첫째, "불법" 위험
가상화폐는 특수한 상품으로서 금융질서와 국가 거시금융정책에 영향을 미칠 수 있다. 최근 몇 년 동안, 중국 정부 부처는 점차 가상 통화에 대한 관리와 규범력을 증가시켰다. 특히 일부 국가에서는 비트코인의 통화 성격을 인정한 후에도 중국 인민은행 등 금융감독부와 인터넷 감독부는 여전히 다른 가상화폐처럼 비트코인을 특수상품으로 명확하게 정의해 가상 통화 위험에 대한 예방을 강화해야 한다.
둘째, "안전" 위험
가상 화폐의 발행, 거래, 사용은 인터넷과 불가분의 관계에 있지만, 가상 화폐를 발행하는 상업 사이트는 난공불락이 될 수 없다. 보안이 높은 비트코인조차도 100% 보안을 할 수 없고, 가상 통화거래소는 매우 다양하다. 거래자는 배후의 안전 위험을 인식해야 한다. 사이버 보안 위협은 주로 외부 공격, 시스템 장애, 내부 직원의 과실 또는 파괴의 세 가지 측면에서 비롯됩니다.
셋째,' 위폐' 의 위험
세계 각국의 화폐는 금속화폐든 지폐든 모조되거나 위조될 위험이 있다. 현실은 위조, 변조 >: 사건이 빈번하게 발생하고, 지폐지, 백지, 심지어 벽돌로 지폐를 위조하는 경우도 가끔 발생한다. 유형화폐는 위조될 수 있고, 무형의 가상화폐는 그 출처의 공개성과 은폐성도 위조될 수 있기 때문에' 충실도' 위험도 가상화폐에서 무시할 수 없는 현실적인 위험이다.
넷째, "비밀 손실" 위험
가상 통화는 무형의 장점으로 인해 보안 성능이 향상되지만 인터넷의 개방성은 가상 통화 발행자, 거래 플랫폼 및 사용자에게 이러한 사기, 위조 위험 및 단독 또는 수반되는 기밀성 손실 위험을 초래합니다. 이 방면의 위험은 대량 타협의 위험과 개인 타협의 위험을 포함한다.
동사 (verb 의 약자) "주체" 위험
상업주체는 기업법인으로서 정상적인 수명 주기가 있으며 해산, 파산, 합병, 재편성 등 법적 위험도 있어 가상통화체계와 가상통화업무에 큰 위험을 초래할 수 있다.
자동사 "평가 절하" 위험 미만
가상화폐는 발행업체의 상업신용에 기반을 두고 있으며, 기본적으로 각국 통화당국에 의해 특수상품으로 규정되어 있으며, 법화와 연계되지 않고, 통상 법화와 양방향으로 환전할 수 없다고 요구한다. 이러한 단방향 유동 제도적 안배와 함께 법정통화앵커의 안정성이 부족하여 시장조작이 발생하기 쉬우며, 가상화폐가격의 과도한 변동을 초래하고,' 평가절하' 는 가상화폐의 중요한 위험 중 하나가 된다.
일곱째, "돈세탁" 위험
가상 통화를 특수 상품으로 정의하더라도, 이 특수 상품은 특정 지역 및 범위 내에서 화폐를 대체하여 가치 척도, 유통 수단 및 지불 수단의 기능을 수행할 수 있으며, 금융기관 및 통화와 관련된 돈세탁 위험도 가상 통화 시스템에 존재합니다.
또한 가상 화폐는 은폐성과 익명성, 사용 범위, 자금 조달 방식 다양성, 현금 취득 가능성, 서비스 분업, 거래의 신속성 및 비가역성, 가상 화폐를 이용한 돈세탁의 인식 난이도, 거래 방식의 복잡성 등의 특징을 갖추고 있어 돈세탁 위험이 상대적으로 높다.
여덟, "정보에 입각 한" 위험
가상 화폐는 특수한 상품으로, 가상 화폐를 사용하는 것은 특수한 소비 행위이며, 소비자 권익 보호 등 관련 법률의 규제를 받아야 한다. 알 권리의 관점에서 볼 때, 가상 통화 발행인과 거래 플랫폼은 사용자의 알 권리를 보장하고, 가상 통화의 기본 사항을 숙지하며, 가상 통화를 사용하는 기본 프로세스와 운영 포인트를 이해해야 합니다. 가상 통화 발행인과 거래 플랫폼이 필요한 힌트 의무를 다하지 못하면 소비자의 권익을 보호하는 불법 의무를 지게 되며 사기까지 초래할 수 있다.