법률 분석: 내부 자금 세탁 방지 비밀 관리를 강화하고, 우리 은행의 이익과 명성을 보호하고, 고객 자료와 거래 정보 관리를 강화하고, 법적 위험을 피하고 예방하기 위해,' 중화인민공화국 자금 세탁 방지법',' 금융기관 자금 세탁 방지 규정',' 은행 자금 세탁 방지 관리 방법' 등 내부 규제에 따라 우리 은행의 실제와 연계하여 이 관리 방법을 제정한다 은행 자금 세탁 방지 업무의 비밀은 은행 및 고객에게 경제적 이익을 가져다 줄 수 있는 자금 세탁 방지 업무에서 형성되거나 파악될 수 있는 것으로, 대중에게 알려지지 않고, 은행 및 고객의 경제적 이익과 공공의 명성을 손상시킬 수 있는 정보를 공개하는 기밀 유지 조치를 취해야 한다는 것을 의미합니다. 본업 직원은 반드시 자금 세탁 방지 비밀을 지켜야지, 규정을 위반하여 고객 및 기타 인원에게 자금 세탁 방지 정보를 공개해서는 안 된다. 단, 법률법규에 별도로 규정된 경우는 예외다. 은행 자금 세탁 방지 비밀 형성 과정의 모든 정보는 공개 허가를 받기 전에 본 규정에 따라 보호하고 관리해야 한다. 우리 은행의 돈세탁 방지 업무의 기밀은' 누가 업무를 주관하고 누가 비밀을 책임지는가' 라는 원칙을 따라야 한다. 본 은행의 돈세탁 방지 업무는 국가 비밀과 관련될 때,' 중화인민공화국 보수국가비밀법' 및 관련 법규를 집행해야 한다.

법적 근거: "중화 인민 공화국 돈세탁 방지법".

제 2 조이 법에서 언급 된 "돈세탁 방지" 란 범죄 소득과 그 출처와 성격을 다양한 방식으로 숨기고 숨기는 돈세탁 활동을 방지하고 관련 범죄 행위를 억제하며 본 법에 따라 관련 조치를 취하는 행위를 말합니다.

이 법은 테러 자금 조달 방지 및 억제에 적용됩니다. 기타 법률은 별도로 규정되어 있으며, 그 규정에 의거한다.

제 3 조 금융기관과 규정에 따라 자금 세탁 방지 의무를 이행해야 하는 특정 비금융기관은 법에 따라 예방과 감시 조치를 취하고, 건전한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 수립하며, 고객의 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존, 대규모 거래와 의심스러운 거래 보고, 자금 세탁 방지 특별 예방 조치 등 자금 세탁 방지 의무를 이행해야 한다.

제 4 조 단위와 개인은 금융기관과 특정 비금융기관이 실시한 고객 실사에 협조하고, 법에 따라 돈세탁 방지 의무를 이행하고, 돈세탁 방지 조사에 협조해야 한다. 거액의 현금수지 신고, 돈세탁 방지 특별 예방 조치 등의 의무를 법에 따라 이행하다. 돈세탁 등 위법 범죄 활동을 용이하게 하지 않는다.