（1）流動資金貸款貸前調查:貸款人應采取現場和非現場方式進行盡職調查，形成書面報告，並對其內容的真實性、完整性和有效性負責。盡職調查包括但不限於以下內容:借款人的組織結構、公司治理、內部控制以及法定代表人和管理團隊的資信情況；借款人的經營範圍、核心業務、生產經營、貸款期間的業務規劃和重大投資計劃等。；借款人的行業狀況；借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等真實財務狀況；借款人的總營運資金需求和現有融資負債；借款人的關聯方及關聯交易；貸款的具體用途及與貸款用途相關的交易對手資金占用情況等。；還款來源，包括生產經營產生的現金流、綜合收益及其他合法收入；對於擔保流動資金貸款，還需要調查抵押財產的所有權、價值和變現難度，或擔保人的擔保資格和能力。（2）固定資產貸款貸前調查:貸款人應進行盡職調查並形成書面報告，盡職調查的主要內容包括:借款人、項目發起人及其他關聯方的信息；貸款項目的情況；貸款擔保；其他需要調查的內容。盡職調查人員應當保證盡職調查報告內容的真實性、完整性和有效性。貸款人受理借款人貸款申請後，應當履行盡職調查職責，對個人貸款申請內容及相關信息的真實性、準確性和完整性進行調查核實，並形成調查評估意見。（3）個人貸款貸前調查:重點關註以下內容:借款人基本信息；借款人的收入；借款的目的；借款人的還款來源、還款能力和還款方式；擔保人的擔保意願、擔保能力或抵押財產的價值和流動性。（4）項目融資的貸前調查:貸款人融資的項目應符合國家有關產業、土地、環境保護和投資管理的政策。法律依據:《中華人民共和國民法典》第五百零二條依法成立的合同，自成立時生效，但是法律另有規定或者當事人另有約定的除外。依照法律、行政法規的規定，合同應當辦理批準手續的，依照其規定。未辦理批準等手續影響合同效力的，不影響批準等義務條款的履行及合同中相關條款的效力。應當辦理報批手續的壹方不履行義務的，對方可以請求其承擔違反義務的責任。依照法律、行政法規的規定，合同的變更、轉讓和解除適用前款規定，應當經過批準。

二、貸款“三查”制度的內容是什麽？

貸款的壹般規則

（中國人民銀行1996年6月28日）

第六章貸款程序

三、貸款三查制是指

法律分析:貸款“三查”制度是指。

通過貸款“三查”的實施，可以全面了解和掌握借款人的經營狀況和貸款的風險，並采取相應的風險防範和貸款資金安全。

同時，貸款“三查”制度的落實也是貸款風險出現後排查或免責的重要依據。

法律依據:《中華人民共和國民法典》第六百六十七條借款人向貸款人借款，到期返還借款並支付利息的借款合同。

4.委托貸款支付金額有下限嗎？

根據銀監局的要求，大額貸款必須通過信托支付，不能支付給借款人，而是直接支付給代表借款人的賣方。

小額貸款，個人30萬以內可以直接給借款人，但要監控資金流向。如果貸款資金在銀行內部轉回，通常會對前三次進行監控。但是，如果它被轉移到另壹家銀行，貸款人就無能為力了，因為如果他想檢查資金的流向，他需要中國人民銀行和對方銀行的協助。如果不是重大案件，他不會這樣做，因為成本太高，但國家可以檢查它，如果它想！