1. 은행업 금융기관 종사자들이 형법을 위반한 혐의를 받고 있는 사건은 제 1 범주에 속한다.
2. 은행업 금융기관 종사자들은 사건에서 형법을 위반한 혐의를 받지 않지만, 다른 위법 행위가 존재하고 위법 행위가 사건과 연관이 있어 2 종 사건에 속한다.
3. 은행업 금융기관 종사자들은 사건에서 형법을 위반한 혐의를 받지 않고 은행업 금융기관이나 그 종사자들은 다른 위법 행위가 없어 제 3 종 사건에 속한다.
법적 근거:' 중화인민공화국 상업은행법' 제 3 조 상업은행은 다음과 같은 일부 또는 전체 업무를 운영할 수 있다.
(a) 공공 예금을 흡수한다.
(2) 단기, 중기 및 장기 대출;
(3) 국내 및 국제 결제를 처리한다.
(4) 청구서 수락 및 할인 처리;
(5) 금융채권 발행.
(6) 정부 채권의 발행, 지불 및 인수 대행;
(7) 국채 및 금융 채권 매매;
(8) 동업 대출에 종사하다.
(9) 외환 매매를 대리하다.
(10) 은행 카드 사업에 종사하다.
(11) 신용장 서비스 및 보증 제공
(12) 대리 지불 및 보험 대행 업무
(13) 금고 서비스를 제공한다.
(14) 국무원 은행업 감독관리기구가 승인한 기타 업무.
업무 범위는 상업은행 헌장에 규정되어 있으며 국무원 은행업 감독관리기관에 보고하여 비준한다.
중국 인민은행의 비준을 거쳐 상업은행은 외환 결제 업무를 운영할 수 있다.