첫째, 규정 준수 표준:

재테크 상품은 관련 금융법, 규정 및 규제 기관의 규정을 준수해야 하며 증권법, 보험법, 은행법 등을 포함하되 이에 국한되지는 않습니다. 한편, 재테크 상품은 접근 조건, 공개 요구 사항, 위험 통제 등 규제 기관의 요구 사항을 충족해야 합니다.

둘째, 위험 적합성 기준:

재테크 상품은 투자자의 위험 부담 능력, 투자 목표, 투자 기한에 따라 적절한 위험 수준을 가져야 한다. 금융기관은 투자자의 위험을 평가하여 투자자에게 위험 감당 능력에 맞는 제품을 제공해야 한다.

셋째, 제품 정보 투명성 기준:

재테크 상품은 제품의 위험 수익 특성, 투자 범위, 투자 전략, 비용, 세금 등을 포함하여 완전하고 정확하며 시기 적절한 제품 정보를 제공해야 합니다. 금융기관은 공정하고 성실하며 합리적인 방식으로 투자자에게 제품 정보를 공개해야 한다.

넷째, 자금 안전 기준:

금융 상품은 투자자의 자금 안전을 보장해야 하며, 금융 기관은 위험 예방 및 통제 요구 사항을 충족하고 상환 위험 및 유동성 위험을 방지하는 적절한 위험 관리 및 자금 보장 메커니즘을 갖추어야 합니다.

동사 (verb 의 약어) 합리적인 가격 기준:

금융 상품의 가격은 충분한 시장 정보와 과학적 가격 모델을 바탕으로 제품 가격의 공정성과 합리성을 보장해야 한다. 금융기관은 명확한 가격 근거를 제공하고 제품의 순액과 단위 순액을 적시에 공개해야 한다.

금융 상품 검사 방법:

1, 위험 평가:

금융 기관은 투자자의 위험 부담 능력, 투자 목표 및 투자 기간에 따라 투자자의 위험을 평가하여 적합한 금융 상품을 결정해야 합니다. 위험 평가 방법에는 설문 조사, 인터뷰 등이 포함됩니다. , 평가 결과를 투자자에게 서면으로 통보합니다.

2. 시장 조사:

금융 기관은 시장 조사 연구를 실시하여 금융 시장의 동태와 시장 상황을 이해하고 금융 상품의 설계 및 발행을 위한 근거를 제공해야 한다. 시장 조사 방법에는 설문 조사, 좌담회, 심층 조사 등이 포함됩니다. 연구 결과는 보고서 형식으로 제출해야 한다.

3. 준수 검사:

금융 기관은 금융 상품이 관련 법률 규정 및 규제 요구 사항을 충족하는지 확인하기 위해 정기적으로 규정 준수 검사를 실시해야 합니다. 규정 준수 검사 방식에는 문서 검토, 내부 통제 제도 검사, 규제 기관의 검사 참여 등이 포함됩니다. 검사 결과를 기록하고 시정 조치를 결정해야 한다.

4, 제품 공개 감사:

금융기관은 재테크 상품의 공개 정보를 검토하여 정보가 충분하고 정확하며 시기적절한지 확인해야 한다. 감사 방법에는 데이터 검사, 문서 검토, 거래 시뮬레이션 등이 포함됩니다. 감사 결과를 기록하고 개선 조치를 결정해야 한다.

5. 투자자 불만 처리:

금융기관은 건전한 불만 처리 메커니즘을 확립하고 투자자 불만을 제때에 접수하고 관련 규정에 따라 처리해야 한다. 불만 처리 방식에는 불만 접수, 조사 확인, 응답 해석 등이 포함됩니다. 처리 결과는 서면으로 투자자에게 알려야 한다.