1. 정보 동의 원칙: 고객 실사를 수행하기 전에 조사의 목적, 내용, 방법 및 가능한 상업적 위험을 포함한 관련 정보를 고객에게 알려야 합니다. 또한 고객은 자신의 정보가 실사에 사용될 것임을 분명히 알고 동의해야 합니다.
2. 합법성 원칙: 고객 실사는 관련 법률 및 규정을 준수해야 합니다. 조사를 할 때는 합법, 정의, 공정성, 성실의 원칙을 따라야 한다.
3. 적합성 원칙: 고객 실사는 비즈니스 요구 사항 및 위험 관리 원칙에 따라 수행되어야 하며, 필요한 범위를 벗어나서는 안 됩니다. 조사를 진행할 때 특정 비즈니스 위험 및 고객 특성을 조사하여 고객이 회사의 비즈니스 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.
4. 기밀 유지 원칙: 고객 실사는 고객의 개인 정보 및 영업 비밀을 보호해야 하며, 고객의 개인 정보 및 영업 비밀을 누설해서는 안 됩니다. 동시에, 조사 기간 동안 얻은 정보가 기밀로 유지되도록 적절한 조치를 취해야 한다.
5. 고객 관계 원칙: 고객 실사는 고객 관계 존중을 바탕으로 해야 합니다. 조사를 진행할 때, 우리는 고객과 소통하여 좋은 고객 관계를 맺어야 한다. 이와 함께 조사 결과에 따라 성실하고 공정한 원칙에 따라 고객과 협상을 진행하여 업무 협력을 공승할 수 있게 되었다.
요약하자면, 고객 실사는 정보 동의, 합법적, 적정, 기밀 유지, 고객 관계 등의 기본 원칙을 준수하여 조사 프로세스의 합법성, 형평성 및 유효성을 보장해야 합니다. 이를 통해 회사는 위험을 관리하고 자신의 이익을 보호할 수 있습니다.