은행 계좌 동결은 민사 사건 처리 과정에서 자주 사용되는 방법이다. 그 목적은 재산을 보전하고 당사자가 재산을 이전하여 채권자에게 손해를 입히는 것을 방지하는 것이다. 그러나 은행 동결은 엄격한 조건이 필요하다. 은행 계좌 동결은 은행에서 이뤄지고, 은행은 불법 동결에 대한 책임을 져야 하기 때문이다.
1. 예금을 조회, 동결 또는 공제할 수 있는 당국은 다음과 같습니다.
1, 인민법원. 우리나라 민사소송법의 관련 제한에 따르면 체포된 사람의 예금을 조회, 동결, 배분할 권리가 있으며, 관련 은행, 신용사 등 저축업무가 있는 단위는 반드시 해결해야 한다.
2. 인민검찰원과 공안기관. 범죄 수사의 필요성과 우리나라 형사소송법 관련 제한에 따라 범죄 용의자의 예금을 검사하고 동결할 수 있다.
3, 국가 안보 기관, 중국 인민 해방군 보위부. 관련 법적 제한에 따라 공안기관의 수사권을 행사하고 우리나라 형사소송법의 관련 제한을 적용할 수 있다.
4. 세관. 세관법의 관련 규정에 따르면 은행에 원천 징수 의무자나 납세자의 예금에서 세금과 연체료를 공제하도록 통지할 수 있다.
5. 세무서. 우리나라 조세징수법의 관련 규정에 따라 납세자, 압류의무인의 은행 예금 계좌를 조회하고 관련 예금 지불을 보류하고 그 예금에서 세금을 공제할 수 있도록 서면으로 은행에 통지할 권리가 있다.
6. 감독기관. 우리나라 행정감찰법의 관련 규정에 따르면 사건 혐의를 받고 있는 단위와 인원이 은행이나 기타 금융조직의 예금에 대해 문의할 수 있으며, 필요한 경우 인민법원에 법에 따라 보존 조치를 취하고 예금을 동결할 것을 요청할 수 있습니다.
7. 중국 인민은행. 개정된' 중국인민은행법' 에 따르면 중국 인민은행은 금융업 반돈세탁 업무를 지도하고 돈세탁 방지 자금을 감시할 책임이 있다. 이에 따라 중국 인민은행은 개인 저축예금을 검사할 권리가 있다.
둘. 은행 계좌 동결 조건:
1, 은행 카드는 신용 카드 (직불 카드) 입니다. 동결되면 신용 카드에 악의적인 현금 인출, 정보 위조, 연속 암호 오류 등과 같은 비정상적인 거래가 발생한 것일 수 있으며, 은행카드는 은행에 의해 동결될 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
2. 당좌 대월 은행 카드의 경우 은행은 실제 상환 능력에 따라 당좌 대월 점유율을 설정합니다. 네가 초과 인출이 몫을 초과하면 은행은 즉시 너의 은행 카드를 동결할 것이다.
은행 카드는 직불 카드입니다. 동결되면 잘못된 계좌에 동결됩니다. 즉, 거래 시 은행이 당신에게 계좌 돈을 더 많이 잘못 줬기 때문에 은행이 당신에게 준 부분을 동결할 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 첫째, 사법 동결. 법률 관련 규정에 따르면 사법기관은 사건 처리 요구로 은행에 은행 카드 동결을 신청할 수 있다. 동시에 세관 세무서 등도 동결할 권리가 있다.
4. 어떤 은행 카드를 입력하든 3 회 연속 잘못 입력하면 은행 시스템이 자동으로 은행 카드 비밀번호를 잠그고 동결과 비슷하지만 동결되지는 않습니다. 24 시간 후에 자동으로 석방됩니다.
5. 은행 카드가 만료되어 신규 카드를 신청하지 않은 경우, 은행은 만료 후 만료된 은행 카드를 동결합니다.
6. 만약 당신의 은행카드가 연속 여러 번 분실신고를 하면, 은행이 악의적으로 분실신고를 한 혐의를 받고 있기 때문에 동결될 것입니다.
법적 근거
중화인민공화국의 형법
제 314 조 압류, 압류, 동결된 재산죄의 은닉, 양도, 매각, 고의로 사법기관이 이미 압류, 압류, 동결된 재산을 훼손했다. 줄거리가 심각하여 3 년 이하의 징역, 구속 또는 벌금에 처한다.