최근 많은 사기범들이 지난 몇 년간 주식시장이 급등하면서 돈을 벌지 못했다고 생각하는 사람들을 주시하고 있다. 이러한 음모들이 실패한 이유는 지난 65,438+00 년 동안 가장 큰 폰지 사기만큼 복잡하지 않았기 때문이다. 우리는 버나드 L 매도프와 R 애륜 스탠포드의 수십억 달러의 범죄에 대해 이야기하고 있습니다.
이 두 회사는 금융위기로 도산했다. 지금의 차이점은 폰씨의 사기가 무너지고 있고 금융시장이 치솟고 있다는 것이다. 이것은 Ponzi 사기를 연구하는 변호사와 학자들을 걱정하게 한다. 시장이 확실히 하락할 때 이런 추세는 더 나빠질 수 있기 때문이다.
뉴욕 존 제이 형사사법대학원에서 가르치는 스프링거에 따르면 지난 10 년 동안 600 여 건의 폰지 사기가 발견됐으며, 그녀는 새로운 책' 폰지 사기의 정치: 역사, 이론, 정책' 을 썼다.
그녀는 마도프의 형기에 대해 이야기하면서 "만약 그가 150 년형을 선고받았다면, 왜 그가 전신으로 물러날 수 있다고 생각하는 폰지 사기를 쳤을까?" 라고 말했다. 그들은 자신이 더 똑똑하다고 생각하기 때문이다. "
폰지 사기 블로그를 운영하는 로스앤젤레스 변호사 케이시 바조안 펠프스는 매달 블로그에서 3 ~ 10 개의 새로운 폰지 사기를 지적한다고 말했다. 그녀는 "매도프부터 이런 추세는 느려지지도 않았다" 고 말했다. 달이 거듭되면서 사람들이 다른 사람의 돈을 속이기 위해 온갖 아이디어를 생각해 내는 것이 나를 놀라게 했다. (윌리엄 셰익스피어, 템페스트, 희망명언). "
이 전문가들과 다른 사람들은 투자자들이 지금 주목해야 할 것은 폰지 사기이지, 단일 주식의 미친 파동이 아니라는 데 동의한다. 한 집단은 이미 사기꾼의 목표가 되었다. 상대적으로 부유하고 인맥이 넓은 투자자들이 새로운 투자에 대해 호기심을 갖고 있지만, 너무 바빠서 충분히 연구할 시간이 없거나 안정된 높은 보답에 대한 기대를 가지고 있지만 망설이고 있다.
돈을 벌 때 증권거래위원회나 사법부에 연락하는 사람은 아무도 없다. "그들이 매우 높은 이윤을 유지할 때," 스프린그가 말했다. "그들은 내가 너무 많이 벌었다고 말한 적이 없다. 이것은 Ponzi 사기임에 틀림없다. 그들이 손해를 볼 때, 그들은 관련 부서에 연락할 것이다. 아니면 할머니가 돌아가셔서 돈을 돌려받을 수 없을 때 신고합니다. "
곰곰이 생각해 보면, 폰씨의 사기는 항상 뻔한 것 같다. 1920 년대 초, 찰스 폰즈의 우표 투자 사기는 물론 이런 사기는 처음이 아니었지만, 모두가 알다시피 이것은 그의 발명으로 여겨졌다.
마도프.
Springer 의 책은 각종 사기, 사기꾼, 피해자를 고찰하고, 경제와 법률의 관점에서 수십 년 동안 사람들이 이러한 사기에 어떻게 대처했는지 분석했다. 그녀는 누구든지 어떤 것에 투자하면 합법적인 투자가 무엇인지, 무엇이 의심을 불러일으킬 수 있는지 알아야 한다고 강조했다.
Springer 의 연구에 따르면, 그녀는 대부분의 Ponzi 사기의 기획자들이 친구와 가족으로부터 시작되었다는 것을 발견했다. 왜냐하면 그 신뢰는 타고난 것이기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언) 그다음은 예배당이다. 이 부분은 사람들이 이미 그들과 관계를 맺었기 때문이다. 사람들이 그들이 숭배하는 곳에서 만나는 사람과 같은 신앙과 가치관을 가지고 있다고 믿고 싶어하기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언)
우리는 다른 사람을 이용하지 않기 때문에 이용을 생각하지 않을 것이라고 생각한다. "라고 스프링그가 말했다.
그녀는 이런 현상을' 내가 바로 이렇다' 증후군이라고 부르며 이민자 커뮤니티, 컨트리 클럽, 학교 등 모든 친화집단에 적용된다.
많은 경우, 폰씨의 사기범들은 그들이 번 돈으로 아이들을 사립학교에 데려다 줄 것이다. "라고 스프링거 여사는 말했다. "그곳에서 그들은 다른 부자들과 연락한다. 클릭합니다
그녀는 대부분의 공모자들이 남성이며, 보통 나이가 많아 성공적인 스타일을 보여줄 수 있다는 것을 발견했다. "많은 사람들이 28 세의 사람들을 신뢰하지 않는다" 고 그녀는 말했다. "하지만 나이는 당신을 더 믿음직스럽게 보이게 할 것이다."
일반적으로 사기꾼들은 자신이 계획한 업종에서 일했기 때문에 자신이 하고 있는 일에 대해 잘 알고 있다. 보통 변호사, 회계사, 등록 브로커를 찾아 회사를 관리할 수 있다.
그녀는 "모든 폰지 사기 중에서 범인은 매우 즐거운 사람이고, 당신이 친구가 되고 싶은 사람이다" 고 말했다.
그렇다면 어떤 투자가 걱정스러운지, 어떤 안전조치를 취해야 하는지 어떻게 판단할 수 있을까요?
폰지 사기에 관한 뉴스 주제는 이미 성숙했다. 현재 이러한 사기는 암호화 통화, 인공지능, 관상바이러스 폐렴-19 치료 연구에 관한 것일 수 있습니다.
펠프스는 "불확실성, 금융 위기, 격동, 변화의 시대는 사기를 장려한다" 고 말했다. "이것은 우리 삶의 시대를 묘사 한 것입니다. 사기꾼은 최신 소식을 이용하여 사람을 착취한다. "
그녀는 이미 코로나 치료제를 개발했다고 주장하는 회사들의 폰지 사기를 보았다.
펠프스는 "약속을 조심해라" 고 말했다.
속는 것을 피할 수 있는 몇 가지 효과적인 방법이 있지만, 시간이 좀 걸리긴 하지만. 이것이 폰지 사기의 피해자가 실사를 건너뛰고 그들의 친구를 신뢰하는 이유이다. 많은 경우, 그들의 친구들은 자신이 위대한 투자자라고 주장하는 사람을 알고 있다.
첫 번째 단계는 문서를 확인하는 것입니다. 모든 폰지 사기에는 위조된 서류가 있다. 스탠퍼드 70 억 달러의 폰지 사기에서 핵심은 안전해 보이지만 수익이 비정상적으로 높은 예금과 관련이 있다. 그 회사는 회사당 1 ~ 2 개의 주식만 있음에도 불구하고 수백 개의 실제 주식을 포함한 합법적인 중개 성명을 보냈다.
둘째, 관리자의 자격을 확인하고 그 주장에 의문을 제기한다. 스프린그는 대부분의 폰지 사기 기획자들이 정치 활동에 기부한 것을 발견했다고 말했다. 그리고 그들은 후보자와 사진을 찍을 수 있다. "라고 그녀가 말했다. "당신은 외모가 성공한 사람을 신뢰합니다."
가장 중요한 것은, 당신에게 돈을 요구하는 사람이 무엇을 하고 있는지, 왜 그가 당신이 투자하기를 원하는지 확실히 아는 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언) 예를 들어, 인공지능에 투자한다고 주장하는 사기는 흥미롭고 수익성이 있어 이해하기 어렵기 때문에 매우 유행하고 있습니다.
특허 알고리즘' 이라는 단어를 볼 때마다 사기가 생각난다. "펠프스가 말했다. 어떤 사람들은 그들이 사용하는 인공지능 로봇이 20% 의 고정수익을 낼 수 있다고 말한다. 인공지능의 보답이 그렇게 쉽게 생긴다면, 그들은 왜 당신의 돈을 원합니까? ""
너는 줄곧 너의 투자에서 약속한 지불을 받았고, 그리고 투자 계획이 밝혀진 것은 사기였다. 너는 도망가지 않았다. 사기가 붕괴될 때, 파산 판사나 연방 수신자가 너에게 너의 돈을 돌려받으라고 요구할 수도 있다. 이때 논쟁은 무슨 일이 일어났는지 무의미하다는 것을 모른다.
샌안토니오시 풀먼 로펌의 설립자인 풀먼은 "모르는 피해자에게는 오래된 법적 변호 방법이 있는데, 이 방법은 자주 사용된다" 고 말했다. 너는 불평하고, 흐느끼고, 흥얼거린다. 이것은 당신이 할 수있는 것입니다. 클릭합니다
풀먼은 잘 알고 있다. 지난 1 1 년 동안 그는 스탠포드 프로젝트에서 손실된 자금을 회수하기 위해 노력해 왔다. 풀먼은 미국 대법원이 2020 년 말 그들의 마지막 항소인 보험 중개 회사 중 하나를 직접 기소했다고 밝혔다.
돈을 벌 수 있는 유일한 사람은 변호사다. "라고 그가 말했다. "투자자는 1 달러당 5 ~ 6 센트의 수익을 얻을 수 있다."
그러나 누군가는 계속 홀랑거릴 것이다. 몇 년 전, 풀먼의 한 고객은 그의 사무실에서 그가 매달 1 만 달러의 투자에서 1 000 달러를 받는다고 말했다. 그가 자금을 제공하는 사람이 자금이 부족할 때, 그는 다른 투자자들을 소개했다.
나는 그를 바라보며 말했다. "이것이 폰지 사기라는 것을 알고 있습니까? 어느 날 돈이 없습니까? 클릭합니다 풀먼은 내 고객이 나를 믿고 싶지 않다고 말했다. 나는 그에게 복구의 개념을 설명하려고 노력했다. 어느 날 너의 사람이 파산을 신청할 것이고, 수탁자는 너에게 그가 준 모든 돈을 갚게 할 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언) 그는 단지 듣고 싶지 않을 뿐이다. ""
풀먼은 그 이후로 그 고객의 소식을 다시는 듣지 못했다고 말했다. (캐나다 및 미국 금융)
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저자: 폰
편집: 폰