1 기존 업무를 분할하여 권한 규제로 인한 빈 저장 위험을 방지합니다. 현행 제도에 따르면 은행 카운터에서 5 만 원 이하의 소액 현금 예금 업무를 처리하는 데는 주관 허가가 필요 없고, 카운터원의 공금 문제가 발생하기 쉬우니 위험이 있다.

(b) 카운터 직원의 위반 작업으로 인한 위험. 점원이 스스로 업무를 달리고, 시대 고객이 업무를 처리하고, 대액 현출 업무 예약 승인 제도가 미흡하다는 것을 보여준다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 현금 상자 인수인의 신분 확인은 심각하지 않고, 상자를 열어 봉인하지 않고 현금을 검사하지 않는 등의 현상이 여전히 존재한다.

업무장 사용 후 마음대로 남겨두고, 제때에 상자 안에 넣지 않고 자물쇠를 잠그고 보관한다. 일시적으로 직장을 떠난 점원은 요구에 따라 현금 상자를 서명하고 잠그지 않았다. 현금, 중요한 공백증명서 등 실물은' 먼저 현물을 입고한 후 장부를 기록하고, 먼저 현물을 출고하는 것' 원칙을 엄격히 따를 수 없다. 점원은 휴가를 내고 현물을 보관하고, 넘겨주지 않는다.

(3) 범죄자가 판매자 거래로 인한 사기 위험을 이용한다. 송금 업무를 처리할 때, 그는 은행을 떠난 지 얼마 되지 않아 환불을 요구하며 은행을 이용해 거래를 지우고 사기를 쳤다.

확장 데이터:

일반적으로 위험 원인에 따라 다음과 같은 범주로 나눌 수 있습니다.

신용 위험은 위약 위험이라고도 합니다. 대출자가 계약에 따라 대출 원금을 상환할 수 없어 은행 적자를 초래한다는 뜻이다. 이것은 상업 은행이 직면 한 주요 위험 중 하나입니다.

최근 몇 년 동안 국내 경제는 구조적인 개혁을 진행했고, 일부 대기업들은 장기 비표준 경영으로 적자가 심해 은행이 대출을 받지 못하고, 기업 생산자금이 부족하고, 신용도가 좋은 기업이 대출을 받지 않고, 경영이 좋지 않은 기업이 대출을 받지 못하는 국면이 나타났다. 은행 대출 위험에는 여러 가지 형태가 있습니다.

(1) 경영 실적이 형편없고, 심지어 파산하기도 하고, 대출금을 상환할 능력이 없거나, 대출할 때 담보가 부족하고, 상환능력이 부족하다.

(2) 대출 프로젝트 투자, 느린 재활용, 낮은 이익.

(3) 은행 대출 수속이 불법이어서 대출을 제대로 독촉할 수 없다.

불법 대출 위험: 불법 대출 위험은 금융기관 간의 불법 대출로 막대한 자금 손실을 회수할 수 없다는 뜻이다.

불법 모금 위험: 불법 모금 위험, 은행 고금리 흡수 예금, 정부 금리 조정 또는 손실 시 예금 현금화 불가, 위험 발생.

금융 사기 위험: 금융 사기 위험. 현재 흔히 볼 수 있는 금융사기 범죄는 위폐 사용, 신용장, 신용카드, 대량예금증 등 은행 신용증빙을 이용해 금융사기 범죄에 종사하는 경우가 많다.

바이두 백과-은행 위험