유엔 제재는 주로 무기 금수 조치, 자산 동결, 여행 금지라는 세 가지 요소로 구성되어 있다. 은행은 주로 자산 동결과 관련이 있다. 유엔은 모든 회원국들에게 자산 동결 명단에 열거된 개인과 실체가 소유하거나 통제하는 자금, 기타 금융자산 및 경제자원을 지체 없이 동결할 것을 요구했다. 유엔이 제정한 제재 조치는 특정 특정 개인과 실체에 대한 것이지 한 국가에 대한 전면적인 제재가 아니라는 점에 유의해야 한다. 따라서 은행은 유엔 제재를 실시할 때 사업과 관련된 실체와 개인이 제재 명단에 있는지 일일이 점검해야 한다.

미국에 대한 제재. 미국의 제재에는 다음과 같은 세 가지 특징이 있다: 하나는 제재의 범위가 넓다는 것이다. 미국 재무부가 작성한 제재 명단에는 16 개국, 그 중 5 개국을 전면 제재하고 1 1 국가를 완전히 제재하지 않는다. 게다가, 미국 재무부는 수시로 제재 대상 단체와 개인 명단 (SDN) 을 발표한다.

명단), 현재 제재 명단에는 6000 여 개의 실체와 개인이 있다. 둘째, 제재력이 크다. 미국은 미국 은행들이 전면적인 제재를 받은 국가에 직접 또는 간접적으로 금융 서비스를 제공하는 것을 금지하고 있다. 관련 규정을 위반한 미자은행은 5 만 ~ 10 만 달러의 벌금뿐만 아니라 10 ~ 30 년의 징역까지 선고받을 수 있다. 셋째, 제재는 큰 영향을 미친다. 미국 제재법은 체계가 방대하고, 업종이 많고, 처벌력이 강하며, 전 세계에 영향을 미치는 경제 무역 제재 네트워크이다. 달러는 국제결제에서 가장 중요한 통화이기 때문에 일단 미국 제재 명단에 오르면 피의자들은 보이지 않지만 어디에나 있는 제재망에 빠지게 된다. 미군이 통제하고 영향을 미칠 수 있는 범위 내에서, 그 모든 금융 활동은 거부되는 거대한 경제적 위험에 직면할 것이며, 그 모든 재산은 양도가 제한될 것이다.

유럽연합의 제재에 대하여. 미국 제재에 비해 EU 제재는 다음과 같은 특징을 가지고 있다. 하나는 제재 범위가 더 넓다는 것이다. 현재 EU 제재 명단에는 30 여 개국이 있으며, 미국 제재의 국가 수보다 훨씬 높다. 유럽연합이 제재한 국가 명단은 미국 제재 국가 외에도 이집트, 기니, 몰도바, 튀니지, 심지어 중국과 미국을 포함한다. 둘째, 제재 대상이 표적이 강하다. 미국의 전면적인 제재와는 달리, 유럽연합은 현재 어떤 국가에 대해서도 전면적인 무역 금수 조치와 금융 제재를 가하지 않았다. 유럽연합제재법은 각 제재 국가에 대한 제재가 다르다. 모든 제재는 특정 국가가 아닌 특정 실체와 개인을 겨냥한 것이다. 셋째, 유럽은행은 제재법을 집행할 때 미국의 제재법을 참고할 것이다. 최근 몇 년 동안 유럽의 많은 대형 은행들이 돈세탁 방지로 미국 당국에 조사를 받았고, 심지어 거액의 벌금형을 선고받았다. 이에 따라 실제 운영에서 대부분의 유로 청산은행은 미 재무부가 작성한 제재 명단을 참고해 제재 대상을 엄격하게 통제한다.