법적 위험에는 다음이 포함됩니다 (1). 외부 위험 (2) 규제 위험.
1. 정책 위험은 정부가 증권시장에 대한 정책에 중대한 변화를 일으키거나 중요한 조치, 규정을 내놓아 증권시장 변동을 초래한 투자자에게 초래되는 위험이다.
시장 경제 조건 하에서 가치 법칙과 경쟁 메커니즘의 영향으로 모든 기업이 시장 자원을 다투고 더 큰 활동의 자유를 얻기를 희망하는 것은 국가의 관련 정책을 위반할 수 있으며, 국가 정책은 기업의 행동에 구속력이 있다. 또 국가가 시기별로 거시환경의 변화에 따라 정책을 바꿀 수 있다는 것은 기업의 경제적 이익에 영향을 미칠 수밖에 없다. 따라서 정책의 존재와 조정으로 국가와 기업 사이에 경제적 이익 갈등이 생겨 정책 위험이 생긴다.
2. 상업은행은 일상적인 경영활동이나 각종 거래에서 관련 상업규범과 법률원칙을 준수해야 한다. 이 과정에서 상업은행이 법적 요구 사항을 충족시키지 못하거나 위반하여 계약을 이행하지 못해 분쟁/소송 또는 기타 법적 분쟁이 발생하고 상업은행에 경제적 손실을 초래할 수 있는 위험은 법적 위험이다.