관련 법규에 따르면, 다음 상황 중 하나로 의심되는 사람은 반드시 추궁해야 한다.
1. 위조된 신용 카드 사용, 허위 신분증으로 사취한 신용 카드, 폐지된 신용 카드 또는 다른 사람의 신용 카드로 신용 카드 사기 활동을 하는 금액은 5 천 원 이상이다.
형법 제 196 조 제 1 항 (3) 항에 언급된' 타인의 신용 카드 사기' 는 다음과 같은 상황을 포함한다.
(a) 다른 사람의 신용 카드를 주워 사용한다.
(2) 다른 사람의 신용 카드를 속여 사용한다.
(3) 도난, 매수, 사취 또는 기타 불법적인 수단으로 타인의 신용카드 정보를 얻어 인터넷, 통신단말기 등을 통해 사용한다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(d) 다른 사람의 신용카드를 사용하는 기타 상황.
2. 악의적으로 인민폐 65438 여만원을 초과 인출합니다.
카드 소지자는 불법 점유를 목적으로 규정된 한도액이나 기한초과, 카드 발급 은행을 통해 2 회 독촉하여 3 개월 이상 돌려주지 않은 것은 형법 제 196 조에 규정된' 악의대월' 으로 인정되어야 한다. 다음 상황 중 하나가 형법 제 196 조 제 2 항에 규정된' 불법 점유를 목적으로' 로 인정되어야 한다.
(a) 상환 능력이 없다는 것을 알면서도 대량의 당좌 대월은 반납할 수 없다.
(2) 대월 자금을 마구 헤프게 써서 돌려줄 힘이 없다.
(3) 당좌 대월 후 도피하고, 연락처를 변경하고, 은행 독촉을 피한다.
(4) 자금을 피하거나 이전하고, 재산을 숨기고, 상환을 피한다.
(5) 불법 및 범죄 활동을 위해 당좌 대월 자금을 사용한다.
(6) 기타 불법 자금 점유를 거부하고 돌려주지 않는 행위. 악의적 당좌 대월 금액은 카드 소지자가 첫 번째 단락에 명시된 조건 하에서 반환을 거부하거나 아직 돌려주지 않은 금액입니다. 복리, 연체금, 수수료 및 신용장개설은행이 부과하는 기타 비용은 포함되지 않습니다.