법률 분석: 금융기관의 돈세탁 방지의 기본 원칙은 합법적인 건전성 원칙, 비밀 유지 원칙, 사법기관 및 행정법 집행 기관과의 전면적인 협력 원칙이다. (1) 법적 건전성 원칙: 금융기관이 법에 따라 의심스러운 거래를 신중하게 식별하고, 부당하게 하지 않고, 부당한 경쟁을 하지 않으면 돈세탁 방지 의무의 이행을 방해해야 한다는 뜻이다. (b) 기밀 유지 원칙: 금융 기관 및 해당 직원은 자금 세탁 방지 작업 비밀을 지켜야 하며, 규정을 위반하여 고객 및 기타 직원에게 자금 세탁 방지 관련 정보를 공개해서는 안 됩니다. (3) 사법기관, 행정법 집행기관과의 전면적인 협력 원칙: 금융기관이 사법기관, 행정법 집행기관이 법에 따라 돈세탁 활동을 단속하고, 사법기관, 세관, 세무 등의 부서가 법률, 행정법규 및 기타 관련 규정에 따라 고객 예금을 조회, 동결, 공제해야 한다는 것을 의미한다.

법적 근거: "중화 인민 공화국 돈세탁 방지법".

제 3 조 중화인민공화국에 설립된 금융기관과 법에 따라 돈세탁 방지 의무를 이행해야 하는 특정 비금융기관은 법에 따라 예방과 감시 조치를 취하고, 건전한 고객 신분 정보 및 거래 기록 보존 제도, 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고 제도를 수립하고, 돈세탁 방지 의무를 이행해야 한다.

제 5 조 법에 따라 자금 세탁 방지 의무 또는 의무를 이행하여 얻은 고객 신분 데이터 및 거래 정보는 기밀로 유지해야 합니다. 법에 의거하여 규정한 경우를 제외하고는 어떤 단위나 개인에게도 제공할 수 없습니다. 자금 세탁 방지 행정 주관부 및 기타 법에 따라 자금 세탁 방지 감독 관리 책임을 지고 있는 부서 및 기관에서 얻은 고객 ID 데이터 및 거래 정보는 자금 세탁 방지 행정 조사에만 사용할 수 있습니다. 사법기관이 본 법에 따라 얻은 고객 신분 데이터와 거래 정보는 돈세탁 방지 형사소송에만 사용할 수 있습니다.

제 6 조 돈세탁 방지 의무를 이행하는 기관과 그 직원들은 법에 따라 큰 거래와 의심스러운 거래 보고서를 제출하여 법률의 보호를 받는다.