관련 규정에 따르면, 개인 은행 계좌에서 한 번에 5 만 개 이상의 현금을 인출하거나 예치하거나 같은 날 5 만 개 이상의 현금을 예치하면 은행의 주의를 끌 수 있으며, 그러면 은행 직원들은 그 거래를 심사해야 한다고 알려 줄 것이다. (빌 게이츠, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원) 참을성 있게 기다려 주세요.
현금 거래 금액과는 달리 이체 금액이 더 높아질 것이다. 한 번에 다른 사람이 중국에 있는 은행계좌로 이체하거나 누적 금액이 1 만원을 초과하면 은행의 감시시스템이 활성화되고 자금이 검토된 후 다른 사람의 계좌로 이체됩니다. 대조적으로, 은행은 개인의 국경을 넘나드는 자금 거래를 감시할 때 더욱 신중할 것이다. 개인이 국경을 넘나들거나 수입액이 20 만 위안을 넘는 사람은 은행 감시 모드로 들어간다.
2007 년 3 월 1 일 중국 인민은행이 실시한' 대액과 의심스러운 위안화 지불 거래 보고서 관리 방법' 에 따르면' 중화인민공화국 반돈법',' 중화인민공화국 인민은행법',' 중국인민은행법' 등 규정에 따라 2006 년 6 월
이 방법은 주로 위안화 지급 거래에 대한 감독 관리를 강화하고, 위안화 지급 거래에 대한 보고 행위를 규범화하고, 은행 지불 결제, 돈세탁 등 위법 범죄 활동을 막기 위한 것이다.
이 접근법은 특히 규제의 범위를 지적한다. "이 접근법에서 인민폐 지급 거래라고 부르는 것은 단위와 개인이 사회경제활동에서 어음, 은행 카드, 송금, 수탁약정, 위탁수금, 온라인 지불, 현금 등을 통해 진행한 인민폐 가격 통화 지급 및 자금 결산 거래를 말한다."
중국 인민은행과 그 지사는 거래 보고를 지불하는 감독 관리를 담당하고 있다. 중국 인민은행은 지불 거래 모니터링 시스템을 구축하여 지불 거래를 감시했다. 금융기관 영업기관에 전문적인 돈세탁 방지 일자리를 설립하고, 직무책임제를 확립하고, 대액지불 거래와 의심스러운 지불 거래의 기록, 분석 및 보고를 담당할 사람을 분명히 할 것을 요구했다.
첫째, 대규모 지불 거래에 관한 규정
이 방법에서 큰 거래는 다음과 같이 정의됩니다.
(1) 법인, 기타 조직 및 자영업자 (이하 총칭 단위) 간 금액이 1 만원 이상인 단일 이체 지불
(b) 현금 예금, 현금 인출 및 현금 송금, 현금 환어음 및 현금 약속 어음을 포함한 20 만 위안 이상의 단일 현금 지불;
(3) 개인은행 결제계좌 사이, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 사이에 20 만원 이상의 자금이 이체됩니다.
그래서 이 질문에 대한 답은 바로 거기에 있습니다. 바로 위의 금액입니다.
대규모 거래가 발생할 경우 금융 기관은 다음을 수행해야 합니다.
대액 이체 지불은 지불 거래 모니터링 시스템에 연결된 금융기관이 관련 시스템을 통해 보고한다. 그리고 거래일 둘째 근무일에 중국 인민은행 본사에 보고했다.
금융 기관은 업무 처리 시스템을 통해 또는 서면으로 대량의 현금 수지를 보고한다. 업무 발생일로부터 다음 영업일에 중국 인민은행 현지 지사를 제출하고 중국 인민은행 본사에 전달하다.
둘. 의심스러운 거래 관리 방법
또 의심스러운 거래에 대해 다시 한 번 이야기할 필요가 있다. 금액도 관련되어 있기 때문이다.
(1) 단기간에 자금이 집중적으로 드나들거나 집중적으로 드나든다.
(2) 자금 수령 빈도와 금액이 기업 경영 규모와 현저히 일치하지 않는다.
(c) 자금 수령 및 지불 흐름은 기업의 사업 범위와 분명히 일치하지 않는다.
(4) 기업의 일상수지가 기업 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다.
(5) 주기적으로 대량의 자금 지불이 발생하여 기업의 성격과 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다.
(6) 같은 지급인들 사이에 짧은 시간 내에 자금지불이 빈번하게 발생한다.
(7) 장기 유휴 계좌가 갑자기 원인 불명으로 개설되어 단기간에 대량의 자금을 납부하고 납부한다.
(8) 단기간에 업무와 무관한 개인에게 자주 송금을 받는다.
(9) 현금 액세스의 금액, 빈도 및 용도가 정상적인 현금 지불과 분명히 일치하지 않습니다.
(10) 개인은행 결제계좌 단기 누적 현금수령 1 만원 초과