴할 뿐만 아니라 은행의 사회적 명성을 심각하게 손상시켰다. 상응하는 조치를 취하여 근원에서 예방을 강화하는 것은 새로운 시기에 금융범죄를 예방하는 중요한 방어선이다. 최근 몇 년 동안 은행직 범죄가 상승세를 보이고 있는데, 한 가지 중요한 이유는 사상 교육을 소홀히 하고, 평소에는 업무 업무의 중요성만 강조하고, 간부 근로자의 사상 건설을 소홀히 하고, 사상정치 업무와 업무 업무의 관계를 부적절하게 처리하는 것이다. 정면 교육뿐만 아니라 반복적인 사례 경고 교육에도 국한되어 간부 직원들이 사상 방어선을 강화하고,' 손을 뻗으면 붙잡힐 것' 이라고 자주 경고하며 금융범죄를 없애기 위한 좋은 대중기반과 사상적 토대를 마련한다. 완벽한 규제와 엄격한 내부 관리는 경제사건 예방을 위한 보증이다. 이를 위해, 제도 건설을 진지하게 잘 해야 한다. 한편으로는 우리 일선 캐비닛 직원의 업무 특성에 따라 학습을 조직하고, 학습을 통해 각 직위 인원이 자신의 직책을 진정으로 이해하고, 제도를 다듬고, 엄격하게 운영할 수 있도록 해야 한다. 효과적인 사전 예방과 감독은 경제사건 예방의 중요한 부분이며, 본직의 자찰이 1 위다. 둘째, 정기적이거나 비정기적인 자찰, 상급 검사, 출국 시찰, 교차 검사 등의 방법을 채택하여 제때에 업무 중의 편차를 발견하고 바로잡을 수 있다. 업무 업무의 각 측면에 대해 효과적인 통제와 제약을 실시하다.
이번 규정 준수 교육 활동을 통해 올바른 가치 지향과 비표준을 찾았고, 자신의 업무 발판을 찾아 규정 준수 처리 및 규정 준수 관리에 대한 인식을 높였습니다. 관련 제도에 대한 심도 있는 학습을 통해, 나는 자신의 업무 자질과 집행 제도의 의식을 제고하는 데 더 높은 요구를 가지고 있으며, 업무의 각종 위험을 식별하고 통제하고, 운영 행동을 적극적으로 규범하고 잠재적 위험을 제거하고, 농행 개혁에 대한 자신감을 세우고, 농행 이익을 보호하고, 양호한 규정 준수 문화를 확립하는 책임감과 사명감을 강화하는 데 큰 역할을 했다.
제 2 장: 은행 규정 준수 경험은 이전 단계의 사건 위험' 대조사' 를 통해 규정 준수 문화 교육 활동이 특정 역사적시기에 농촌 협동 은행의 금융 특성과 그에 상응하는 통치 제도 및 조직 형태를 갖춘 교육 방식이라는 것을 깊이 깨달았다. 농촌협력은행이 바젤 은행 규제위원회의 통치 경험을 믿고 실천한 가치 이념이다. 협력은행 직원들의 가치관, 관리이념, 행동규범, 공동의 신념, 창의력, 응집력, 전투력을 반영해 농촌협력은행 개혁과 발전을 촉진하는 강력한 정치와 조직보증이다. 이번 행사의 전개로 내 직무의 직책을 더 잘 알게 되고, 사상을 정화하고, 리더십을 높였다고 할 수 있다. 다음으로, 나는 이 연구의 수확에 대한 나의 견해를 이야기하고 싶다.
첫째, 규정 준수 문화 교육을 강화하는 것은 기업 지배 구조 수준을 높일 필요가 있다.
규정 준수 문화 교육 활동을 전개하여 경영행위를 규범화하고 위법행위를 억제하고 사건 발생을 예방하는 것은 긍정적이고 심원한 의의가 있다. 일근 이중책임' 의 요구에 따라 직책을 성실히 이행해야 하며, 특히 정치이론, 경제, 금융, 법률법규의 학습을 강화하고, 종합적 자질을 지속적으로 향상시키고, 옳고 그름을 분간하고, 부패방지의 능력을 강화하고, 옳고 그름 앞에서 확고한 입장을 취하고, 정신이 맑게 해야 한다. 동시에, 경영 지도 사상을 더욱 단정하게 하고, 법에 의거하여 신중하게 경영하는 의식을 강화하고, 전 행각 경영 활동을 정상 궤도로 인도하고, 각 업무의 건강하고 효과적인 발전을 촉진해야 한다.
우리 은행에서 실무적인 작풍을 건설하고, 진실을 말하고, 실정을 보고하고, 실정을 내고, 실효를 추구하는 업무 작풍을 형성하고, 좋은 경영 환경을 조성하고, 통치 수준을 높이고, 규율을 엄격히 하고, 엄격한 책임을 지며, 시행에 힘쓰고, 각종 도덕적 위험, 운영 위험, 거버넌스 위험을 엄격히 통제하고, 농촌 협동 은행의 이미지를 유지하고 제고해야 한다. 한편, 기업 규정 준수 문화 교육 강화에 대한 직원들의 친숙도를 높이기 위해 취안저우 농촌협력은행의 간부 직원은 기업 규정 준수 문화 건설의 주체이자 기업 규정 준수 문화의 실천자이자 창조자이다. 직원들의 적극적인 참여 없이는 좋은 기업 규정 준수 문화를 확립하는 것은 불가능하며, 직원들이 법을 준수하도록 하는 것은 말할 것도 없다. 일련의 활동을 통해 모든 직원들이 기업 규정 준수 문화 건설의 진정한 과학적 의미를 정확하게 파악하고, 기업 규정 준수 문화 건설에 의식적으로 통합되며, 내부 통제 거버넌스 의식을 강화하고, 기초 거버넌스에 세심한주의를 기울이고, 법적 규정 준수 관리를 추진할 수 있도록 합니다.
둘째, 규정 준수 문화 교육을 강화하는 것은 장기적 발전 메커니즘을 확립하는 필요성이다.
기업 규정 준수 문화 교육 건설은 방대한 시스템 공사로 한 번에 이룰 수 없다. 개발 목표를 합리적으로 결정하려면 일정 기간 동안 일정한 계획 목표가 있어야 하며, 결국 기업의 장기 발전에 적응하는 메커니즘을 세워야 한다. 우리 은행의 관점에서 볼 때, 기업정신, 가치, 기업목표, 기업제도, 기업환경, 기업이미지, 기업예절, 기업표지 등을 포함해 자신의 특색을 지닌 문화관리 이념을 형성해야 한다. 우선 밖으로 나가야 합니다. 들어오세요. 학습, 교류, 토론을 통해 모든 직원들이 농촌협력은행이 어떻게 발전해야 하는지, 직원들이 자신의 직무에서 어떻게 본업을 잘 해야 하는지, 다른 직원들과 어떻게 다른지, 어떻게 개선해야 하는지를 숙지할 수 있도록 한다. 마지막으로, 업무의 실제에 따라 규범화 서비스를 진지하게 전개하고, 본점의 각종 규칙과 제도의 규정에 따라 일부 세부 사항과 어려운 문제에 대해 특집 연구를 진행하였다. 현재 비즈니스 운영 및 캐비닛 서비스 상황에 대해 고객 그룹 및 비즈니스 요구 사항을 신중하게 요약 및 세분화하고, 제한된 자원을 통합하고, 모순이 크고 서비스 난이도가 높은 서비스에 초점을 맞추고, 브레인 스토밍하고, 서비스 방식을 지속적으로 혁신하고, 고객 요구 사항을 극대화하고, 기업 규정 준수 문화의 본질을 향상시킵니다.
셋째, 규정 준수 문화 교육을 강화하는 것은 경제적 효과를 높일 필요가 있다.
규정 준수 문화 교육을 강화하는 주요 목적은 기업의 응집력과 구심력을 높여 재정적 위험을 줄이고 기업의 이익을 극대화하는 것입니다. 직장에서 "세 가지 필수 사항" 을 해야 한다. 첫째, 올바른 지도 사상을 세워야 한다. 이윤을 추구하면서 자금의 안전성과 유동성을 중시하고, 업무의 급속한 성장을 일방적으로 추구하고 위험 예방과 내부 통제 메커니즘 건설을 무시하는 경향을 방지해야 한다. 특히 기업이 은행을 해고하는 것을 방지한다는 생각. 하나의 프로젝트는 필연적으로 여러 은행의 경쟁을 불러일으킬 것이다. 경쟁에서 기업은 분명히 은행에 불합리한 조건을 제시하고 대출 위험을 증가시킬 것이다. 참깨를 위해 수박을 잃지 않도록 장단점을 잘 따져 보아야 한다. 발전하지 않을지언정 맹목적으로 발전하지 않아 새로운 자본 침전을 초래하였다. 둘째, 각종 규칙과 제도를 수립하고 개선해야 한다. 시종 제도 건설을 두드러진 위치에 두고, 제도로 사람을 구속하고, 제도로 일상적인 행동을 규범화해야 한다. 이를 위해 업무 실제와 결합해 일련의 규칙과 제도를 완비하고, 제도로 업무 운영 절차를 규범화하고, 장이 따르고, 각종 허점을 효과적으로 막고, 위반 행위를 방지하며, 모든 부분에 문제가 없도록 해야 한다. 국제 선진 경험을 참고하고, 현대과학기술 수단을 적극 활용하고, 모든 업무위험을 포괄하는 모니터링, 평가 및 조기 경보 시스템을 구축하고, 대출 위험집중도와 관련 기업의 신용모니터링과 위험경보를 중시하고, 경보를 중시하고, 중대한 위약등록과 위험경보제도를 진지하게 시행해야 한다. 내부 통제 제도를 건전하게 세우고 경영의 안전, 유동성, 효율성을 확보하고, 자기조정, 자제, 자기통제의 균형 메커니즘을 확립하고, 자기경제적 이익을 추구하는 과정에서 끊임없이 자기완벽한 내부 통제 제도를 확립하고, 경영 위험 예방을 강화해야 한다. 넷째, 사상 교육을 견지해야 한다. 사상 교육의 중요한 부분을 꽉 잡고, 자주 진행해야 한다
관련 규칙과 규정을 배우고, 당풍 염정교육을 목표로 전개하고, 법에 따라 규정 준수 경영에 대한 의식을 지속적으로 강화하고, 재무제도 활용 사례를 중심으로 진술을 하고, 모든 직원들이 시종 맑은 머리를 유지하고, 각종 부패한 사상의 침식을 자각하게 한다.
제 3 장: 은행 규정 준수 경험 속담에' 규칙이 없으면 방원 없다' 는 말이 있어 규정 준수 문화의 중요성을 심도 있게 해석하며 사회 발전과 인간 진보의 영원한 법칙이다. 만약 농행의 일을 천문학적 수치에 비유한다면, 준수는 1 이고, 우리의 노력, 땀, 명예, 헌신은 긴 0 을 이루고 있다. 규정 준수가 없으면 더 많은 제로는 의미가 없다.
\ "당신은 귀찮게 하지 않습니까? 매번 나의 도장과 오랫동안 비교해야 한다. 나는 자주 오는데, 그래도 담을 수 있을까? 너무 진짜야! " "신분증을 두고 왔기 때문에 이 근처에 살고 있습니다. 먼저 돈을 세어 주세요. 나중에 내 신분증을 보내 드리겠습니다. 괜찮아요. 너무 진지하지 마세요. " "우리는 부부이고, 누가 서명하든 다르다. 너는 너무 진지하다. " 직장에서 이런 일이 가끔 일어난다. "진지" 는 비교적 경멸스럽게 들릴지 모르지만, 자세히 생각해 보면 사실은 그렇지 않다. 우리의' 진지함' 은 직업에 대한 존중과 제도에 대한 준수에서 비롯되며, 이는 본업을 잘 하기 위한 전제와 기초이다.
예를 들어, 은행 캐비닛 업무의 개인 업무에서는 카드 손실, 분실 카드, 마그네틱 다시 쓰기, 암호 재설정 등 4 가지 고위험 업무가 특수업무이며, 그 중 하나는 특수업무정보점검표를 작성하는 것이다. 이 경우 일부 고객은 정보표에 있는 필수 질문과 선택적 질문에 대해 모호하게 대답할 수 있습니다. 우리 점원은 때때로 고객이 이렇게 서두르는 것을 보고 서둘러 처리해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 이런 행위는 분명 바람직하지 않을 것이며, 잠재적 위험을 초래할 수 있다는 것은 잘 알려져 있지 않다.
금융업계는 고위험 업종으로, 많은 규제들이 업무 처리를 규제하고 있는 것 같다. 사실, 생각해 보면, 이렇게 많은 규칙과 제도의 수립은 많은 업무 경험과 교훈에서 비롯된다. 지점, 지점이 우리에게 보낸 사건 예방 자료를 보면 어떤 사건이 위반으로 인한 것이 아닌가? 어떤 비통한 교훈이 규정 위반으로 인한 것이 아닌가? 카운터 서비스에서, 우리가 하는 일은 단순한 미소만이 아니라, 3 피트 카운터를 끊임없는 정성과 사랑으로 고객에게 봉사하는 진지로 바꾸는 것입니다. 단순한 지불이 아니라 3 피트 카운터를 직업윤리와 태도로 준공하는 무대로 바꿔야 합니다.
"세계는 입법하기 어렵지 않고, 법치에서 어렵다. 말을 잘 듣는 것은 어렵지 않지만, 실행할 수 있다고 말하기는 어렵다. " 규정 준수는 말하기 쉽고 쓰기도 어렵지 않다. 어려운 점은 규정 준수를 자신의 의식으로 견지하는 것이다. 일부 직원들이 검사를 받고 문제를 발견했을 때, 어떤 사람들은 항상 의기양양하게 위반 행위를 변호한다. 어떤 사람들은 조잡하고, 사소한 문제가 다음에 바뀔 것이라고 말합니다. 어떤 사람들은 이것이 무시할 수 있는 위험이라고 말했고, 경험은 나에게 문제가 없을 것이라고 말했다. 또 다른 사람들은 내가 익숙해졌다고 말한다. 나는 항상 이렇게 한다. 크게 놀라지 마라. 그러나 나는 작은 악으로 작지 말고, 위반은 크지도 작지도 않고, 모두 받아들일 수 없다고 말하고 싶다. 어제의 교훈이 아직도 눈에 선하여 경종이 울리고 있다. 충격적인 사건의 처리는 인정과 습관에 있다. 한 부분, 한 과정, 한 사람 한 가지 일, 작은 도장이라도 위반과 규정 준수의 대결을 일으킬 수 있다! 규정 준수는 결코 소홀히 해서는 안 되며, 위반도 핑계가 없다! 규칙을 진지하게 준수해야 범죄가 끝나고 비극이 다시 일어나지 않는다.
규칙에 따라 엄격하게 행동하고, 업무상의 규칙과 법규를 열심히 공부하고, 규정된 범위 내에서 무엇을 할 수 있는지 신속하게 파악할 수 있을 뿐, 할 수 없는 것은 할 수 없다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지혜명언) 무엇을 해야 할지, 무엇을 해서는 안 되는지, 우리의 규칙과 제도를 명심하고, 모든 업무를 정확하게 처리하고, 모든 어음을 꼼꼼히 검토하고, 시종일관 규정에 따라 일을 처리하고, 카운터 서비스를 잘 하고, 고객을 위해 첫 번째 관문을 잘 해나가야 한다. 모든 사람의 의식에' 규정 준수' 를 깊이 파고들어 의식을 행동으로 바꾸고 행동을 습관으로 만들어야 문명의 양질의 서비스가 더욱 견고하게 보장된다.
우리 같이 생각해 봅시다. 당신은 기한이 지난 신분증으로 고객에게 분실통장을 신고했지만 자신이 찾지 못한 경험이 있습니까? 너는 일시적인 피로 때문에 대량의 인출 등록을 놓쳤니? 같은 고객을 위해 신용업무를 자주 처리한다는 이유로 같은 고객의 정보를 항목별로 조회한 적이 있습니까? 당신은 고객 편의를 위해 업무 운영, 처리, 심사, 심지어 승인을 받은 몇 개의 직위를 담당한 적이 있습니까?
젊은 세대로서 생활 속에서 개성이 널리 알려지고, 새로운 것을 표출하고, 충동적이고, 일에 녹아들기 어려운 엄격한 규칙과 제도를 피할 수 없다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 인생명언) 어쩌면 하루의 일은 정말 피곤할 수도 있고, 몸의 피로로 미소가 어려워질 수도 있지만, 문명서비스, 미소 서비스, 규정 준수 서비스는 일종의 의식이어야 한다. 우리가 직장에서 법에 따라 일을 하게 하고, 훈련된 은행가가 되고, 전문성이 있는 유학자가 되어 자신의 스타일을 반영하고, 집단의 가치를 창출해야 한다.
젊은 직원으로서, 그가 전임자로부터 바통을 받았을 때, 바통을 더 빨리 달리는 방법, 심지어 다음 인수봉이 올 때에도 어떻게 상대방을 더 단단히 잡을 수 있을지 생각해야 한다. 은행원으로서,' 일일쟁돈' 의 국면에 직면하여,' 사탕포탄' 의 공격에 직면하여, 마음이 평온하고,' 적의 날, 마음은 늘 다리를 건너는 것 같다' 는 생각을 해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원) 모든 일자리, 업무, 모든 부분에서 시작하여 규정 준수 이념을 세우고, 규정 준수 분위기를 조성하고, 규정 준수 분위기를 조성하고, "모든 사람이 규정 준수, 모든 일에 규정 준수, 항상 규정 준수" 를 해야 합니다.
제 4 장: 은행 규정 준수 경험 업무 발전과 위험 통제는 은행업의 영원한 화제이다. 은행이 탄생한 이래, 어떻게 발전하면서 위험을 안정적으로 통제하여 역대 은행가들이 추구하는 목표가 될 수 있을까. 전통적인 은행 위험에는 시장 위험, 신용 위험 및 운영 위험이 포함됩니다. 시장이 점차 발전함에 따라, 세 가지 주요 위험을 통제하는 과정에서 또 다른 기본적인 위험인 규정 준수 위험의 중요성이 드러나기 시작했다. 규정 준수 위험은 위험 통제에서 기초이자 핵심적인 역할을 합니다. 규정 준수 위험은 기본적으로 은행 위험 통제에 대한 지침을 제공할 뿐만 아니라 시장 위험, 운영 위험 및 신용 위험의 지속적인 개선에 대한 이론적 지침을 제공합니다.
첫째, 규정 준수 위험 관리 수립의 필요성
해당 규정 준수 메커니즘 구축 및 규정 준수 문화 침투가 없는 경우 은행 업무 관리의 수직화와 조직 구조의 편평화는 은행 내부 통제의 각 부분의 통제력을 악화시켜 은행 내부 통제 메커니즘을 무효화할 수 있습니다. 중국 은행업은 규정 준수를 위험 관리 활동으로 본 적이 없다. 많은 은행들은 규정 준수 위험과를 법률부나 감사감독부에 통합하는데, 구체적인 업무는 관련 규제 기관의 요구에 따라 진행될 뿐, 효과적인 규정 준수 관리 메커니즘을 적극적으로 확립하지 않고, 규정 준수를 중요한 위험원으로 관리하지 않는다. 오랫동안 규정 준수는 은행의 주요 위험 영역이 아니다. 따라서 국내 상업은행이 규정 준수 위험 관리의 장기적 메커니즘을 수립하는 것은 필수적이다.
둘째, 규정 준수 문화 교육 수립의 중요성
규정 준수 위험 관리는 완벽한 규정 준수 시스템뿐만 아니라 강력한 규정 준수 문화를 구축해야 합니다. 규정 준수 문화는 기업의 하향식 전체 직원들이 각종 규칙과 관리 제도를 적극적으로 준수하며 규칙의 효과와 권위를 자각적으로 유지하는 분위기와 메커니즘을 말한다. 이러한 분위기와 메커니즘에서 기업 차원의 의사결정권자들은 의사결정 시 기업 위험 통제 및 규정 준수 관리 요구 사항을 사전 예방적으로 고려하고 이를 의사 결정의 기본 출발점으로 삼을 수 있습니다. 규정 준수 문화는 규정 준수 위험 관리의 중요한 부분이며, 이는 제도 및 의식 수준에서 인위적인 의도로 인한 위험을 방지하는 것을 의미합니다.
위험은 사소한 일이 없으니, 규정 준수는 명심한다. 규정 준수 문화 교육 활동을 전개하여 경영행위를 규범화하고 위법행위를 억제하고 사건 발생을 예방하는 것은 긍정적이고 심원한 의의가 있다. 규정 준수 문화의 중요한 특징 중 하나는 자각이다. 은행 경영 활동의 특수성은 직접적으로 위험 결과의 심각성을 초래하였다. 천리의 제방이 개미굴에 파괴되면 작은 규정 준수 허점이 은행에 막대한 손실을 초래할 수 있다. 바레인 은행 도산 사건에서 거래원 닉 리슨 (nick leeson) 은 시스템의 허점을 이용해 불법 운영을 하여 잉글랜드 왕립은행이라고 불리는 이 백년 노점을 와르르 무너뜨렸다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 영국명언) 이 사건의 객관적 원인은 바레인 은행의 관리 규정에 허점이 있다는 점이다. 직접적인 이유는 거래원이 규정에 허점이 있다는 것을 알고 이를 이용해 자신의 이익을 도모하기 때문이다. 은행의 제도에는 빈틈이 전혀 없을 수 없다. 따라서 규정 준수 문화는 제도적으로뿐만 아니라 직원의 의식과 마음에도 반영되어야 하며, 직원들이 알고 있어도 허점을 이용하거나 위반할 수 없도록 해야 합니다. 규정 준수 문화의 또 다른 중요한 특징은 대중화, 즉 모든 사람이 규정 준수의 이념과 의식을 모든 직원의 머리 속에 깊이 파고들어 기업 관리의 모든 프로세스와 고리에 침투하는 것입니다. 최근 몇 년 동안 은행에 드러난 몇 가지 사례는 규정 준수 문화가 우리나라 은행업에서 피상적이거나 누락된 것으로 나타났으며,' 규정 준수 문화' 의 관리 이념은 은행의 일상적인 관리 및 의사결정에 침투하지 않았다는 것을 잘 보여준다. 끊임없이 등장하는 은행 사건에서 범죄자가 얼마나 고명한가 하는 것이 아니라 간부 직원들의 제도의식이 강하지 않고, 규정 준수 관념이 무관심하고, 집행력이 약하기 때문이다. 따라서 규정 준수 문화 교육을 강화하는 것은 장기적인 발전 메커니즘을 확립하고 경제적 이익을 보장할 필요가 있다.
셋째, 규정 준수 관리를 강화하고 규정 준수 문화를 육성한다
1. 과학적이고 합리적인 제도를 제정하여 집행 규정 준수 부서를 설립하다.
규정 준수 관리에서는 규정 준수 위험 관리를 위한 절차 및 보증으로 상업 은행의 특징에 부합하는 검증된 제도와 정책을 개발해야 합니다. 이 시스템은 위험을 정량화하고, 책임을 명확히 하며, 운영성을 가질 수 있어야 한다. 전체 직원들이 공동으로 준수하는 규칙과 제도가 있어야 할 뿐만 아니라, 각 부서, 각 직위의 차이와 실제 상황을 분석하여, 직무 매뉴얼과 운영 절차를 제정하고, 운영 과정의 위험을 구체화하고, 각 업무 프로세스에 대한 규정 준수의 이론적 근거를 제공해야 한다. 시스템이 정적이면 안 됩니다. 실천에서 끊임없이 보완해야 하며, 발견이나 새로운 사물의 출현으로 인한 각종 허점을 고쳐야 한다. 제도적인 차원의 구체적이고 정교한 방식을 통해 업무 기준이 명확하고 규율이 엄격한 좋은 분위기를 형성하여 법에 따라 규정 준수 경영을 전행 직원의 자각 행위가 될 수 있도록 합니다. 동시에, 강력한 규정 준수 부서를 설립하면 제도의 역할을 보장하고 충분히 발휘할 수 있다. 규정 준수 부서는 정규적이고 독립적이어야 하며, 방해받지 않고 업무를 수행할 수 있어야 한다. 규정 준수 부서는 우수한 규정 준수 인력을 채용해야 하며, 적절한 전문 기술뿐만 아니라 은행의 경영 관리, 이론 지식, 실무 경험도 잘 알고 있어야 합니다. 규정 준수부의 역할은 일상적인 감독뿐만 아니라 은행의 업무 운영에도 참여하고, 은행 업무 프로세스에 관련된 규칙과 규정을 수시로 빗질하고, 허점을 찾아내며, 제도 보장 제정을 위한 완벽한 근거를 제공한다.
규정 준수 의식을 키우고 수동적 심리를 극복하십시오.
제도는 완벽할 뿐 완벽하지는 않기 때문에 직원들의 규정 준수 사상과 의식을 강화해야' 이중 보험' 을 할 수 있다. 규정 준수 인식은 은행 문화의 중요한 부분입니다. 규정 준수 의식을 기르려면 성실, 신뢰, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 성실성, 그리고 고위층은 솔선수범하고, 의사결정과 관리에서 규정 준수 의식을 강화하고, 각 부서가 규정 준수 관리의 이념을 세우는 것을 감독해야 한다. 각 부서의 전원 참여, 위에서 아래로' 규정 준수는 나부터, 지금부터' 를 깊이 이해해야만 내부 성실수칙의 규정 준수 분위기를 형성할 수 있다. 농은행 금고 도난 사건에서 창고 보관원이 현금을 훔쳤다.
수천만 달러, 이렇게 거액의 현금은 단시간에 이체될 수 없기 때문에 범죄자들은 동시에 몇 명의 동료를 발전시켰고, 단시간에 은행 전체가 아무런 이상도 발견하지 못했다. 은행 내부 통제 제도가 제대로 시행되지 않아 직원들의 방비 의식이 강하지 않아 불법분자들에게 객관적인 조건과 편리함을 제공하였다. 일상적인 검사 과정에서 인정이 제도를 대신하고 감정이 감독을 대신하면 규제는 빈말이 된다.
효과적인 감독, 인센티브 및 보상 및 처벌 메커니즘을 수립하십시오.
규정 준수 제도를 효과적으로 시행하기 위해서는 효과적인 감독과 보고 메커니즘을 확립하고 자각과 적극적인 감독 의식을 제창해야 한다. 모든 관리자와 직원을 포괄하는 책임 제도를 수립하기 위해' 규정 준수 관리 및 운영' 은 모든 직원의 의무임을 강조한다. 책임 인정을 구체화하려면 각 위반에 대해 관련 책임자를 식별해야 하며, 지도자는 정확한 인식을 확립하고, 각 제도, 모든 통지가 학습 이해를 진지하게 조직하고, 규정이 제자리에 전달되도록 해야 한다. 은행은 내부 통제 관리의 효과와 평가 메커니즘을 결합하여 내부 통제 및 준수의 중요성을 평가 메커니즘에 반영하고, 종합 평가 방법을 사용하여 성과 평가를 실시하고, 규정 준수 제도를 잘 수행하는 데 가산점을 주고, 규정 준수 관리를 잘 하지 못하는 것에 대해 감점을 주고, 중대한 규정 준수 위험을 신고하는 것에 대한 보상을 해야 한다. 내부 통제를 적극적으로 탐구하고 달성한 성과를 각 부서의 목표와 동시에 평가하고, 각급 관리자의 성과 평가와 연계하여 내부 통제 관리 목표 달성을 유도하고 촉진할 수 있습니다. 성과 평가 외에도 규정 준수 관리를 위한 또 다른 상벌 제도를 제정하고, 규정 준수 품질상을 세우고, 목표 인센티브, 성과 인센티브, 물질적 인센티브 등의 조치를 취하여 직원들의 규정 준수 경영을 장려해야 합니다. 내부 통제 제도가 잘 시행되고 있는 부서와 개인에 대한 표창과 장려를 통해 우수한 내부 통제 관리자들에게 성취감을 부여하고 방사선을 촉진하는 역할을 하며, 관리자의 진취적인 내부 동력을 자극하여 직원들이 높은 수준의 내부 통제를 추구하도록 유도하고 독촉한다. (윌리엄 셰익스피어, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제, 내부 통제) 경제 세계화 수준이 높아짐에 따라 중국 은행업과 국제 접목이 대세의 추세이므로 은행 규정 준수 위험 관리의 중요성을 간과해서는 안 된다. 규정 준수 관리는 위험 관리의 중요한 부분입니다. 각 업무 라인에 대한 운영 과정에서 프로세스 제어, 외부 검사 및 직원 자율의 유기적 결합을 실현해야만 다양한 부적절한 위험을 줄일 수 있습니다. 건설은행의 규정 준수 위험 관리 건설 임중 도원, 건설은행 개개인의 공동 노력이 필요하다.