지식 확장:
규정 준수 위험 (ComplianceRisk) 바젤 은행 규제위원회 (Basel bank regulation commission) 에서 발표한' 은행 규정 준수 및 내부 규정 준수 부서' 의 정의에 따르면 은행이 법률, 규제 요구 사항, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 업무 활동에 적용되는 행동 규범을 준수하지 않아 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실 위험을 받을 수 있습니다.
함축적으로 규정 준수 위험은 은행이 여러 가지 이유로 법률 규정 및 규제 규칙 위반으로 인한 경제적 또는 평판 손실을 강조합니다. 이런 위험은 성질이 더 심각하고, 초래된 손실도 더 크다.
규정 준수 위험은 금융 업계에서 처음 발생했으며 주로 은행 기관을 대상으로 했습니다. 그러나 2002 년 사반스 오크슬리 법안이 공포된 이후 규정 준수 위험의 개념은 은행에서 비은행 회사 차원의 내부 통제 위험으로 확대되었습니다.
따라서 규정 준수 개념이 심화됨에 따라 규정 준수 위험에 대한 광범위한 정의는 기업 내 통제 및 거버넌스 프로세스에서 법률, 규정, 정책, 모범 사례 또는 서비스 수준 계약과 일치하지 않아 발생하는 위험입니다.
효과적인 규정 준수 관리를 통해 기업은 불확실성, 위험 및 기회에 대처하고 주주 가치를 보호 및 증가시키며 우발적 손실 및 평판 손실 가능성을 줄일 수 있습니다.
규정 준수 관리 시스템 구축, 규정 준수 컨설팅, 규정 준수 검토, 규정 준수 검사, 규정 준수 모니터링, 법률 추적, 규정 준수 보고, 자금 세탁 방지, 불만 처리, 규제 협력, 정보 장벽 (관찰 목록 및 제한 목록), 규정 준수 문화 건설, 규정 준수 정보 시스템 구축, 규정 준수 평가, 규정 준수 책임 등
이러한 세 가지 수준의 규정 준수 관리를 보장하기 위해 기업은 자체 내부 통제 및 리셀러, 공급업체 등 제 3 자 파트너에 대한 규정 준수 감사 관리를 강화하여 정책 규제의 복잡한 환경과 불확실성에 대응함으로써 기업이 겪을 수 있는 재정적, 평판 손실을 줄여야 합니다.