금융 감독의 기본 원칙으로는 법률 원칙, 감독 주체, 감독 책임과 권력, 감독 조치 등이 있다. 금융 감독 법규 및 관련 행정 법규에 의해 규정되다. 감독 활동은 반드시 법에 따라 진행되어야 하며, 공개, 공평, 정의의 원칙을 따라야 한다. 규제 당국은 공정하게 법을 집행하고, 모든 금융 시장 참여자들을 동등하게 대하고, 실체적 정의와 절차 정의, 효율성 원칙을 실현해야 한다. 금융감독은 금융혁신과 금융경쟁을 억제하는 것이 아니라 금융체계의 전반적인 효율을 높여야 한다. 독립원칙, 은행업감독관리기관 및 경영감독관리에 종사하는 인원이 법에 따라 감독관리책임을 이행하고, 법률의 보호를 받으며, 지방정부, 각급 정부부문, 사회단체, 개인이 간섭해서는 안 된다.
법적 근거: 중국 은행업감독관리위원회 행정처벌법 제 5 조.
중국 은행업감독관리위원회와 파출기관은 조사 심리 결정 분리를 위한 행정처벌제도를 실시하여 행정처벌위원회를 설립했다.
행정처벌위원회 아래 사무실을 설치하고, 행정처벌위원회 사무실은 은감회와 파출기구 법률부에 설치한다. 법제 부문이 아직 설립되지 않은 것은 관련 부서가 책임을 수행한다.
제 6 조
중국 은행업감독관리위원회와 파출기관이 은행보험기관을 처벌할 때 법에 따라 관련 책임자에게 규율처분과 행정처벌을 가해 법적 책임을 추궁해야 한다.