상업 은행 규정 준수 위험 관리 지침 제 18 조에 따르면 규정 준수 관리 부서는 규정 준수 책임자의 관리 하에 고위 경영진이 상업 은행이 직면한 규정 준수 위험을 효과적으로 식별 및 관리하고 다음과 같은 기본 책임을 수행할 수 있도록 지원해야 합니다.

1. 법률, 규칙 및 표준의 최신 동향을 지속적으로 주시하고, 법률, 규칙 및 표준의 규정 및 정신을 정확하게 이해하며, 법률, 규칙 및 표준이 상업 은행 운영에 미치는 영향을 정확하게 파악하고, 고위 경영진에게 규정 준수 조언을 적시에 제공합니다.

2. 특정 정책 및 절차 구현 및 평가, 규정 준수 위험 평가, 규정 준수 테스트, 규정 준수 교육 및 교육을 포함한 위험 기반 규정 준수 관리 계획을 개발하고 구현합니다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다

3. 상업 은행 정책, 절차 및 운영 지침의 준수 여부를 검토 및 평가하고, 각 라인 및 내부 통제 부서에서 정책, 절차 및 운영 지침을 빗질하고 수정하도록 구성, 조정 및 독촉하여 법률, 규정 및 지침을 준수할 수 있도록 합니다.

4. 관련 교육 및 교육 부서에서 신입 사원의 규정 준수 교육 및 모든 직원의 정기 규정 준수 교육을 포함한 직원에 대한 규정 준수 교육을 실시하여 직원 컨설팅 규정 준수 문제에 대한 내부 연락 부서가 되도록 지원합니다.

5. 규정 준수 관리 절차, 규정 준수 설명서, 직원 행동 규범 및 기타 규정 준수 지침을 구성하고 규정 준수 관리 절차 및 규정 준수 지침의 적합성을 평가하여 직원들이 법률, 규정 및 지침을 올바르게 이행할 수 있도록 지침을 제공합니다.

6. 신제품 및 신규 사업 개발에 필요한 규정 준수 감사 및 테스트 제공, 신규 비즈니스 방식 확대, 신규 고객 관계 구축 및 고객 관계 성격 변경으로 인한 규정 준수 위험 파악 및 평가를 포함하여 상업 은행 업무 활동과 관련된 규정 준수 위험을 사전 예방적으로 식별하고 평가합니다.

7. 소비자 불만 증가, 비정상적인 거래 등과 같은 잠재적 규정 준수 문제를 제기할 수 있는 데이터를 수집하고 필터링하고, 규정 준수 위험 모니터링 지표를 설정하고, 위험 매트릭스에 따라 규정 준수 위험의 발생 가능성과 영향을 측정하고, 규정 준수 위험의 우선 순위를 결정합니다.

8. 현장 감사를 통한 정책 및 절차 준수 테스트, 정책 및 절차 결함 요청, 적절한 조사 등 적절하고 대표적인 규정 준수 위험 평가 및 테스트를 실시합니다. 상업 은행 내부 위험 관리 절차에 따라 규정 준수 위험 보고 경로를 통해 규정 준수 테스트 결과를 상부에 보고하여 모든 정책과 절차가 법률, 규정 및 표준을 준수할 수 있도록 합니다.

9. 규제 기관과 일상적인 업무 연계를 유지하고 평가 감독 의견 및 규제 요구 사항의 이행을 추적합니다.