1. 우선, P2P 와 불법 모금의 목적은 다르다. 규정 준수 P2P 는 정보 중개만 하고 자금은 건드리지 않는다. 자금 조달의 목적은 도움이 필요한 사람들을 돕는 것입니다.

2. 불법 모금의 목적은 자금을 모아 다른 용도로 옮기는 것이었지만, 현재 많은 P2P 회사들이 자금지, 자융 등의 방식을 통해 이미 법률 경계를 위반했다.

3. 투자자는 P2P 가 불법으로 자금을 모으는지 여부를 판단하는데, 주로 두 가지를 본다. 1 은 P2P 플랫폼이 투자자의 자금에 닿았는지, 2 는 P2P 플랫폼이 투자한 돈에 일대일 대출자가 있는지 여부다.

불법 기금 모금 형사 사건 처리 절차:

1, 입건. 공안기관, 검찰원이 각자의 관할 범위에 따라 신고, 고소, 신고, 자수자료 및 자소자료를 심사한 후 범죄 사실이나 범죄 용의자를 발견하거나 형사사건에 대해 수사나 재판을 하기로 결정한 소송 활동을 말한다.

2. 조사. 수사는 공안기관, 검찰원이 법에 따라 사건을 처리하는 과정에서 실시하는 특별 수사 및 관련 강제 조치이다. 법에 따르면 수사 과정에서 소환, 소환 기간은 12 시간을 초과할 수 없으며, 연속 소환으로 변장해서는 안 된다. 규정에 따르면, 검사 기간은 2-7 개월입니다.

3. 구금. 형사구금은 공안기관, 검찰원이 수사 과정에서 긴급 상황에서 범죄자나 주요 용의자의 인신자유를 일시적으로 박탈하는 강제방법을 말한다.

4. 체포. 법률 규정에 따르면 범죄 사실이 있다는 증거가 있고 유기징역 이상의 형벌을 선고받을 수 있는 범죄 용의자, 피고인에 대해서는 보험후심, 주거감시 등의 조치를 취하는 것만으로는 사회적 위험성을 막을 수 없지만 체포가 필요하다면 즉시 체포해야 한다. 체포할 때 체포증을 제시해야 한다. 체포 허가를 받은 사람은 체포 후 24 시간 이내에 심문을 받아야 한다. 체포해서는 안 된다는 것을 발견하면 즉시 석방하고 석방증명서를 발급해야 한다. 체포 기한은 사건의 수사 기한과 밀접한 관련이 있다. 보통 체포 기한은 법원이 판결을 내릴 때 끝난다. 즉, 법원이 판결을 내리고, 체포는 끝나거나 형벌 (유죄) 이 될 수 있다.

5. 기소를 심사하다. 규정에 따르면 검찰은 범죄 용의자의 범죄 사실이 이미 밝혀졌다고 판단하고, 증거가 확실하고 충분하며, 법에 따라 형사책임을 추궁해야 하며, 기소 결정을 내려야 한다. 검찰은 기소 시간을 1 개월로 심사하며, 중대하고 복잡한 사건은 반달 연장할 수 있다. 추가 수사가 필요한 경우 검찰원은 공안기관에 돌아가 추가 수사를 할 수 있다. 보충 수사는 두 번, 한 번에 1 개월을 넘지 않는 것으로 제한됩니다.

요약하자면, P2P 행위가 불법 자금을 모으는 혐의를 받으면 회사 임원과 주요 책임자는 일반적으로 상응하는 형사법적 책임을 진다. 불법 모금이란 승인되지 않은 회사, 기업, 개인 또는 기타 조직을 말한다. 법률 법규를 위반하고 부당한 경로를 통해 대중이나 단체로 자금을 모으는 행위는 범죄를 구성하는 행위의 본질이다.

법적 근거:

중화인민공화국 형법 제 192 조

자금을 모으는 사기죄는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 채택하여 불법 자금을 모금한다. 액수가 비교적 큰 경우, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다.

단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.