규정 준수 위험은 일반적으로 법률로 구성된 규정 준수 부서의 책임입니다. 운영 위험은 종종 감사, 감사, 운영 등의 부서에서 관리합니다.
운영 위험은 운영 링크, 운영자 등에서 예방 조치를 취하고, 내부 제도 프로세스 및 관리 규정 준수에 대해 반성하지 않고, 하루 종일 오류를 찾아 수정하느라 바쁠 수 있지만, 개선 효과는 이상적이지 않다.
규정 준수 위험은 제도, 프로세스 합리화, 허점 차단, 은행 경영 관리의 전 과정을 강조하는 은행 경영 위험, 신용 위험, 시장 위험, 평판 위험 등 다양한 위험에 대한 중요한 인센티브입니다.
규정 준수, 영어 Compliance, "상업 은행 규정 준수 위험 관리 지침" 의 정의에 따르면 상업 은행의 경영 활동이 법률, 규칙 및 표준을 준수한다는 의미입니다. 여기서 법률, 규칙 및 표준은 "은행 업무 활동에 적용되는 법률, 행정 규정, 부서 규정 및 기타 규범 문서, 업무 규칙, 산업 표준, 자율 조직 행동 규범 및 직업 윤리를 의미합니다."
간단히 말해서, 규정 준수는 은행의 경영 활동이 은행업에 적용되는 모든 외부 규범을 준수하도록 보장하는 것이다. 실제로 규정 준수 부서는 일반적으로 이를 "모든 내부 및 외부 사양" 으로 확장합니다.
실제 업무에서 규정 준수는 외부적일 뿐만 아니라 내면적이기 때문에 일반적으로 규정 준수와 내부 통제 문제를 함께 논의한다. 은감회의 수많은 규제 문서 중 규정 준수와 내부 통제를 명시한 두 가지 문서는' 상업은행 규정 준수 위험 관리 지침' (이하 규정 준수 지침) 과' 상업은행 내부 통제 지침' (이하 내부 통제 지침) 이다. 이 두 가지 지침, 하나는 외부 규정 준수에 대한 것이고, 하나는 내부 규정 준수에 대한 상호 보완적인 것으로, 은행이 규정 준수 업무를 수행하는 주요 지침 문서를 구성합니다.
또한' 은행업 금융기관 사건 예방방법' 과' 은행업 금융기관 사건 예방평가방법' 은 주로 사건 예방과 관련되어 있지만 규정 준수 제도 건설과 직무 책임에 대한 구체적인 요구 사항을 제시하고 규정 준수 업무에 대한 중요한 지도문서이기도 하다.