1. 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 5 만원을 초과하고 외화 등가가 달러 654.38+0,000 달러를 초과하는 현금영수증.

2. 부자연자 고객지불계좌 및 기타 계좌 당일 단일 또는 누적 거래액이 200 만원을 넘고 외화등가가 20 만달러를 넘는 이체입니다.

3. 자연인 고객 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 인민폐 50 만원 이상, 외화 등가액 65438 만 달러 이상의 국내 자금으로 이체됩니다.

4. 자연인 고객 지불 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액 20 만원 및 등가액 65,438+0,000 달러 이상의 국경을 넘나드는 이체.

은행 계좌 개인은 개인의 대량이체는 물론 가능하지만, 은행은 1 종 및 2 종 계좌에 대해 1 일 및 누적 이체 한도를 설정하므로 어떤 금액도 이체에 성공할 수 있는 것은 아니다.

관련 법규에 따라 각 금융기관이 돈세탁 방지 의무를 이행할 것을 요구하다. 개인 은행 계좌에 이체가 빈번하고 트래픽이 급증하는 등 비정상적인 이체 행위가 발생하는 경우. , 계정을 모니터링 할 수 있습니다.

중앙은행이 발표한 관련 통지에 따르면 20 만원 (20 만원 포함) 이상 (20 만원 포함) 및 동등한 654.38+0 만원 이상 (654.38+0 만원 포함) 외화의 국경을 넘나드는 지불 이체는 자연인 고객의 지불 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일에 발생했다. 위챗 지불, 알리페이를 포함한 비은행 제 3 자 지급 기관은 반드시 거래 신고를 해야 한다.

그러나 신고가 양도가 실패한다는 뜻은 아니다. 은행 감시센터는 이상 거래에 대해 판단하고 규정 준수가 발견되면 석방할 것이다. 만약 비준수가 발견되면 그곳의 개인 은행 계좌 상태는 예외로 조정될 수 있다.

"인민폐 은행 결제 계좌 관리 방법" 은 다음과 같은 자금을 개인 은행 결제 계좌로 이체할 수 있다고 규정하고 있다.

1, 임금 및 보너스 소득. 원고료 공연비 등 노무수입.

2. 채권 선물 신탁 등 투자의 원금과 수익.

3, 개인 부채 또는 재산권 이전 소득; 개인 대출 양도.

4, 증권 거래 결제 자금 및 선물 거래 보증금.

상속과 기부; 보험 청구, 보험료 환불 등.

세금 환급; 농수산물과 광산품 판매 수입.

기타 합법적 인 자금.

법적 근거:

"중국 인민은행이 비은행 지불기관의 대량거래보고와 관련된 요구에 관한 통지" 제 2 조.

비은행 지불 기관은 고객 단위로 자금 수입이나 지출에 따라 다음과 같은 대형 거래를 일방적으로 계산하고 보고해야 합니다.

(1) 당일 단수 또는 누적 거래액이 인민폐 5 만원 (5 만원 포함) 을 초과하고 외화 등가가 654.38+0 만원 (654.38+0 만원 포함) 을 넘는 현금영수증.

(2) 부자연자 고객의 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 등가외화는 20 만원 이상 (20 만원 포함) 자금 이체입니다.

(3) 자연인 고객의 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 인민폐 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.