투자자들이 폰지 사기를 통해 얻은 수익은 범죄가 아니다.
중화인민공화국 형법 제 266 조에 따르면 사기죄는 불법 점유를 목적으로 사실을 날조하거나 진실을 숨기고 공적 재물의 액수를 사취하는 행위를 가리킨다.
폰씨의 사기는 자금을 모아 사기를 한 혐의를 받고 있으며, 액수가 큰 것은 법에 따라 형사책임을 추궁해야 한다. 공안기관이 입건하지 않으면 상급 공안부에 고소할 수 있다.
폰지 사기는 금융 분야 투자 사기의 대명사이다. 그것은 찰스 폰즈라는 투기자가 발명한 것이기 때문에 폰지 사기라고 불린다. 폰씨의 사기는 중국에서도' 동벽을 허물고 서쪽 담을 메우다',' 빈 장갑 백늑대' 라고도 불린다. 우리나라 법률에서 관련 죄명은 주로 모금 사기죄이다. 모금 사기는 대중의 투자 지식 부족, 맹목적인 투자, 투기를 통한 이윤에 급급한 심리, 투자 프로젝트의 존재를 거짓으로 보고하거나 비현실적인 투자와 수익 경로를 꾸며 피해자를 속여 소위 투자를 하도록 유인한 다음, 새로운 사기꾼의 투자금으로 노투자자의 수익을 지불하는 것을 말한다.