일반적으로, 불법 자금을 모으는 것은 허용되지 않으며, 국가의 금융질서를 교란시킬 수 있다. 그러나 회사의 생산 경영을 위해 회사는 직원과 그 가족 등 특정 인원에게 자금을 모을 수 있도록 허용했다. 불법 모금죄의 입건 기준은 무엇이고, 불법 모금한 돈은 환불할 수 있습니까? 회사가 사원과 그 가족 등 특정 인력으로부터 자금을 모아 회사 생산 경영에 사용하는 것은 합법적인 대출 관계이다. 그러나 직원과 직원 친지들이 특정 대상에 자금을 흡수하는 것을 알면서도 제지하지 않으면 불법 모금 범죄로 전환될 수도 있다. 일반적으로, 회사가 직원과 그 가족 등 특정 인원에게 자금을 모으는 행위는 법률에 의해 보호되며, 회사는 이 행위로 불법 자금을 모금한다는 이유로 위약할 수 없다. 법률은 회사가 직원과 그 가족 등 특정 인원에게 자금을 모으는 것을 허용하지만, 이런 행위가 불법 모금범죄로 변할 위험도 경계해야 한다. 최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부' 불법모금 형사사건 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 의견' 에 따르면, 친우나 단위 내부 인원에게 자금을 흡수하는 과정에서 비특정 대상에 자금을 흡수하는 것으로 인정되어야 한다. 자금을 흡수하는 것을 목적으로, 사회인원을 본 단위 내부 인원을 흡수하여, 자금을 흡수한다.

공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 흡수하는 것은 일정한 액수나 줄거리에 도달해야만 범죄를 구성할 수 있다. 개인 불법 흡수, 공공 예금 20 만 원 이상 위장, 단위 불법 흡수, 공공 예금 백만 원 이상 위장 등의 상황 중 하나로 기소해야 한다.

법적 근거:' 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법' 제 18 조는 참가자가 공적예금 불법 흡수, 불법 모금활동에 참여해 입은 손실을 참가자가 부담한다고 규정하고 있다. 형성된 채무와 위험은 공적예금의 불법 흡수에 참여하지 않은 사람에게 전가해서는 안 된다.