1. 은행 종사자들은 경영 활동에서 법을 준수하는 의식을 세워야 한다. 고객에게 금융 및 외환 감독 규정 회피를 명시 또는 암시해서는 안 된다. 은행 업무와 관련된 법률과 규정은 매우 복잡하다. 간단히 말해서, 실제 업무와 관련된 법률 및 규정에는 일반적으로 다음과 같은 범주가 포함됩니다.
1. 모든 영리 조직에 적용되는 법률 및 규정 (예: 회계, 세금, 경영학 등). 이 규정들은 모든 경영기업에 광범위하게 적용되며 은행도 예외는 아니다.
2. 은행업 및 경영진과 직접 관련된 법률 및 규정:' 은행업 감독 관리법',' 중국인민은행법',' 상업은행법',' 외환관리조례' 등 법률, 행정규정 은감회, 중국인민은행, 국가외환관리국 등 규제기관이 상술한 법률에 의거하여 제정한 관련 규제 규칙과 지침.
3. 다른 금융감독기관이 여러 규제 분야에 걸쳐 있는 제품에 대해 발표하는 규칙도 포함되어 있습니다. 예를 들어 보험감독회의 보험겸업 대행 관련 규정, 증권감독회 펀드 관리 등에 관한 규정 등이 있습니다.
둘째, 은행이 금지성, 허가성 또는 절차적 규정을 위반하면 직접적인 불리한 결과를 초래할 수 있다. 따라서 은행 종사자들은 이러한 규정에 특별한주의를 기울여야하며 다음과 같은 사항을 수행해야합니다.
(1) 법에 따라 규정 준수 경영을 하는 의식을 확립하고 규정 준수 경영이 은행이 모든 활동에 종사하는 전제 조건이라는 것을 인식하다.
(2) 업무와 밀접한 관련이 있는 법률, 규정 및 규제 규칙, 특히 금지령, 의무 및 절차 규정에 익숙하다.
(3) 입법 의도에 따라 규제 규칙의 금지성, 의무성 및 절차성 규정을 정확하게 이해한다.
셋. 실제로 다음과 같은 행위는 명백히 부적절하여 직원과 해당 기관에 악영향을 미칠 수 있습니다.
1. 고객에게 법률 및 규정을 회피하는 조언을 명시 또는 암시적으로 제공합니다.
2. 알고 있는 업무는 규제규정이나 법률법규의 금지성 규정을 피하기 위한 것이지만, 여전히 내부 절차에 따라 필요한 보고를 진행하지 않고 묵인하거나 심지어 도움을 제공하기도 한다.
3. 개인적인 감정에서 친지들에게 의견과 건의를 제공하여 규제 요구를 회피하고 해당 기관의 자원을 이용하여 이러한 행위를 용이하게 한다.