어떤 의미에서, 전문 가계 재테크의 운영 방식은 사모펀드와 유사하며, 펀드의 공개 발행을 겨냥한 것이다. 전문 재테크, 공모기금, 기업연금: 가장 큰 차이점은 제품 디자인입니다. 후자보다 가계 재테크를 전문으로 하는 제품 디자인이 더욱 유연하고 세심하다. 일반적으로 고객의 선호도에 따라 각기 다른 위험 수익을 설계하는 포트폴리오는 기존 사회보장기금의 다양한 조합과 약간 비슷합니다.
펀드 관리 회사의 특정 고객 자산 관리 업무 시범 방법' 은 단일 고객이 특정 자산 관리 업무를 처리하도록 규정하고 있으며, 고객이 위탁한 초기 자산은 3 천만 위안 이하여야 합니다. 단, 중국증권감독회가 별도로 규정한 경우는 예외입니다. 펀드 관리 회사가 여러 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하는 경우 자격을 갖춘 특정 고객에게 여러 고객의 특정 자산 관리 계획을 판매해야 합니다. 전항에서 언급 된 자격을 갖춘 특정 고객은 개별 자산 관리 프로그램에 대한 초기 금액이 654.38+0 만원 이상이며 해당 투자 위험을 식별, 판단 및 부담할 수 있는 자연인, 법인, 법에 따라 설립된 조직 또는 기타 특정 고객을 의미합니다.
다음 조건을 충족하는 펀드관리회사는 중국증권감독회의 비준을 거쳐 특정 자산관리업무를 전개할 수 있습니다.
(1) 경영행동규범, 65,438+0 년 이내에 감독부의 행정처벌이나 명령을 받지 않고, 위법행위로 인해 감독부에 의해 조사되고 있지 않다.
(2) 특정 자산 관리 업무에 종사하는 해당 전문가를 배치했습니다.
(3) 이익 전달, 이익 또는 손실 불법 약속, 불공정 경쟁 등을 막기 위한 효과적인 업무 규칙과 조치를 마련했다.
(4) 공정거래관리제도를 확립하여 공정거래를 실현하는 원칙, 내용 및 구체적인 조치를 명확히 하였다.
(5) 효과적인 투자 모니터링 시스템 및 보고 시스템을 구축하여 적시에 비정상적인 거래 행위를 발견할 수 있습니다.
(6) 중국증권감독회가 신중한 감독 원칙에 따라 확정된 기타 조건.
투자 범위에는 현금, 은행 예금, 주식, 채권, 증권투자기금, 중앙은행 어음, 단기 융자권, 자산지원증권, 금융파생품, 상품선물 등이 포함됩니다. 증권거래소를 통해 양도되지 않은 지분, 채권 및 기타 재산권 중국증권감독회가 규정한 기타 투자 상품.