자금 세탁 방지 다른 목록법소는 금융기관이 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 관행에서 국제 국내 관련 법규 및 요구 사항에 따라 고객에 대한 위험 평가 및 배경 조사를 실시한 후 의심스러운 행위나 위험이 있는 것으로 밝혀져 특별 목록에 등재된 것을 말합니다. 이러한 특수 목록에는 일반적으로 다음과 같은 주요 목록이 포함됩니다.

1. 블랙리스트란 범죄 혐의 또는 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달법 위반 혐의를 받은 개인, 조직 또는 단체를 말한다. 금융기관은 블랙리스트 고객에 대한 특별 감시를 통해 금융거래 활동을 제한할 예정이다.

2. 회색 목록: 회색 목록은 위험이 있지만 범죄 또는 위반 혐의가 확인되지 않은 개인, 조직 또는 단체를 의미합니다. 금융 기관은 가능한 불법 자금 흐름을 방지하기 위해 회색 목록 고객의 위험을 엄격하게 모니터링하고 관리해야 합니다.

3. 고위험 목록: 고위험 목록은 금융기관이 위험평가 결과에 따라 위험도가 높은 것으로 판단한 개인, 조직 또는 단체를 말한다. 금융기관은 고위험 명단에 있는 고객을 더욱 엄격하게 모니터링하고 관리하여 돈세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달에 관한 법률 및 규정을 준수할 것입니다.

이러한 목록은 일반적으로 규제 기관이나 국제 협력기구가 제공하며 금융 기관이 내부 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 위험 관리 시스템에 적용합니다. 금융기관이 관련 명단을 받으면 국가법규의 요구에 따라 블랙리스트에 있는 고객을 감시하고 보고하여 금융시스템의 안전과 안정을 보장하는 데 필요한 조치를 취할 것이다.