최고인민법원 연구실 신용카드 범죄 적용법 몇 가지 문제에 대한 승인 [20 10] 105 호
공안부 경제 범죄 수사국:
귀하의 국은 "공안기관이 신용카드 범죄법 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 의견서" [20 10] 1 10 을 받았습니다. 연구 후, 참고 용으로 다음과 같은 의견을 제시하십시오:
1. 한 사람이 여러 장의 신용 카드를 가지고 악의적으로 대월을 하는 경우, 각 신용 카드 대월 금액이 1000 원의 입건 기소 기준에 미치지 못하면 원칙적으로 누적 금액 추소를 할 수 있다. 그러나 한 사람이 여러 장의 신용 카드를 처리하는 복잡성을 감안하면 누적 당좌 금액이 크지 않으면 상황에 따라 신중하게 처리해야 한다.
둘째, 카드 발급 은행의 "독촉" 은 전화 기록, 카드 소지자 또는 그 가족의 서명 등의 증거를 통과해야 한다. "두 번의 공모" 는 일반적으로 전화, 서신, 방문 등 두 가지 이상의 응모 형식을 취해야 한다.
3. 카드 소지자가 큰 대월 이후에야 카드 발급 은행에 최소 상환액보다 훨씬 낮은 빚을 갚고 불법 소유의 목적을 가지고 있다면' 악의적인 대월' 으로 인정될 수 있다. 행위자가 불법 점유의 목적이 없다면,' 악의적인 대월' 으로 인정할 수 없다.
넷째, 불법 현금화죄의 증거 규범은 여전히 형사소송법에 규정된 증거가 확실하고 충분한 증명 기준을 따라야 한다. 원칙적으로 모든 카드 소지자에게 물어보고 기록을 만들어야 한다. 카드 소지자의 수, 행방불명 등 객관적인 이유로 증거를 수집할 수 없고, 범죄 사실과 불법 현금액을 진실하고 충분히 증명할 수 있는 다른 증거들은 모든 카드 소지자에게 묻지 않고 필기를 할 수 있다.