최근 몇 년 동안, 우리나라의 각 주요 은행들은 빈번히 위반을 하여, 한편으로는 우리나라 은행업에 막대한 재정적 손실을 초래했고, 다른 한편으로는 우리의 명성에 약간의 부정적인 영향을 가져왔다. 근본 원인은 규정 준수 위험 내부 통제 관리 실패입니다. 우리 는 여러 정도 에 장 불순, 내부 관리 규정 제도 와 조작 규정 불실 의 문제 가 있어 은행 내부 견제 기제 가 효과적 으로 발휘 하기 어렵다.

규정 준수는 독특한 은행 위험 관리 기술로서 글로벌 은행 업계에서 널리 인정받고 있습니다. 어떻게 하면 은행 자체의 규정 준수 문화를 대대적으로 제창하고 효과적인 은행 규정 준수 위험 관리 조직 체계를 구축하는 것이 은행의 최우선 과제가 될 수 있는가. 그러므로 필요하다.

규정 준수 위험 관리 메커니즘 구축의 필요성

첫째, 능동적 규정 준수 의식을 확립하고 수동적 규정 준수 심리를 극복하다.

규정 준수는 은행 문화의 중요한 구성 요소이자 은행업의 꾸준한 경영에 대한 기본적인 내재적 요구로 은행 직원들 사이에서 확립되었다.

상업 은행의 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축하려면 전담 규정 준수 부서를 설립하고 규정 준수 부서가 방해받지 않고 문제를 발견하고 조사할 수 있도록 해야 하며, 규정 준수 인원이 은행 조직 아키텍처 및 비즈니스 프로세스 리엔지니어링 프로세스에 적시에 참여할 수 있도록 해야 합니다. 법률 경영의 원칙이 실제로 비즈니스 프로세스의 모든 측면과 모든 직원에게 적용되도록 합니다.

둘째, 규정 준수는 은행별 위험 관리 기술로 농촌 금융의 전반적인 위험 관리 프레임워크에 침투하고 있습니다. 규정 준수 위험은 점차 농촌 금융이 직면한 신용 위험, 시장 위험 및 운영 위험 외에 중요한 위험이 되었습니다. 따라서 규정 준수 위험 관리를 높이는 것은 현재 농촌 금융의 중요한 연구 과제가 되었다. 은행업 규정 준수 위험 관리 수준을 높이는 것은 상업은행의 긴박하고 중요한 임무이다.

셋째, 은행 내부 통제 시스템이 금융 기관의 모든 비즈니스 프로세스와 운영 링크에 침투하여 모든 부서와 일자리를 포괄하고 사각지대를 남기지 않도록 하는 포괄적인 원칙입니다. 신중성 원칙은 내부 통제가 위험 예방과 신중한 경영을 출발점으로 삼아야 한다고 요구한다. 유효성 원칙은 모든 종류의 내부 통제 제도가 국가 및 규제 부서의 규정을 준수해야 하며 높은 권위성과 조작성을 갖추어야 한다는 것을 요구합니다. 독립 원칙은 내부 통제가 독립적인 시스템으로, 자신이 제어하는 비즈니스 운영 체제 및 관리 활동에 독립적이어야 한다는 것을 요구합니다.