신분증은 다음과 같은 경우 블랙리스트에 오른다.

1. 신용 카드는 현금화 혐의를 받고 있다.

Pos 기계를 자주 사용하여 대량소비나 잦은 대량인출로 인해 은련이 당신의 신용을 의심하게 되면 은련은 은행에 당신의 계좌를 현금화한 혐의를 통보할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 신용카드는 현금화 혐의를 이유로 동결될 것이며, 카드 소지자도 명단에 추가될 수 있다.

대출/새 카드가 여러 번 연체되었습니다.

만약 여러 차례 연체상환을 한다면, 은행은 네가 상환할 힘이 없다고 생각하고, 신용카드를 동결하고, 카드 소지자도 명단에 가입할 수 있다고 생각할 것이다. 이때 당신은 전액 지불하고 고객 서비스 전화를 걸어 해동을 요청합니다. 이렇게 되면 금액이 줄어들 수 있지만 연체횟수가 많지 않으면 일반 고객서비스가 해동된다.

재산은 법원에 의해 동결되었습니다.

각종 분쟁으로 재산이 동결되거나 몰수되면 신용카드도 동결되고 카드 소지자가 명단에 추가될 수 있다.