법적 근거: (중국 인민은행, 공업정보화부, 은감회, 증권감독회, 보감회 [2065 438+03]289 호) 비트코인의 위험 방지에 관한 통지 1. 비트코인의 속성을 정확하게 이해하다. 비트코인의 주요 특징은 집중 발행인 없음, 총량 제한, 무제한 사용, 익명 등 네 가지입니다. 비트코인은' 통화' 라고 불리지만 통화당국이 발행하지 않고 법정 보상, 강제 등 통화 속성이 없어 실제 통화가 아니다. 본질적으로 비트코인은 특정 가상 상품이어야 하며, 통화와 동등한 법적 지위를 가지고 있지 않으며, 시장에서 화폐로 사용해서는 안 된다. 둘. 금융기관과 지불기관은 비트코인과 관련된 업무를 전개해서는 안 된다. 이 단계에서 금융 기관과 지불 기관은 비트코인을 제품이나 서비스로 가격을 책정할 수 없으며, 중앙 거래 상대로서 비트코인을 매매할 수 없으며, 비트코인과 관련된 보험 업무를 담보하거나 비트코인을 보험 책임 범위에 포함시킬 수 없으며, 고객에게 비트코인과 관련된 기타 서비스를 직접 또는 간접적으로 제공할 수 없습니다. 고객에게 비트코인 등록, 거래, 청산, 결제 등의 서비스를 제공합니다. 비트코인을 받거나 비트코인을 지불 결제 도구로 사용합니다. 인민폐와 외화를 위한 비트코인 교환 서비스를 실시하다. 비트코인 저장, 호스팅, 모기지 등의 업무를 수행합니다. 비트코인과 관련된 금융 상품을 발행하다. 비트코인을 신탁 기금 등의 투자에 대한 투자 대상으로 삼다. 셋째, 비트코인 인터넷 사이트 관리를 강화한다. 중화인민공화국 통신조례' 와' 인터넷 정보서비스관리방법' 규정에 따르면 비트코인 등록, 거래 등 서비스를 제공하는 인터넷 사이트는 통신감독기관에 등록해야 한다. 통신감독기관은 관련 행정부의 인정과 처벌 의견에 따라 법에 따라 불법 비트코인 인터넷 사이트를 폐쇄했다. 넷째, 비트코인이 발생시킬 수 있는 돈세탁 위험을 방지한다. 인민은행 지점은 비트코인 등 익명성, 국경을 넘나드는 유통 편리성 등 특징을 지닌 유사 가상상품의 동향과 추세를 면밀히 주시하고 돈세탁 위험을 신중히 연구하여 타깃 예방 조치를 마련해야 한다. 각 지사는 법에 따라 비트코인 등록과 거래 서비스를 설립하고 제공하는 기관을 자금 세탁 방지 감독에 포함시켜 자금 세탁 방지 모니터링을 강화할 것을 촉구해야 한다. 비트코인 등록, 거래 등의 서비스를 제공하는 인터넷 사이트는 돈세탁 방지 의무를 충실히 이행하고, 사용자 신분을 식별하고, 사용자의 실명 등록을 요구하고, 이름, 주민등록번호 등을 등록해야 한다. 각 금융기관, 지불기관, 비트코인 등록, 거래 등의 서비스를 제공하는 인터넷 사이트는 비트코인 등 가상상품과 관련된 의심스러운 거래를 즉시 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 보고하고 중국 인민은행의 돈세탁 방지 조사 활동에 협조해야 한다. 비트코인을 이용한 사기, 도박, 돈세탁 등 범죄 활동에 대한 단서를 발견하면 공안기관에 제때 신고해야 한다. 다섯째, 공공 재테크 지식과 투자 위험 힌트를 강화하는 교육. 각 부서, 금융기관, 지급기관은 일상적인 업무에서 화폐관념을 올바르게 운용하고, 공공화폐지식교육을 강화하는 데 주력해야 하며, 화폐를 정확하게 인식하고, 가상물품과 가상화폐를 올바르게 대하고, 이성적인 투자, 합리적인 투자위험 통제, 자신의 재산안전 유지 등의 이념을 금융지식 보급활동 내용에 포함시켜야 한다. 대중이 정확한 화폐관념과 투자이념을 확립하도록 지도하다. 각 금융감독기관은 본 통지에 따라 관련 시행 세칙을 제정할 수 있다.