(1) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받습니다. 사기 수단을 취하면 액수가 백만 원 이상이다.
(2) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받는다. 사기 수단을 취하여 은행이나 기타 금융기관에 직접적인 경제적 손실을 20 만 원 이상 초래하다.
(3) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 취득하다. 위의 금액 기준을 충족시키지 못했지만 여러 차례 사기 수단을 취했다.
(4) 은행이나 기타 금융기관에 중대한 손실을 초래하거나 다른 심각한 상황이 있는 기타 상황.
법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 175 조 중 하나가 대출, 어음 수락, 신용장, 보증 등을 취득하다. 은행이나 기타 금융기관의 자금을 사취하여 은행이나 기타 금융기관에 중대한 손실을 입거나 기타 심각한 상황이 있는 경우 3 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 단처벌금을 병행한다. 은행이나 기타 금융기관에 특별한 피해를 입거나 기타 심각한 줄거리가 있는 경우 3 년 이상 7 년 이하의 징역과 벌금형을 선고받습니다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.
최고인민검찰원 공안부는 공안기관이 형사사건 입건 추소 기준을 관할하는 규정 (2) 제 27 조 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등에 대해 다음과 같은 상황 중 하나가 있는 경우 입건하여 기소해야 한다.
(1) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받습니다. 사기 수단을 취하면 액수가 백만 원 이상이다.
(b) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 취득하다. 사기 수단을 취하여 은행이나 기타 금융기관에 직접적인 경제적 손실을 20 만 원 이상 초래하다.
(3) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 취득하다. 위의 금액 기준을 충족시키지 못했지만 여러 차례 사기 수단을 취했다.
(4) 은행이나 기타 금융기관에 중대한 손실을 초래하거나 다른 심각한 상황이 있는 기타 상황.