"금융 기관 고객 ID 및 거래 기록 보존 관리 방법" 에는 이에 대한 규정이 있습니다.

제 4 조? 금융 기관은 모든 거래가 재현될 수 있도록 안전하고 정확하며 완전하며 비밀스러운 원칙에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록을 잘 보관해야 합니다.

"금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법" (이하 "방법") 은 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하기 위해 금융 기관 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존을 규제하고 금융 질서를 유지하는 것입니다.

중화인민공화국 반돈법 등 법률, 행정규정에 따르면 중국 인민은행 (이하 PBOC), 중국은행업감독관리위원회 (이하 은감회), 중국증권감독관리위원회 (이하 증권감독위원회), 중국보험감독관리위원회 (이하 보감회) 가 2007 년 6 월 제정했다.

확장 자료' 금융기관 고객 신원 및 거래 기록 보존 관리 방법'

제 3 조 금융기관은 근면하게 책임을 다하고, 고객 신분 식별 제도를 수립하고 시행하며, "고객 이해" 원칙에 따라 돈세탁 또는 테러 융자의 다양한 위험 특성을 지닌 고객, 업무 관계 또는 거래에 대해 적절한 조치를 취해야 합니다. 고객, 거래의 목적과 성격, 그리고 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자를 파악합니다.

금융 기관은 고객 ID 데이터와 거래 기록을 안전하고 정확하며 완전하며 기밀로 보존해야 하며, 각 거래가 완전히 복제되도록 하여 고객 ID 식별, 거래 모니터링 및 분석, 의심스러운 거래 활동 조사, 돈세탁 사건 조사에 필요한 정보를 제공해야 합니다.

제 4 조 금융 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 법규에 따라 건전한 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존과 같은 내부 운영 제도를 수립하고, 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 규정 준수 관리, 비즈니스 프로세스 및 운영 제도를 합리적으로 설계하고, 정기적으로 내부 감사를 실시하고, 내부 운영 제도가 건전하고 유효한지 평가하고, 관련 제도를 적시에 개정해야 합니다.

제 5 조 금융기관은 해당 지점에서 고객 ID 시스템, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 시스템을 구현하는 상황을 감독하고 관리해야 한다.

금융 기관 본사와 그룹 본사는 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록에 대한 일관된 요구 사항을 충족해야 합니다.

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