첫째, 대출 대상은 내부 직원으로 제한되며, 이 곳의 내부 직원은 공공 예금의 불법 흡수로 회사 직원으로 채용된 인원을 포함하지 않습니다.
둘째, 기금 모금은 반드시 내부 경영 활동에 사용되어야 한다.
불법 자금을 어떻게 식별합니까?
범죄의 구성요건은 범죄 성립과 범죄 주체의 형사책임을 추궁하는 근거이다. 따라서 우리나라의 현행 형법에 불법 모금죄를 설립하는 것은 구체적인 범죄 구성 요소를 더 분석하고 검토할 필요가 있다.
(a) 범죄 주체는 자연인과 단위를 포함한 일반 주체이다. 여기서 특별히 강조해야 할 것은 법적 허구의 인격 주체인 단위입니다. 그렇지 않으면 우리는 형법을 통해 사법실천에서 대량의 단위 (단위가 단독으로 존재하거나 단위와 자연인, 단위와 단위 * * *) 를 실시하는 불법 모금 행위를 규제할 수 없습니다.
(2) 범죄의 주관적 측면은 고의적이다. 당사자는 자신의 불법 모금 행위가 사회에 해를 끼치는 결과를 낳을 수 있다는 것을 알고 있으며, 이런 결과가 발생하기를 바란다. 단위 불법 모금 사건에서, 이런 고의적인 단위의 주관자, 직접책임자와 기타 책임자들은 고의로 단위 명의로 사회에 해를 끼치는 특정 결과를 추구한다. 고의적으로는 단위 범죄가 단위 구성원의 공통된 인식과 의지로 단위 구성원의 개인인식과 의지와는 엄격한 차이가 있다.
(3) 범죄의 대상은 국가 금융 관리 질서이다. 불법 자금을 모으는 것은 형식적으로 자본 운영 과정이다. 즉, 주식, 채권, 복권, 투자기금 증권 또는 기타 채권 증빙을 발행함으로써, 특정 대상이 아닌 자금을 집중시켜 정식 투자자 (주주, 채권자) 로 만드는 경우가 많은데, 흔히 인원수가 많고 금액이 커서 국가 금융관리 질서를 심각하게 파괴하는 경우가 많다. 따라서, 우리는 형법 제 3 장 제 4 절 금융관리질서를 파괴하는 범죄에 불법 모금죄를 포함시켜 형법 체계 전체에서 마땅히 받아야 할 지위를 확립할 것을 건의합니다.
(4) 범죄의 객관적 측면은 관련 부서가 법정 절차에 따라 비준하지 않은 모금 행위이다. 주로 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 불법으로 발행하여 비특정 사회대상으로부터 자금을 모집하고 일정 기간 동안 현금, 실물 등으로 투자자에게 이자를 갚거나 기타 수익을 내겠다고 약속했다.
법적 근거:' 최고인민법원' 은 불법 모금 형사사건 심리에 관한 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해명' 제 1 조, 사회에 공개되지 않고, 친우나 단위 내부에서 특정 대상에 자금을 흡수하는 것은 불법 흡수나 위장 흡수에 속하지 않는다.
최신 대출 규정
제 12 조 법인 또는 기타 조직은 본 단위 내에서 직공에게 대출로 자금을 모아 본 단위 생산 경영에 사용하며 계약법 제 52 조, 제 14 조에 규정된 경우는 없고, 당사자는 민간 대출 계약이 유효하다고 주장하며 인민법원은 지원해야 한다. 이와 관련하여 다음 사항에 유의해야 합니다.
"불법 모금 형사사건 적용법 몇 가지 문제에 대한 의견" 제 3 조 다음 상황은 공적자금을 흡수하는 것으로 인정되어야 한다.
(1) 친우나 직장 내부 인원에게 자금을 흡수하는 과정에서 친우나 단위 내부 인원이 비특정 대상에 자금을 흡수하는 것을 알면서도 방치한다.
(2) 자금 흡수를 목적으로 사회인원을 본 단위 내부 인원으로 흡수하여 자금을 흡수한다. (어느 정도 되면 불법 모금죄를 구성할 수 있다.)
제 14 조 (2) 다른 기업으로부터 돈을 빌리거나 본 단위 직원으로부터 자금을 모아 얻은 자금을 영리를 목적으로 대출자에게 빌려주고, 대출자가 미리 알고 있거나 알아야 할 경우, 해당 대출 행위는 무효로 인정되어야 한다.