첫 번째는 보험업계의 돈세탁 방지 업무를 잘 하고 업계의 지속적이고 건강한 발전을 촉진하기 위해 중화인민공화국 반돈법, 중화인민공화국 보험법 및 기타 관련 법률, 규정, 부서 규정 및 규범성 문서에 따라 이 방법을 제정한다.
제 2 조 중국보험감독관리위원회 (이하' 중국보감회') 는 관련 법규와 국무부의 인가에 따라 보험업계의 돈세탁 방지 감독 책임을 수행한다.
중국보감회 파출기구는 본 방법의 규정에 따라 중국보감회의 허가 범위 내에서 돈세탁 방지 감독 의무를 수행한다.
제 3 조이 조치는 보험 회사, 보험 자산 관리 회사 및 지점, 보험 전문 기관, 보험 중개 회사 및 지점, 금융 기관 보험 겸업 기관에 적용됩니다.
제 2 장 보험 감독 책임
제 4 조 중국보감회는 보험업계의 자금 세탁 방지 업무를 조직, 조정 및 지도하고, 법에 따라 다음과 같은 자금 세탁 방지 의무를 수행한다.
(1) 보험 업계의 자금 세탁 방지 정책, 계획 및 부서 규정 수립에 참여하여 국무원 자금 세탁 방지 행정 주관부와 연계하여 보험업에 대한 자금 세탁 방지 감독을 실시한다.
(2) 보험업계의 돈세탁 방지 감독 제도를 제정하고 보험업 시장 접근 자금 세탁 방지 요구를 제기하며 자금 세탁 방지 심사와 감독 검사를 실시한다.
(3) 자금 세탁 방지 감독 및 협력에 참여한다.
(4) 자금 세탁 방지 훈련 및 홍보를 조직한다.
(5) 사법부가 돈세탁 혐의 사건을 조사하고 처리하도록 돕는다.
(6) 법에 따라 수행되는 기타 자금 세탁 방지 의무.
제 5 조 중국보감회 파견 기관은 중국보감회 승인 범위 내에서 다음과 같은 돈세탁 방지 의무를 수행한다.
(1) 관할 내 보험업 자금 세탁 방지 규범 문서를 제정하여 자금 세탁 방지 심사와 감독 검사를 실시한다.
(2) 중국 보험감독회에 관할 내 보험업의 돈세탁 방지 업무를 보고한다.
(3) 관할 구역 내 자금 세탁 방지 감독 및 협력에 참여한다.
(4) 관할 구역 내 보험 업계의 자금 세탁 방지 훈련 및 홍보를 조직한다.
(5) 사법부가 돈세탁 혐의 사건을 조사하고 처리하도록 돕는다.
(6) CIRC 가 승인 한 기타 자금 세탁 방지 의무.
제 3 장 보험 업계의 자금 세탁 방지 의무
제 6 조 보험회사, 보험자산관리회사, 보험전문기관, 보험매니지먼트사는 보험증서실명제를 기초로 고객 정보 무결성, 거래기록 추적, 자금 흐름 규범의 작업원칙에 따라 자금 세탁 방지 내부 통제 수준을 실질적으로 높여야 한다.
제 7 조 보험회사나 보험자산관리회사 설립을 신청하는 것은 다음과 같은 돈세탁 방지 조건을 충족해야 한다.
(a) 투자 자금의 원천은 합법적이다.
(2) 돈세탁 방지를위한 내부 통제 시스템을 수립한다.
(3) 자금 세탁 방지 전문 기관을 설립하거나 내부 기관을 지정하여 자금 세탁 방지 업무를 담당한다.
(4) 자금 세탁 방지 기관 또는 필요한 자금 세탁 방지 교육을 받은 직원
(5) 정보 시스템 구축은 자금 세탁 방지 요구 사항을 충족한다.
(6) CIRC 가 규정한 기타 조건.
제 8 조 보험회사나 보험자산관리회사를 설립하는 신청서에는 다음과 같은 돈세탁 방지 자료가 포함되어야 한다.
(1) 투자 자금의 출처 설명 및 투자 자금의 출처가 합법적인 성명
(2) 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템;
(3) 자금 세탁 방지 기관 설립 보고서;
(4) 자금 세탁 방지 기관 또는 직원 배치 및 직원 배치 및 자금 세탁 방지 교육 상황에 대한 보고
(5) 정보 시스템 자금 세탁 방지 기능 보고서;
(6) CIRC 가 요구하는 기타 자료.
보험회사, 보험자산관리회사 설립을 신청하는데, 상술한 자료는 건립과 개업을 신청할 때 할부로 제출할 수 있지만, 늦어도 개업을 신청할 때는 제출해야 한다.
접수 단계에서 신청자는 필요에 따라 자금 세탁 방지 조직 구조, 워크플로우, 위험 통제 관리 및 정보 시스템 구축에 대해 논증해야 합니다.
제 9 조 보험회사나 보험자산관리회사 지사 설립을 신청하는 것은 다음과 같은 돈세탁 방지 조건을 충족해야 한다.
(a) 본점은 건전한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 갖추고 있어 지사에 대한 통제력이 뛰어나다.
(b) 본점 정보 시스템 구축은 지점 자금 세탁 방지 작업을 지원할 수 있습니다.
(3) 제안 지점은 자금 세탁 방지 업무를 담당하는 전문 자금 세탁 방지 기관 또는 지정된 내부 기관을 설립했다.
(4) 자금 세탁 방지 직공 인원의 기본 배치 및 필요한 자금 세탁 방지 훈련을 거칩니다.
(5) 중국보감회가 규정한 기타 조건.
제 10 조 보험회사와 보험자산관리회사 지사를 설립하는 신청서에는 다음과 같은 돈세탁 방지 자료가 포함되어야 한다.
(a) 본점 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템;
(2) 본점 정보 시스템 자금 세탁 방지 기능 보고서;
(3) 제안 된 지점 자금 세탁 방지 기관 설립 보고서;
(4) 지점 자금 세탁 방지 직원 배치 및 자금 세탁 방지 교육 상황에 대한 보고서를 작성합니다.
(e) CIRC 가 요구하는 기타 자료.
제 11 조 다음 상황 중 하나인 경우 보험회사와 보험자산관리회사는 투자자금의 출처를 이해하고 투자자금원 설명과 투자자금원의 합법적인 성명을 제출해야 한다.
(a) 등록 자본을 증가시킨다.
(2) 지분 변동, 증권거래소를 통해 구매한 상장기관 지분이 등록자본의 5% 미만인 경우는 제외
(c) CIRC 가 규정 한 기타 상황.
제 12 조 보험회사, 보험자산관리회사의 이사, 감사 및 고위 경영진은 자금 세탁 방지법을 이해하고, 자금 세탁 방지 교육을 받고, 보험감독기관이 조직한 자금 세탁 방지 콘텐츠를 포함한 자격 지식 테스트를 통과해야 합니다.
보험사, 보험자산관리사 이사, 감사 및 고위 경영진의 재직 자격 승인 신청 자료에는 자금 세탁 방지 교육 보고서 및 본인이 서명한 자금 세탁 방지 의무 이행 약정서가 포함되어야 합니다.
제 13 조 보험회사와 보험자산관리회사는 건전한 돈세탁 방지 내부 통제제도를 세워야 한다.
자금 세탁 방지 내부 통제 시스템에는 다음이 포함되어야합니다.
(1) 고객 자격 증명
(b) 고객 신원 정보 및 거래 기록;
(3) 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서;
(4) 자금 세탁 방지 훈련 및 옹호;
(5) 자금 세탁 방지 내부 감사;
(6) 주요 돈세탁 사건의 응급 처치;
(7) 돈세탁 방지 감독 검사, 행정 조사 및 돈세탁 혐의 범죄 행위에 대한 조사에 협조한다.
(8) 자금 세탁 방지 정보의 기밀성
(9) 자금 세탁 방지법 및 규정에 규정 된 기타 내용.
보험회사와 보험자산관리회사 지사는 본사의 돈세탁 방지 내부 통제 제도에 따라 본급 시행 세칙을 제정할 수 있다.
제 14 조 보험회사와 보험자산관리회사는 전문 자금 세탁 방지 기관을 설립하거나 내부 기관을 지정하여 자금 세탁 방지 업무를 조직해야 한다.
내부 기관을 지정해 돈세탁 방지 업무를 조직하는 사람은 반드시 돈세탁 방지 직위를 세워야 한다.
보험 회사와 보험 자산 관리 회사는 관련 업무 부서의 자금 세탁 방지 책임을 명확히 하여 자금 세탁 방지 내부 통제 제도가 업무 프로세스에서 시행되도록 해야 합니다.
제 15 조 보험회사와 보험자산관리회사는 정량화할 수 있는 자금 세탁 방지 통제 지표를 정보 시스템에 내장하여 업무 부서와 자금 세탁 방지 기관 간에 위험 정보를 효과적으로 전달, 중앙 집중화 및 공유할 수 있도록 해야 합니다. 자금 세탁 위험 경보, 추출, 분석 및 보고와 같은 각종 자금 세탁 방지 요구 사항을 충족합니다.
제 16 조 보험회사는 보험계약 체결, 보험계약 해지, 배상 또는 보험금 지급 과정에서 법에 따라 고객 신분을 식별해야 한다.
제 17 조 보험회사와 보험자산관리회사는 고객 특성이나 계좌 속성에 따라 위험 등급을 정하고 지속적인 관심을 바탕으로 위험 등급을 제때 조정해야 한다.
제 18 조 보험회사와 보험자산관리회사는 규제 요구에 따라 관련자 명단을 면밀히 주시하고, 고객에 대한 위험 조사를 적시에 진행하며, 법에 따라 적절한 조치를 취해야 한다.
제 19 조 보험회사와 보험자산관리회사는 법률에 따라 고객 신분 자료와 거래 기록을 보존해야 하며, 거래가 충분한 복제성을 확보하고, 거래를 모니터링 및 분석하고, 의심스러운 거래 활동을 조사하고, 돈세탁 사건을 조사하는 데 필요한 정보를 제공해야 한다.
제 20 조 보험회사, 보험자산관리회사가 파산하거나 해산할 경우, 고객 신분 정보 및 거래 기록을 국무원 관련 부서가 지정한 기관에 넘겨야 한다.
제 21 조 보험회사와 보험자산관리회사는 법에 따라 대형 거래와 의심스러운 거래를 식별하고 보고해야 한다.
제 22 조 보험회사가 전문보험회사나 금융기관 등 겸업보험기관을 통해 보험업무를 진행하는 경우 협력협의에 돈세탁 방지 조항을 써야 한다.
자금 세탁 방지 조항에는 다음이 포함되어야합니다.
(1) 금융 기관 전문 보험 기관 및 겸업 보험 기관은 보험회사의 돈세탁 방지의 법적 의무에 따라 고객을 식별해야 합니다.
(2) 보험회사는 업무를 처리할 때 제때에 보험고객의 신분 정보를 얻을 수 있으며, 필요한 경우 전문보험기관이나 금융기관의 파트타임 보험기관에서 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 요청할 수 있습니다.
(c) 보험 회사는 보험 전문 기관 및 금융 기관의 보험 겸업 기관에 교육 및 기타 필요한 도움을 제공하여 고객을 식별합니다.
보험 중개 회사는 고객을 대신하여 보험 회사에 보험 업무를 처리할 때 보험회사가 요청한 고객 신분을 식별하는 고객 신분 정보를 제공해야 하며, 필요한 경우 고객 신분증이나 기타 신분증 문서의 사본 또는 복사본을 법에 따라 제공해야 합니다.
보험회사는 고객 식별 의무를 다하지 못한 최종 책임을 지고, 보험전문기관, 보험회사, 금융기관, 보험겸업 기관은 그에 상응하는 책임을 진다.
제 23 조 보험 회사와 보험 자산 관리 회사는 자금 세탁 방지 교육을 실시하고 교육 코스웨어 및 교육 작업 기록을 보관해야 합니다.
회사 직원을위한 자금 세탁 방지 교육에는 다음이 포함되어야합니다.
(a) 자금 세탁 방지법 및 규정;
(2) 직무 책임에 적합한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도 및 자금 세탁 방지 업무 요구 사항
(3) 돈세탁 방지 작업에 필요한 기타 지식과 기술.
보험 영업 종사자 자금 세탁 방지 교육에는 다음이 포함되어야합니다.
(a) 자금 세탁 방지법 및 규정;
(2) 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템;
(3) 전시업 자금 세탁 방지 요구 사항 (예: 고객에게 관련 정보 및 자료 제공, 자금 세탁 방지 의무 이행 등).
제 24 조 보험회사와 보험자산관리회사는 돈세탁 방지 홍보를 실시하고 홍보 자료와 홍보 업무 기록을 보존해야 한다.
제 25 조 보험회사와 보험자산관리회사는 매년 자금 세탁 방지 내부 감사를 실시해야 한다. 감사는 특별 감사이거나 다른 감사 항목과 결합될 수 있다.
제 26 조 보험회사와 보험자산관리회사는 우리 회사와 관련된 중대한 돈세탁 사건을 선처하고, 제때에 보험감독기관에 사건 처리 상황을 보고해야 한다.
제 27 조 보험회사와 보험자산관리회사는 돈세탁 방지 감독 검사, 행정조사, 돈세탁 혐의 범죄 수사와 협조검사와 조사에 관한 정보를 기록하고 보존해야 한다.
제 28 조 보험 회사, 보험 자산 관리 회사 및 직원은 법에 따라 돈세탁 방지 의무를 이행하여 얻은 고객 신분 정보 및 거래 정보를 기밀로 유지해야 합니다. 법에 의거하여 규정한 경우를 제외하고는 어떤 기관이나 개인에게 제공할 수 없습니다.
보험 회사, 보험 자산 관리 회사 및 직원은 의심스러운 거래 보고, 의심스러운 거래 협조, 돈세탁 혐의 범죄 조사 등 관련 정보를 비밀로 유지해야 하며, 규정을 위반하여 고객 및 기타 직원에게 제공해서는 안 됩니다.
제 29 조 보험 전문 기관 및 보험 중개 회사는 불법 자금 투자를 금지하는 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 수립해야 한다.
보험 전문 기관 및 보험 중개 회사의 고위 경영진은 자금 세탁 방지법 및 규정을 이해해야 합니다.
제 30 조 전문 보험 기관 및 보험 중개 회사는 자금 세탁 방지 교육 및 홍보를 실시하고, 우리 회사와 관련된 주요 자금 세탁 사건을 적절하게 처리하고, 자금 세탁 방지 감독 검사, 행정 조사 및 자금 세탁 혐의 범죄 활동에 대한 조사에 협조하여 법에 따라 자금 세탁 방지 관련 정보를 비밀로 유지해야 한다.
제 4 장 감독 및 관리
제 31 조 보험감독관리기관은 보험업계의 신설 기관, 투자주식자금 및 관련자 자격에 대한 반돈세탁 심사를 법에 따라 실시해야 하며, 조건에 맞지 않는 것에 대해서는 비준하거나 비준해서는 안 된다.
제 32 조 보험감독기관은 법에 따라 돈세탁 방지 현장 검사와 오프사이트 감독을 실시한다.
제 33 조 돈세탁 방지 현장 검사는 특별 검사나 다른 검사 항목과 결합된 방식으로 진행될 수 있다.
제 34 조 보험감독기관은 규제 요구에 따라 보험회사와 보험자산관리회사에 자금 세탁 방지 보고서나 전문 자금 세탁 방지 자료를 제출하도록 요구할 권리가 있다.
제 35 조 보험회사와 보험자산관리회사는 다음 상황 중 하나가 있어 돈세탁 방지 중점 감독 대상으로 등재될 수 있다.
(a) 돈세탁 또는 다른 사람들의 돈세탁 지원 혐의;
(2) 자금 세탁 방지 주관부의 엄중한 처벌을 받는다.
(3) 중국보감회가 중점 감독이 필요하다고 생각하는 기타 상황.
제 36 조 보험회사, 보험자산관리회사가 돈세탁 방지법과 본 방법을 위반한 경우 보험감독관리기관이 기한 내에 시정을 명령하고 관련자를 약속하거나 법에 따라 기타 조치를 취하도록 명령한다.
제 37 조 보험감독기관은 보험회사와 보험자산관리회사의 돈세탁 방지 업무에 따라 분류감독체계의 규정 준수 지표 점수를 조정해야 한다.
제 38 조 보험회사, 보험자산관리회사가 본 방법 규정을 위반하여 사건 책임 추궁기준을 달성한 경우, 법에 따라 사건 책임자의 책임을 추궁해야 한다.
제 5 장 부칙
제 39 조 중국보감회는 법에 따라 중국보험업협회를 지도하고, 돈세탁 방지 지침을 제정하고, 돈세탁 방지 훈련과 홍보를 실시한다.
제 40 조 보험회사와 비금융기관 보험대행기구의 돈세탁 방지 협력은 본 방법을 참고하여 집행할 수 있다.
제 41 조 이 방법은 중국 보험감독관리위원회가 책임지고 해석한다.
제 42 조 이 방법은 2011101부터 시행된다. 중국보감회가 이전에 돈세탁 방지에 대한 규제 요구는 본 방법과는 달리 본 방법이 우선한다.