"지침" 은 금융기관이 돈세탁 범죄와 관련된 사례를 수집하고, 해당 돈세탁 특징을 요약한 다음, 특징을 모델링에 사용할 수 있는 모니터링 지표로 변환하고, 마지막으로 지표 조합을 모델링해야 합니다.

이런 지도적인 모델링 사상은 현재 동행규정 준수의 실천에서 볼 때 엄격하고 효과적이다. 그러나 현 단계에서 금융기관은 실제 운영에서 여전히 다음과 같은 도전에 직면하게 된다.

기존의 의심스러운 거래 모니터링 시스템은 주로 규칙 모델을 기반으로 합니다. 위험을 전면적으로 통제하기 위해서, 시스템은 의심스러운 거래를 선별할 때 "차라리 오살할지언정, 놓아서는 안 된다" 는 원칙을 따른다.

그 결과, 자금 세탁 방지 시스템은 매일 수많은 의심스러운 거래 경보를 생성하는데, 이러한 경보 사례는 일일이 수동으로 선별하여 정말 의심스러운 거래를 선별합니다. 이 과정은 엄청난 인건비를 소비하며 감파기의 전반적인 품질에 크게 의존하고 있다.

자금 세탁 방지의 중요성:

1.' 돈세탁 방지법' 의 제정과 시행은 앞으로 우리 경제사회의 건강하고 질서 있는 발전에 큰 의미가 있다.

2. 적시에 돈세탁 활동을 발견하고 감시하고, 범죄 소득을 추적하고 몰수하며, 돈세탁 범죄와 상류 범죄를 억제하고, 경제안전과 사회안정을 유지하는 데 유리하다.

3. 돈세탁이 금융기관에 가져올 수 있는 잠재적 금융위험과 법률적 위험을 없애고 금융안전을 유지하는 데 도움이 된다.

4. 범죄 자금 조달을 위한 자금원과 경로를 발견하고 차단하여 새로운 범죄 행위를 예방하는 데 유리하다.

5. 상류 범죄 피해자의 재산권을 보호하고 법적 존엄성과 사회 정의를 보호하는 데 유리하다.

6. 돈세탁 방지 국제협력에 참여하여 우리나라의 양호한 국제적 이미지를 유지하는 데 유리하다.