제 1 장 총칙 제 1 조는 보험회사 지배 구조를 규범화하고 보험회사 규정 준수 관리를 강화하며 중화인민공화국 회사법, 중화인민공화국 보험법, 보험회사 관리규정 등 법률, 규정 및 규정에 따라 이 방법을 제정한다. 제 2 조 규정 준수에 관한 정의본 조치에서 규정 준수라고 부르는 것은 보험회사와 보험 종사자의 보험 경영 관리 행위가 법률 규정, 규제 규정, 업계 자율규범, 회사 내부 관리 제도, 성실하고 신뢰할 수 있는 도덕규범을 준수해야 한다는 것을 의미한다. 본 조치에서 규정 준수 위험이라고 부르는 것은 보험회사와 보험 종사자들이 비준수 보험 관리 행위로 인해 법적 책임, 행정처벌, 재정적 손실 또는 평판 손실을 초래할 위험을 말합니다. 제 3 조 규정 준수 관리 규정 준수 관리 는 보험 회사 가 규정 준수 관리 기제 를 건립 하여 규정 준수 정책 을 제정 과 시행 하여 규정 준수 감사, 규정 준수 검사, 규정 준수 위험 모니터링, 규정 준수 평가 및 규정 준수 교육 을 실시 하여 규정 준수 위험 을 방지, 식별, 평가, 보고 및 대응 하는 행위 를 말한다. 규정 준수 관리는 보험 회사의 전체 위험 관리의 중요한 부분이며 효과적인 내부 통제를 구현하는 기본적인 작업입니다. 보험 회사는이 조치의 규정에 따라 건전한 규정 준수 관리 시스템을 구축하고, 규정 준수 관리 조직 구조를 개선하고, 규정 준수 관리 책임을 명확히하고, 규정 준수 관리 시스템을 구축하고, 규정 준수 문화 건설을 촉진하고, 규정 준수 위험을 효과적으로 식별 및 사전 예방 및 해결하며, 회사의 건전한 운영을 보장해야합니다. 제 4 조 규정 준수 문화 보험 회사는 좋은 규정 준수 문화를 제창하고 육성해야 하며, 회사 전체 보험 직원의 규정 준수 의식을 배양하고, 규정 준수 문화 건설을 회사 문화 건설의 중요한 내용으로 삼아야 한다. 보험회사 이사회와 고위 경영진은 성실하고 신뢰할 수 있는 도덕규범과 가치관을 제창하고, 적극적인 규정 준수, 규정 준수 가치 창출과 같은 규정 준수 이념을 홍보하고, 보험회사 내부 규정 준수 관리와 외부 감독 간의 효과적인 상호 작용을 촉진해야 한다. 제 5 조 그룹 규정 준수 관리 보험 그룹 회사는 그룹 전체 규정 준수 관리 시스템을 구축하여 그룹 전체 규정 준수 관리에 대한 계획, 지도 및 감독을 강화하고 그룹 전체 규정 준수 관리 수준을 높여야 합니다. 각 회원사는 그룹의 전반적인 규정 준수 관리 요구 사항을 이행하고 자신의 규정 준수 관리에 대한 주요 책임을 져야 합니다. 제 6 조 규정 준수 외부감독 중국보감회 및 파출기관은 법에 따라 보험회사 규정 준수 관리를 감독, 검사 및 평가한다. 제 2 장 이사회, 감사회 및 사장의 규정 준수 책임 제 7 조 이사회의 규정 준수 책임 보험사 이사회는 회사의 규정 준수 관리에 대한 최종 책임을 지고 (1) 규정 준수 정책 승인 검토, 규정 준수 정책 이행 감독 및 이행 연간 평가를 수행합니다. (2) 회사의 연간 규정 준수 보고서를 승인하고 중국 보험감독회에 제출하여 연간 규정 준수 보고서에 반영된 문제를 해결하기 위한 조치를 취한다. (3) 규정 준수 책임자의 임용, 해고 및 보수를 결정한다. (4) 회사 규정 준수 관리 부서의 설정 및 기능을 결정합니다. (5) 규정 준수 책임자가 이사회 및 이사회의 각 전문위원회와 독립적으로 소통할 수 있도록 합니다. (6) 정관에 규정 된 기타 규정 준수 의무. 제 8 조 이사회는 전문위원회가 규정 준수 의무를 이행할 수 있도록 권한을 부여한다. 보험회사 이사회는 전문위원회에 (1) 회사의 연간 규정 준수 보고서를 검토하도록 허가할 수 있습니다. (2) 규정 준수 담당자 및 규정 준수 관리 부서의 규정 준수 사항 보고를 듣습니다. (3) 회사의 규정 준수 관리를 감독하고, 규정 준수 정책의 이행 및 문제점을 이해하고, 이사회에 의견과 건의를 제출한다. (4) 회사 정관 규정 또는 이사회가 확정한 기타 규정 준수 의무. 제 9 조 감사회의 규정 준수 책임 보험회사 감독자 또는 감사회는 (1) 감독 이사와 고위 경영진이 규정 준수 책임을 수행해야 합니다. (2) 이사회의 의사 결정 및 의사 결정 절차가 준수되는지 여부를 감독한다. (3) 중대한 규정 준수 위험을 초래한 이사와 고위 경영진을 해임할 것을 제안한다. (4) 이사회에 회사 규정 준수 책임자의 교체를 제안하고 정당한 이유가 있다. (5) 법에 따라 회사 경영에서 규정 준수 위험을 초래하는 이상 상황을 조사하고 회사 관련 고위 경영진 및 부서의 도움을 요청합니다. (6) 정관에 규정 된 기타 규정 준수 의무. 제 10 조 사장의 규정 준수 책임 보험회사 사장은 다음과 같은 규정 준수 책임을 이행해야 한다. (1) 이사회의 결정에 따라 회사 규정 준수 관리를 위한 조직 구조를 수립하고 규정 준수 관리 부서를 설립하여 규정 준수 책임자와 규정 준수 관리 부서의 직무 수행에 충분한 조건을 제공해야 한다. (2) 이사회의 심의를 거쳐 회사 규정 준수 정책을 검토한다. (3) 연간 규정 준수 위험 식별 및 평가를 1 년에 한 번 이상 조직하고 회사의 연간 규정 준수 관리 계획을 검토합니다. (4) 이사회 또는 공인 전문위원회에 회사의 연간 규정 준수 보고서를 검토하고 제출합니다. (5) 회사에 비준수 경영 관리 행위가 있다는 것을 발견한 경우, 제때에 제지하고 상응하는 시정 조치를 취하여 위반 소유자의 상응하는 책임을 추궁하고 규정에 따라 보고해야 한다. (6) 회사 정관 규정 및 이사회가 확정한 기타 규정 준수 의무. 보험회사 지사와 중심지회사 사장은 전액 (3) 항, (5) 항에 규정된 규정 준수 의무 및 보험회사가 확정한 기타 규정 준수 책임을 이행해야 한다. 보험회사 관리는 보험회사 규정 준수 관리를 더욱 강화하기 위해 중국보감회가' 보험회사 규정 준수 관리 방법' (이하' 방법') 을 발표했다. "방법" 은 2065438 년 7 월 1 일부터 시행되고, 2008 년 7 월 1 일부터 시행된 보험회사 규정 준수 관리 지침 (보증허가 [2007] 9/KLOC) 방법' 은 최근 몇 년간 보험시장의 발전과 관련 보험감독규칙의 변화에 따라' 보험회사 규정 준수 관리 지침' 을 수정했다. 주요 개정 내용은 다음 네 가지 측면을 다룹니다. 하나는' 세 가지 방어선' 을 명확하게 하는 규정 준수 관리 프레임워크입니다. 회사 사업부와 지사, 규정 준수 관리 및 규정 준수 직책, 내부 감사 부서 * * * 규정 준수 관리 "3 가지 방어선" 을 형성하여 각각의 규정 준수 관리 책임을 수행하도록 요청합니다. 두 번째는 회사 규정 준수 부서와 규정 준수 인원에 대한 요구를 높이는 것이다. 규정 보험회사 성급 지사는 규정 준수 관리 부서를 설립하여 보험회사의 전임 규정 준수 인원과 시간제 규정 준수 인원을 명시적으로 요구해야 한다. 셋째, 규정 준수 관리의 성과 보장을 개선합니다. 보험회사 규정 준수 관리 부서의 책임을 보완하고, 규정 준수 감사 메커니즘을 구축하고, 규정 준수 정보 시스템 구축을 강화하고, 규정 준수 업무의 독립성을 강화합니다. 넷째, 규정 준수 외부 감독을 강화한다. 규정 준수 감독 원칙을 명확히 하고, 규제 요구 사항을 보완하며, 규정 준수 위반에 대한 적절한 규제 조치를 설정하고, 관할 구역 내 보험 기관의 규정 준수 업무에 대한 감독국의 감독을 강화한다. "방법" 의 공포와 시행은 보험 규제 체계를 더욱 개선하고, 보험회사 규정 준수 관리를 강화 및 개선하고, 보험업계가 법에 따라 규정 준수 관리 수준을 높이고, 보험업계의 지속적인 규범 발전을 보장하는 데 도움이 된다. 보험회사의 주요 유형: 주식제 보험회사는 다른 업종의 주식회사와 유사하며 발기인이 회사법에 따라 설립해 발기인 수, 회사 채무 한도, 발행 주식 종류, 세금, 업무 범위, 회사 권력, 신청 절차, 회사 면허 등을 명확하게 규정하고 있다. 서구 선진국의 회사 조직은 주주, 이사회, 고위 경영진 등 3 대 권력그룹으로 구성되어 있다. 상호 보험 회사 상호 보험 회사도 일종의 회사 조직이지만 비영리 회사이며 주주가 없으며 회사는 보험 계약자 (보험 계약자) 가 소유합니다. 따라서 피보험자는 이중 신분을 가지고 있으며 회사의 소유자이자 회사의 고객이다. 주식제 보험회사의 주주가 반드시 회사의 고객일 필요는 없다. 소유자로서 상호 회사의 보험 가입자는 이사회 선거에 참여할 수 있으며 이사회는 회사의 고위 경영진을 임명하여 회사의 업무 운영 및 관리를 전담합니다. 피보험자는' 보너스' 형식으로 경영 성과를 공유할 수 있다. 전속보험회사는 상공기업이 자체적으로 설립해 본 기업, 관련 기업 및 기타 관련 기업에 위험보험이나 재보험을 제공하는 보험회사이다. 보험회사 설립은 발전질서를 유지하기 위해 일정한 규칙과 제도가 필요하다. 보험회사의 수익은 사람들이 투자한 보험자금이자 사람들이 관심을 갖는 경제문제이기 때문에 보험회사의 양호한 제도관리는 사람들의 믿을 만한 보장이다. 더 많은 법률 지식은 중국 법률망에 가서 전문적인 상담을 해 주세요.