법적 근거: "중화 인민 공화국 형법 개정안 (6)
제 10 조 형법 제 175 조 이후 1 조 175 조 중 하나로 추가: "대출, 어음 수락, 신용장, 보증 등을 받는 사람, 은행이나 기타 금융기관의 자금을 사기하여 은행이나 기타 금융기관의 중대한 손실이나 기타 심각한 상황을 초래한 경우 3 년 이하의 징역이나 구속, 병행 또는 단처벌금; 은행이나 기타 금융기관에 특별한 피해를 입거나 기타 심각한 줄거리가 있는 경우 3 년 이상 7 년 이하의 징역과 벌금형을 선고받습니다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.
제 12 조 형법 제 185 조 이후 185 조 중 하나로 하나 추가: "상업은행, 증권거래소, 선물거래소, 증권회사, 선물중개 회사, 보험회사 또는 기타 금융기관이 신탁의무를 위반하고, 고객의 자금이나 기타 위탁, 위탁재산 등을 무단으로 이용하고, 상황이 심각하며, 기관에 벌금을 부과하고, 그에 대한 직접적인 책임을 진다 줄거리가 특히 심각하여, 3 년 이상 10 년 이하의 징역에 처하고, 동시에 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
"사회보장기금 관리기관, 주택적립금 관리기관 등 공공기금 관리기관 및 보험회사, 보험자산관리회사, 증권투자기금 관리회사가 국가 규정을 위반하여 자금을 운용하는 경우, 직접책임자와 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다."
제 13 조 형법 제 186 조 제 1 항, 제 2 항은 다음과 같이 개정됐다. "은행이나 기타 금융기관의 직원들이 국가 규정을 위반하여 대출을 발행하거나, 액수가 크거나 큰 손실을 초래한 경우, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 1 만원 이상 10 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 특히 중대한 손실을 초래한 경우, 5 년 이상 징역을 선고받고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다.
은행이나 기타 금융기관의 직원들이 국가 규정을 위반하여 관련 당사자에게 대출을 지급하는 경우, 전항의 규정에 따라 중징계를 받는다.
제 14 조 형법 제 187 조 제 1 항은 다음과 같이 개정됐다. "은행이나 기타 금융기관의 직원들은 고객 자금을 흡수하지 않고, 액수가 크거나 큰 손실을 초래한 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 특히 중대한 손실을 초래한 경우, 5 년 이상 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. ""
제 15 조 형법 제 188 조 제 1 항은 "은행이나 기타 금융기관의 직원들이 규정을 위반하여 다른 사람에게 신용장이나 기타 보증, 어음, 예금증서, 신용증명서를 발급하고, 줄거리가 심각하며, 5 년 이하의 징역 또는 구금에 처한다. 줄거리가 특히 심각하여, 5 년 이상 징역에 처한다. 클릭합니다
형법 제 191 조 제 1 항을 "마약범죄, 조폭 조직범죄, 테러 활동, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융사기 범죄의 범죄 수익인 줄 알면서도 다음 행위 중 하나를 시행하는 사람은 재산을 몰수하고 5 년 이하의 징역 또는 구속, 병행 또는 단처벌금 금액의 5% 에 처한다" 고 수정했다. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 돈세탁 금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금을 부과한다.
"(a) 자본 계정 제공;
"(2) 재산을 현금, 금융어음 및 증권으로 전환하는 것을 돕는다.
"(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 돕는다.
"(4) 해외 자금 송금을 지원한다.
"(5) 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 다른 방법으로 숨기거나 숨기는 것."