금융 기관의 조직 구조, 사업 규모, 사업 범위, 위험 특성 등에 대한 차이를 고려하여 운영 비용, 인적 자원, 자금 세탁 방지 작업 필요성 간의 관계를 적절히 균형있게 조율하는' 자금 세탁 방지법' 은 금융 기관에 전용 자금 세탁 방지 기관을 설립하도록 통일하지 않고, 금융 기관이 전문 자금 세탁 방지 기관을 설립하거나 내부 기관을 지정하여 자금 세탁 방지 작업 중 선택할 수 있도록 규정하고 있다.

지정된 내부 기관이란 금융기관이 법률에 규정된 돈세탁 방지 의무를 이행하기 위해 하나 이상의 기존 내부 부서를 설립하여 고객 식별, 크고 의심스러운 거래 보고, 고객 신분 정보 및 거래 기록 보존 등을 담당하는 것을 말합니다. 실제로 많은 금융 기관은 법률 규정 준수 부서, 재무 회계부, 운영관리부, 자금 결제부, 감사부 등 내부 부서를 지정함으로써 자금 세탁 방지 지도부를 설립하여 자금 세탁 방지 업무를 담당하고 있습니다.

금융 기관의 자금 세탁 방지 관리 부서 설립은 주로 두 가지 의미를 포함합니다. 첫째, 금융 기관은 필요한 관리 인력과 기술자를 갖추어야 하며 필요한 자금 보증과 기술 지원을 제공해야 합니다. 둘째, 전문 자금 세탁 방지 기관이나 지정된 내부 부서는 업무 부서의 일상적인 업무 활동에 직접 개입하거나 참여하지 않는 독립성과 초연성을 가져야 합니다.

규제 당국은 금융 기관에 건전한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 수립하고, 전문 자금 세탁 방지 기관을 설립하거나, 자금 세탁 방지 업무를 담당하고, 필요한 관리 및 기술자를 배정할 것을 요구하고 있다. 고위 경영진은 자금 세탁 위험 관리를 담당하도록 임명되거나 권한을 부여받아야 하며, 고위 경영진은 독립적으로 일할 권리가 있으며, 이사회에 직접 자금 세탁 위험 관리를 보고해야 합니다. 법인 금융기관은 직무 수행에 필요한 권한과 자원을 충분히 확보하여 직무 수행에 영향을 줄 수 있는 이해 상충을 방지해야 한다.

법적 근거:

중화 인민 공화국 돈세탁 방지법 제 5 조 국무원 돈세탁 방지 행정 주관부는 전국 돈세탁 방지 감독 관리를 담당하고 있다. 국무원 관련 부서와 기관은 각자의 직책 범위 내에서 돈세탁 방지 감독 관리 책임을 이행해야 한다.

국무원 돈세탁 방지 행정 주관부, 국무원 관련 부서, 기관, 감찰기관, 사법기관은 돈세탁 방지 업무에서 서로 협조해야 한다.

파생 문제:

돈세탁죄의 형사책임을 어떻게 감당할 것인가?

행위자는 돈세탁죄를 범하고, 5 년 이하의 징역이나 구속, 병행 또는 단처벌금을 처한다. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다.