법률 분석: 네, 개인 은행 카드가 자주 이체되어 은행 돈세탁 방지에 의해 감시되는 것이 정상입니다. 이는 은행이 본업을 잘 하고, 금융위험을 방지하고, 국가 금융안전을 지키기 위한 필수 조치이기도 하다. 은행 자금 세탁 방지 부서에서 개인 은행 카드를 예외로 변경하는 방법에는 여러 가지가 있다. 온라인 거래 폐쇄, 입출금, 동결 등이 있다. 예외로 바꾸는 것이 반드시 계좌에 문제가 있다는 것을 증명하는 것은 아니다. 은행이 계좌 이상을 판단하는 기준은 주로 큰 데이터에 의존하며, 수동 심사가 보완돼 오판이 불가피하다.

법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 191 조 마약 범죄 은폐, 흑사회 성질 조직범죄, 테러 활동 범죄, 밀수 범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄의 소득과 출처, 성격, 다음 행위 중 하나가 있다. 상술한 범죄 소득과 소득을 몰수하고 5 년 이하의 징역에 처한다 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. (1) 자금 계좌 제공 (2) 재산을 현금, 금융어음 또는 증권으로 전환한다. (3) 이체 또는 기타 지불 결제 방법을 통해 자금을 이체한다. (4) 국경 간 자산 이전; (5) 다른 방법으로 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 숨기거나 숨기는 것. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.